#密码资产动态追踪 ¿Alguna vez te has preguntado si jugar con criptomonedas es legal o no?

Primero, aclarar esto: invertir en criptomonedas por cuenta propia es completamente legal, no hay ningún problema. Comprar y vender Bitcoin, Ethereum u otras criptomonedas en un exchange es una actividad de inversión, y no será perseguida por la ley. Pero aquí hay un pero: la inversión en activos virtuales no cuenta con protección legal. Ganar dinero es tuyo, perderlo también es asunto tuyo, la ley no te respalda.

Entonces, ¿por qué tantas personas que invierten terminan teniendo problemas? En realidad, es porque cruzan líneas que no deben cruzar.

**Nunca hagas estas cuatro cosas:**

**Primero, abrir tu propio exchange.** ¿Hacer esto en el país? Es una operación ilegal, te multarán o incluso te encarcelarán. No hay espacio gris.

**Segundo, ganar dinero comprando y vendiendo stablecoins.** Vender ocasionalmente para retirar fondos está bien, pero si haces esto a alta frecuencia y lo tomas como profesión, eso es una operación ilegal. Lo más peligroso es que este tipo de negocio puede estar vinculado al lavado de dinero, y si no tienes cuidado, puedes involucrarte en delitos como ayuda a la delincuencia cibernética o lavado de dinero. Es demasiado arriesgado.

**Tercero, emitir tu propia criptomoneda para financiarte.** Jugar un poco está bien, pero venderla a tus seguidores o recaudar fondos del público en general puede constituir una captación ilegal de fondos o incluso estafa. Es una línea muy delgada, pero no debes cruzarla.

**Cuarto, hacer comisiones o atraer clientes para exchanges pirata.** Especialmente esas plataformas pequeñas que ni siquiera has oído hablar, en nueve de cada diez casos son estafas. ¿Ayudar a alguien a atraer nuevos usuarios? Eso te convierte en cómplice de un delito de juego ilegal, la ley lo tiene muy claro.

**El momento más fácil para tener problemas es con los retiros.** ¿Por qué? Porque no sabes si el dinero de la otra parte es limpio o no. ¿Cómo protegerte? Recuerda estas tres estrategias:

**Estrategia uno, realiza todas las transacciones en la app.** No uses WeChat, Alipay, Telegram ni otras herramientas de comunicación. Especialmente Telegram, allí hay muchas actividades de lavado de dinero y transferencias ilegales. Si hablas de comprar y vender en ese lugar, es muy fácil que te consideren "con conocimiento del riesgo y aún así actuando".

**Estrategia dos, pregunta activamente a los comerciantes de dónde proviene su dinero.** Con una simple pregunta y respuesta, cumples con tu obligación. Incluso si después descubres que el dinero tiene problemas, tendrás evidencia de que fuiste engañado.

**Estrategia tres, nunca ayudes a otros a ingresar o retirar fondos.** Tu cuenta solo debe ser usada por ti. ¿Un amigo dice "Ayúdame a transferir, te doy 200 yuanes"? Ni se te ocurra. Si esa plata proviene de actividades ilegales, te conviertes en cómplice y será muy difícil limpiar tu nombre.

**En resumen, solo son unas pocas frases:** invertir por cuenta propia no es ilegal, pero no debes operar en negocios ilegales, no cruzar líneas rojas y ser cauteloso con los retiros. Cada uno debe hacerse responsable de su propia cuenta. Protégete a ti mismo, eso es lo más importante.