Entiende a Prop Trader: una nueva opción para los traders novatos

Prop trader ¿Qué significa? ¿Por qué atrae a los traders?

En el mundo del trading en línea, la expresión Proprietary trading o Prop trade se ha convertido en un término común que se repite una y otra vez, especialmente entre los traders que buscan convertirlo en una profesión. Aunque esta idea no es nueva, la expansión de las plataformas en línea ha facilitado su acceso. Ahora, profundicemos en cómo funciona el Prop trading y quién puede participar.

Concepto básico: ¿Qué es Proprietary Trading?

Imagina una empresa de trading que actúa como patrocinador financiero. Buscan traders con talento para usar el capital de la empresa y operar en diferentes mercados, ya sea de divisas, valores, commodities o futuros. Esa es la esencia del Prop trading.

Pero la diferencia clave es: estas empresas no te dan una cuenta demo. Ellos te “contratan” directamente, proporcionándote fondos reales. Esta medida depende de tus habilidades y experiencia. Cuando generas ganancias, la empresa comparte las ganancias; algunos ofrecen un 50/50, otros un 25-30%, dependiendo de varios factores.

Un punto importante: puede que tengas que pagar una tarifa para participar, como gastos de oficina, software y licencias, que varían según la empresa.

Forex Prop Trading: la versión en divisas del Prop Trade

Si el Prop trading en general abarca varios mercados, el Forex Prop trading se enfoca específicamente en el mercado de divisas, y se divide en dos tipos diferentes.

Tradicional (Offline): los traders son empleados de la empresa, reciben un salario fijo, bonificaciones por rendimiento y otros beneficios. Este formato todavía existe, pero no con tanta frecuencia.

En línea (Online): el formato moderno que ha crecido rápidamente desde 2020. Los traders pueden registrarse en línea, en su mayoría pagando una tarifa de evaluación. Luego, acceden a fondos si aprueban la prueba. Lo interesante es que las empresas de Prop en línea ya no actúan como intermediarios; solo ofrecen comunidad y recursos. Tú eres responsable de todo.

Mecanismo de funcionamiento: ¿Qué es el sistema de evaluación “Challenge”?

Antes de recibir fondos, la empresa de Prop suele hacer que pases una evaluación llamada “Challenge”, donde debes generar ganancias según ciertos objetivos y seguir las reglas de la empresa.

Pasos generales:

1. Buscas una empresa de Prop trading adecuada, considerando reputación, plataforma y condiciones de reparto de beneficios.
2. Verificas requisitos como edad y experiencia.
3. Te inscribes en línea.
4. Si apruebas, quizás te llamen a una entrevista.
5. Si eres aceptado, entras en la fase de Challenge, que dura entre 30 y 60 días.
6. Luego, puedes operar con fondos reales.

Las empresas de Prop aceptan riesgos, por lo que deben asegurarse de que los traders tengan habilidades reales.

Prop Trading vs Hedge Fund: ¿Cuál es la diferencia?

A menudo hay confusión entre estos dos modelos:

Hedge Fund es un fondo que recoge dinero de muchos inversores (instituciones, grandes inversores) y utiliza estrategias complejas para obtener retornos. Los gestores del fondo cobran tarifas de gestión y comisiones.

Prop Trading es cuando la empresa usa su propio dinero (no el dinero de los clientes) para hacer trading. Es más pequeño, más rápido y más a nivel individual.

En resumen: Hedge Fund = fondos colectivos, Prop Trade = dinero de la propia empresa.

Ventajas y desventajas: ¿Por qué a algunos les gusta y a otros no?

Ventajas:

• Libertad laboral: puedes decidir tu horario y trabajar desde cualquier lugar.
• Ganancias ilimitadas: si eres bueno, puedes ganar mucho, aunque generalmente hay que pagar por la evaluación.
• Menor riesgo personal: la empresa asume la mayor parte del riesgo; solo arriesgas tu dinero en la evaluación.
• Acceso a mucho capital: no necesitas tener mucho dinero propio; la empresa puede proporcionarte fondos para operar.
• Comunidad y soporte: otros traders están dispuestos a ayudar, y la empresa tiene equipos de soporte.

Desventajas:

• Disciplina estricta: no hay salario garantizado, no hay días de descanso, debes operar como profesional.
• Presión mental: la volatilidad del mercado puede afectar tu estado emocional; necesitas controlar tus emociones.
• Tarifas de evaluación: si tienes fondos limitados, pagar por las pruebas puede ser un problema.
• Ingresos inestables: a diferencia de un empleado de oficina, no hay sueldo fijo; trabajas para ti mismo.

Estrategias para triunfar: ¿Cómo lo hacen los traders Prop exitosos?

1. Gestión del riesgo, fundamental

Si no gestionas bien el riesgo, perderás la cuenta. Es simple: no arriesgues en cada operación, usa siempre stop-loss.

2. Controla tus emociones

El mercado siempre se mueve, y tus emociones también. No intentes recuperar pérdidas rápidamente; la disciplina y la paciencia son clave.

3. Soportes y resistencias

Identifica niveles de resistencia (puntos donde no se puede vender más) y niveles de soporte (puntos donde la gente compra). Opera en esas zonas. Es una estrategia útil para principiantes.

4. No cambies lo que funciona

Si tu estrategia te da ganancias, manténla. No la abandones solo porque ves otra que parece mejor.

5. RSI: indicador común

El RSI (Relative Strength Index) mide la velocidad del cambio de precio. Los valores están entre 0-100:

• RSI > 70 = sobrecompra (puede bajar)
• RSI < 30 = sobreventa (puede subir)

Es útil para identificar puntos de entrada y salida.

Gestión del riesgo: mantente en línea con el Prop Trader

1. Aprende continuamente

El mercado cambia, las estrategias cambian. Debes aprender siempre; eso es fundamental.

2. Ten un plan, establece reglas y síguelas

Tu plan de trading debe explicar:

• Dónde entrar
• Dónde salir
• Cómo gestionar el riesgo
• La tarifa máxima que aceptas

3. Prueba antes de arriesgar dinero real

Usa cuentas demo o realiza backtesting con datos históricos. Identifica problemas antes de usar fondos reales.

4. No arriesgues más de lo que puedas perder

Simple: solo arriesga lo que puedas perder sin problemas.

¿Quién puede ser Prop Trader?

La ventaja actual es que cualquiera con conocimientos básicos, dinero y dispuesto a pagar la tarifa de evaluación puede participar. La mayoría busca:

• Tener al menos 18-21 años
• Deseo de aprender
• Disciplina y paciencia
• Alguna experiencia en trading (aunque no siempre es necesario)

Algunos pueden requerir una entrevista para hablar sobre tus habilidades, mercado preferido y estrategia.

Finalmente: ¿Cuál es el valor de ser Prop Trader?

Prop trading no es un juego de azar ni una forma fácil de hacer dinero rápido. Es una carrera que requiere dedicación, aprendizaje, disciplina y comprensión profunda del mercado.

Pero si tienes autoconfianza, un plan y eliges una empresa de Prop confiable, esa puede ser una de las experiencias más valiosas en tu carrera. Entiende el sistema, crea estrategias, síguelas y quizás algún día seas un trader Prop exitoso.