¿Es realmente factible comprar y vender acciones en el mismo día? Guía completa para el trading intradía

¿Qué es la negociación T+0?

Comprar y vender acciones en el mismo día, esto es lo que se llama negociación T+0, también conocida como day trading o trading intradía.

Originalmente, Taiwán utilizaba un sistema de negociación T+2 (la liquidación se realiza en el segundo día hábil después de la compra), pero desde que en 2014 se permitió el day trading con acciones en efectivo, esta modalidad ha representado cerca del 40% del volumen de negociación en el mercado taiwanés, y el número de participantes ha ido en aumento año tras año.

¿Pero por qué tanta gente hace day trading? La razón principal es sencilla: una compra y una venta en el mismo día. Los inversores pueden comprar TSMC( a las 9:15 de la mañana y vender a las 14:30, obteniendo la diferencia de precio, sin preocuparse por el riesgo de mantener la posición durante la noche.

¿Cómo se hace el day trading? Dos métodos a elegir

) 1. Day trading con acciones en efectivo (con tu propio dinero)

Utiliza fondos propios para comprar y vender en el mismo día, la operación es relativamente sencilla:

Comprar en alza (long): comprar y vender en el mismo día
Vender en baja (short): vender y comprar en el mismo día

Requisitos para abrir cuenta:

• Tener la cuenta abierta al menos 3 meses
• Haber realizado más de 10 operaciones en el último año
• Firmar la declaración de advertencia de riesgos

Cálculo de costos:

• Impuesto de transacción: 0.15%
• Comisión: 0.1425%

2. Day trading con margen (pedir dinero o acciones prestadas a la corredora)

A través de financiamiento (pedir dinero) o préstamo de acciones (short selling), para ampliar la escala de la operación:

Financiar para comprar en largo: pedir dinero y vender en corto
Préstamo de acciones para short: vender en corto y pedir dinero para comprar

Requisitos para abrir cuenta (más estrictos que con acciones en efectivo):

• Tener la cuenta abierta al menos 3 meses
• Haber realizado más de 10 operaciones en el último año
• Monto total de operaciones en el último año superior a 250,000 TWD
• Necesario abrir una cuenta de crédito

Cálculo de costos:

• Impuesto de transacción: 0.3%
• Comisión: 0.1425%
• Tasa de interés del préstamo: aproximadamente 0.08% (promedio)

Day trading vs futuros vs opciones vs CFD: ¿quién tiene el menor costo?

La tentación mortal del day trading: riesgos ocultos tras sus ventajas

Ventajas que parecen atractivas

✓ Cierre en el mismo día, detener pérdidas a tiempo: no esperar al día siguiente, salir inmediatamente si hay error
✓ Falsa apariencia de negocio sin capital: una compra y una venta que parecen no requerir fondos, parece que no ocupa capital
✓ Evitar riesgos nocturnos: evitar saltos en el precio por noticias durante la noche

( Riesgos reales y peligrosos

❌ Trampa del apalancamiento: el day trading con margen implica pedir dinero, y si la dirección es incorrecta, las pérdidas se amplifican. Muchos minoristas usan apalancamientos mayores a sus capacidades, terminando con deudas enormes

❌ Erosión de beneficios por costos: impuestos, comisiones, intereses de financiamiento, entre otros, hacen que la diferencia de precio que ganas sea consumida por los intermediarios. Con un impuesto de 0.3% y comisión de 0.1425%, el costo por ida y vuelta ya alcanza 0.4425%, y en ambas direcciones 0.885%, requiriendo una subida superior al 0.9% para alcanzar el punto de equilibrio

❌ Altos costos de tiempo: el day trading no es solo mirar y ya, requiere monitoreo constante durante todo el día — tendencia de las acciones, movimientos del mercado, cambios en la participación, noticias, etc. Muchos descubren que, para ganar unos pocos cientos de yuanes, se requiere mucho tiempo y esfuerzo

❌ No poder liquidar la posición: las fluctuaciones del mercado pueden impedir cerrar la posición en el mismo día, forzando a posponer la liquidación al día siguiente, violando las reglas del day trading, y enfrentando multas o bloqueo de la cuenta

❌ No se puede hacer day trading con acciones fraccionadas: ¿quieres hacer day trading con acciones fraccionadas? Imposible. En Taiwán, las acciones fraccionadas no permiten operaciones con margen, y solo se pueden vender al día siguiente

¿Quiénes son adecuados para hacer day trading?

