Recientemente surgió una pregunta: en este mercado que no está muy tranquilo, ¿cómo deberían los inversores configurar su cartera de activos criptográficos?

Algunos abogan por una estrategia conservadora, otros prefieren oportunidades de alto crecimiento. En lugar de decir quién tiene razón o no, es mejor decir que esto depende de tu juicio sobre el mercado que viene.

**La configuración conservadora se ve así:**

Bitcoin representa el 40%, como ancla de la cesta de activos. Ethereum con un 30%, es el núcleo de las aplicaciones ecológicas. Solana, Ripple y BNB cada uno con un 10%, representan diferentes rutas tecnológicas y ecosistemas de aplicación.

**Si buscas ganancias más agresivas, quizás consideres:**

TAO, SUI, LINK, HYPE con un 15% cada uno, combinados con KAS, ONDO, SEI, TEL con un 10% cada uno. Estos proyectos están en las primeras etapas de su narrativa, con mayor potencial de crecimiento y espacio para la imaginación.

Hay dos rutas sobre la mesa, pero antes de decidir, hay una cosa que debes aclarar: ¿qué va a pasar a continuación?

**La avalancha de datos de esta semana marca un punto de inflexión.**

Hoy se publicarán los datos de empleo no agrícola y la tasa de desempleo de EE. UU., estos números influirán directamente en la dirección de las decisiones de subida de tipos de la Reserva Federal. Cualquier volatilidad inesperada cambiará el ánimo del mercado en minutos. Al mismo tiempo, se publicarán datos de inflación y PPI en China, lo que involucra si habrá más estímulos en el futuro. Además, el índice de confianza del consumidor de Michigan y los discursos de varios funcionarios de la Fed, pueden hacer temblar al mercado por un tiempo.

**Pero la verdadera gran jugada será la próxima semana.**

El 13 de enero, los datos de IPC y la inflación subyacente de EE. UU. podrían ser las cartas más importantes en este momento. Este número no solo afecta el mercado a corto plazo, sino que también determina el tono general para la primera mitad de 2026.

El 14 de enero, hay que estar atento a los datos comerciales de China —una ventana clave para entender cómo está la demanda global.

El 15 de enero, el PIB del Reino Unido y la producción industrial de la zona euro; el 16 de enero, la producción industrial de EE. UU. y la tasa de inflación final de Alemania, cada uno puede ser un factor que mueva el mercado.

**Pero estos no son los mayores factores de incertidumbre.**

La decisión final de la Corte Suprema sobre la política arancelaria de EE. UU. también tendrá su impacto en estos días. Independientemente de qué lado gane, el mercado tendrá que enfrentarse a toda una cadena de incertidumbres: re-calculación de reembolsos, represalias comerciales, aumento de costos empresariales. Esta incertidumbre política puede hacer que los inversores cambien de estrategia a corto plazo.

Sumado a que el riesgo de inflación aún no se ha disipado por completo, la reducción de tasas se ha pospuesto, la probabilidad de recesión se acerca al 35%, el mercado laboral empieza a mostrar fisuras, y las preocupaciones por la burbuja de IA no desaparecen, además de la inestabilidad internacional, el mercado en realidad se encuentra en un estado bastante frágil.

**En este contexto, la elección de la cartera de inversión se vuelve especialmente crucial.**

La ventaja de una estrategia conservadora es que, cuando los factores macroeconómicos dominan la tendencia del mercado, puede ofrecerte una base relativamente sólida. Bitcoin y Ethereum, con alta liquidez y reconocimiento, aunque también experimentan volatilidad, no te harán perder el control en medio del pánico.

La estrategia agresiva, en cambio, es otra jugada completamente diferente. Estas monedas de menor capitalización, todavía en las primeras etapas de su narrativa, naturalmente tienen mayor volatilidad. Pero, desde otra perspectiva, esa incertidumbre también genera mayores oportunidades. Lo que hay que evitar es elegir el momento equivocado: mantener activos de alta volatilidad en medio de un pánico extremo puede ser un reto psicológico importante.

Entonces, la verdadera pregunta es: ¿cuál es tu juicio actual sobre este mercado? ¿Crees que los shocks macroeconómicos reducirán la apetencia por el riesgo, o piensas que el mercado ya está lo suficientemente pesimista y que la recuperación está subestimada?

Ambos caminos los recorren diferentes inversores, lo importante es encontrar aquel que se ajuste a tu tolerancia al riesgo.