La Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU) ha publicado recientemente un conjunto de requisitos de regulación reforzada para las plataformas de criptomonedas, con un alcance significativo.

Primero, veamos los cambios a nivel de usuario. A partir de ahora, los usuarios deberán completar una verificación de selfie en vivo durante la autenticación de identidad, y el sistema también registrará la ubicación, el tiempo y la dirección IP. Pero eso no es todo: los usuarios también deberán proporcionar múltiples documentos de identificación. Esto significa que el proceso de KYC en los exchanges se alargará notablemente, pero desde la perspectiva de la lucha contra el lavado de dinero, esto realmente aumenta la autenticidad de las cuentas.

Para clientes de alto riesgo, la FIU exige realizar una Diligencia Debida Mejorada (Enhanced Due Diligence) cada 6 meses. Este período no es corto, lo que implica que la plataforma debe dedicar más recursos para monitorear y evaluar continuamente a estos usuarios.

En cuanto a productos y servicios, la nueva regulación prohíbe a los exchanges ofrecer funciones de ICO/ITO, así como herramientas de mezclado de monedas y otros instrumentos de ocultación. Esto limita directamente el alcance de las operaciones de la plataforma, especialmente para aquellos exchanges que desean expandir sus actividades de financiamiento.

Las plataformas enfrentan obligaciones de cumplimiento aún mayores: deben registrarse ante la FIU, reportar transacciones sospechosas y conservar todos los datos relacionados durante al menos 5 años. Esto pone a prueba la infraestructura y la gestión de costos de los exchanges.

En general, India continúa fortaleciendo su postura regulatoria sobre los activos criptográficos. Aunque no los prohíbe completamente, mediante requisitos cada vez más estrictos de KYC, retención de datos y restricciones comerciales, está creando un mercado más regulado. Es posible que otros mercados emergentes tomen ejemplo de estas medidas.