Honestamente, la mayoría de los minoristas no son aptos. El day trading es adecuado para:

• Traders a tiempo completo con suficiente tiempo para monitorear el mercado
• Inversores con alta tolerancia al riesgo y buena fortaleza mental
• Inversores con fondos suficientes, que no dependen del apalancamiento
• Personas que tengan un profundo conocimiento técnico y un sistema de trading completo

Personas no aptas para el day trading:

• Trabajadores que no pueden dedicar todo el día a seguir el mercado
• Personas con fondos limitados que dependen del apalancamiento
• Personas emocionales que no pueden seguir estrictamente los stop-loss
• Principiantes que aún están en fase de aprendizaje

¿Qué instrumentos se pueden usar para hacer day trading?

) Lista de acciones para day trading en Taiwán Componentes del índice Taiwán 50, índice mediano 100 y componentes del índice Fu Gui 50, en total unas 200 acciones

( Herramientas de trading intradía con naturaleza T+0

Futuros: productos agrícolas, futuros sobre índices bursátiles, etc., con liquidación diaria natural. Costos bajos (unos 30 TWD por contrato), pero con apalancamiento alto (normalmente más de 10 veces), riesgo elevado

Opciones: contratos de compra o venta, que se pueden ejercer o abandonar. Requisitos bajos (unos miles de yuanes), pero si se equivoca en la dirección, se pierde toda la prima

CFD (Contrato por diferencia): operaciones virtuales mediante contratos con la corredora. Requisito mínimo de apertura (desde unos pocos dólares), con una amplia variedad de activos (acciones, divisas, oro, criptomonedas, etc.), apalancamiento flexible, pero con riesgos similares

Pasos prácticos para operar en day trading

Tomando como ejemplo una plataforma de trading, el proceso es muy simple:

Paso 1: Elegir el activo (acciones, futuros, opciones o CFD)

Paso 2: Analizar la tendencia del precio ese día, decidir si comprar o vender

Paso 3: Realizar la orden

• Si se espera que suba → comprar (long)
• Si se espera que baje → vender (short)

Paso 4: Configurar stop-loss y take-profit (esto es lo más importante, muchos lo omiten y terminan con grandes pérdidas)

Paso 5: Cerrar la posición en el mismo día, finalizar la operación

Preguntas frecuentes

Q: ¿Se pueden comprar y vender acciones fraccionadas en el mismo día?
A: No. Las acciones fraccionadas no permiten operaciones con margen, y solo se pueden vender al día siguiente

Q: ¿Cuál es el mejor momento para hacer day trading?
A: Dentro de los primeros 15 minutos de apertura, cerca del cierre, y cuando hay noticias importantes. Estos momentos suelen tener mayor volatilidad y oportunidades, pero también mayor riesgo

Q: ¿Existen restricciones para hacer day trading en EE. UU.?
A: Sí. En cuentas normales, no se pueden realizar más de 3 operaciones en 5 días hábiles, y si el saldo es menor a 25,000 USD, la cuenta se bloquea por 90 días. Si el saldo supera los 25,000 USD, no hay restricciones

Consejo final

El day trading es como un pariente cercano a las apuestas — rápido, emocionante, adictivo y también propenso a arruinarte.

Las estadísticas muestran que más del 90% de los day traders terminan perdiendo dinero. Los que logran ganar, no es solo suerte, sino que generalmente tienen: fondos suficientes, disciplina estricta, un sistema de trading completo, fortaleza mental, y han dedicado más de 5 años a perfeccionar sus habilidades.

Antes de decidir hacer day trading, pregúntate honestamente: ¿realmente tengo esas condiciones? Si la respuesta es no, en lugar de apostar en el trading intradía, mejor opta por trading de swing o inversión a largo plazo, con menor riesgo y mayor tranquilidad.

El day trading no es un atajo, sino un deporte de alta dificultad. Antes de entrar, asegúrate de estar realmente preparado.