Lectura obligatoria para invertir en euros y dólares taiwaneses: oportunidades de los próximos 5 años según datos de 20 años

¿Quieres invertir en euro-taiwanés pero no sabes por dónde empezar? No dudes en echar un vistazo a lo que ha experimentado la segunda mayor moneda de reserva del mundo en los últimos 20 años. Desde la crisis financiera de 2008 hasta la crisis de la deuda europea, y en los últimos años, las turbulencias geopolíticas, cada ola de volatilidad oculta oportunidades de ganancia para los inversores.

¿Seguirá subiendo el euro-taiwanés en los próximos 5 años? La clave está en estos tres puntos

Invertir en euro-taiwanés para obtener beneficios no se basa en conjeturas, sino en tres factores clave.

Primero, si el crecimiento económico de la zona euro podrá revertir la tendencia. Actualmente, el principal problema de la zona euro es que la tasa de crecimiento económico se acerca a cero, sumado al envejecimiento de la industria y las frecuentes perturbaciones geopolíticas. El último PMI manufacturero ha caído por debajo de 45, lo que refleja un panorama económico bastante pesimista para los próximos seis meses. Pero precisamente por eso, si la economía toca fondo y rebota, el euro-taiwanés entrará en un ciclo alcista.

Segundo, la dirección de la política monetaria del BCE. Cuando la Reserva Federal de EE. UU. empezó a indicar una pausa en los recortes de tasas a finales de 2023, el BCE todavía mantenía una postura cautelosa. Aunque las tasas del euro son inferiores a las del dólar, mantener tasas relativamente altas puede estimular la fortaleza del euro-taiwanés. Basándonos en ciclos anteriores de recortes de tasas en EE. UU., generalmente en 3 a 5 años se produce una caída significativa en el índice del dólar, lo que en realidad favorece al euro.

Tercero, los cambios en la situación económica global. Si el crecimiento mundial se mantiene fuerte y aumenta la demanda de productos de la zona euro, el euro-taiwanés se apreciará; por el contrario, podría estimular la salida de capital hacia EE. UU., provocando una depreciación del euro.

El código de subida y bajada del euro-taiwanés en los últimos 20 años

Para predecir el futuro, primero hay que entender la historia.

El pico histórico de julio de 2008: el euro frente al dólar alcanzó 1.6038, la última euforia antes de la crisis financiera. En ese momento, la quiebra de Lehman Brothers desencadenó una contracción global del crédito, el sistema bancario europeo soportó una enorme presión, las empresas y consumidores tuvieron dificultades para financiarse y la economía entró en recesión. Aunque el BCE bajó tasas y lanzó programas de flexibilización cuantitativa, estas medidas en realidad presionaron a la baja al euro. Luego estalló la crisis de la deuda soberana, con problemas de deuda en Grecia, Irlanda, Portugal, España e Italia, lo que generó dudas sobre el valor global del euro y comenzó una caída que duró 9 años.

El mínimo histórico de enero de 2017: el euro cayó a 1.034 frente al dólar. Pero antes y después, la situación empezó a cambiar. La política monetaria expansiva del BCE empezó a dar frutos, la tasa de desempleo en la zona euro bajó por debajo del 10%, y el índice PMI manufacturero superó 55, mejorando la confianza del mercado. Además, las elecciones en Francia y Alemania se percibían con optimismo, y las negociaciones del Brexit se suavizaron, lo que llevó a una recuperación del euro tras una fuerte sobreventa.

El pico a corto plazo de febrero de 2018: el euro alcanzó 1.2556 frente al dólar, un máximo desde mayo de 2015. Pero la buena racha no duró mucho: la Fed continuó ajustando su política monetaria y sugirió más subidas de tasas, fortaleciendo al dólar y presionando al euro. Al mismo tiempo, el crecimiento en la zona euro se desaceleró, la política en Italia era inestable y el euro-taiwanés retrocedió.

El mínimo de 2022 en septiembre: el euro cayó a 0.9536 frente al dólar, en 20 años. La principal causa fue la escalada de la guerra entre Rusia y Ucrania, que elevó la aversión al riesgo y llevó fondos hacia el dólar. Pero la situación cambió rápidamente: el BCE subió tasas en julio y septiembre, poniendo fin a 8 años de tasas negativas; los precios de la energía bajaron, y las preocupaciones por la guerra se atenuaron. El euro-taiwanés empezó a recuperarse.

Estrategia de inversión para 2024 y los próximos 5 años

Basándonos en patrones históricos y en la situación actual, los inversores pueden hacer estas predicciones:

En la primera mitad de 2024, el euro-taiwanés podría ser relativamente débil, pero si EE. UU. empieza a reducir tasas y no hay una crisis financiera importante, el euro probablemente retomará una tendencia alcista hasta que el BCE reduzca significativamente las tasas. Si en los próximos cinco años ocurren eventos geopolíticos relevantes, es probable que el capital vuelva a EE. UU., fortaleciendo al dólar y debilitando al euro.

Esto implica que los inversores deben seguir de cerca los datos económicos y las noticias de EE. UU. y la zona euro para determinar la dirección general de la economía.

¿Cómo pueden participar los inversores taiwaneses en la inversión en euro-taiwanés?

Para diferentes perfiles de riesgo, existen varias opciones:

Cuentas de divisas en bancos: aptas para inversores conservadores. Se pueden abrir en bancos comerciales taiwaneses o internacionales para operar en divisas, aunque generalmente solo se puede comprar y no vender en corto, y puede haber restricciones de fondos.

Corredores internacionales de divisas: ideales para pequeños inversores y traders a corto plazo. Ofrecen plataformas CFD, con apalancamiento flexible, perfectas para quienes buscan altas ganancias.

Corredoras de valores: también ofrecen servicios de divisas, permitiendo comprar y vender en plataformas específicas.

Mercados de futuros: adecuados para inversores con experiencia, que quieran operar futuros de euro.

Último consejo para invertir en euro-taiwanés

El futuro del euro-taiwanés depende de una evaluación combinada del crecimiento económico, las políticas del banco central y la situación global. Los datos de los últimos 20 años nos enseñan que cada crisis también trae oportunidades, siempre que se entienda la lógica económica detrás.

Los inversores deben seguir atentos a las decisiones del BCE, los datos económicos de la zona euro y las decisiones de la Reserva Federal. Solo entendiendo estas variables clave podrán encontrar oportunidades reales en la volatilidad del euro-taiwanés.