El Instituto de Análisis de Información Financiera de Corea del Sur ha llevado a cabo recientemente una inspección integral de prevención de lavado de dinero en la plataforma de intercambio de activos virtuales Korbit, cuyos resultados son alarmantes. La plataforma ha sido identificada por violar la Ley de Información Financiera Específica, presentando problemas en varios aspectos clave de cumplimiento.

En concreto, Korbit presenta deficiencias en la obligación de diligencia debida con los clientes, no cumpliendo plenamente con los requisitos de verificación de identidad de las partes involucradas en las transacciones. Además, la obligación de limitar las transacciones no se ha ejecutado adecuadamente, lo que implica vulnerabilidades en la identificación y bloqueo de transacciones de riesgo. Lo que es aún más grave, es que se ha detectado que la plataforma realiza transacciones con proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero no declarados, violando directamente las órdenes regulatorias.

Asimismo, con el auge de negocios innovadores como los NFT, Korbit también presenta vacíos en el control de riesgos en estas nuevas áreas — no realizando evaluaciones necesarias de riesgo de lavado de dinero para estos productos emergentes, lo cual es claramente una deficiencia en el entorno regulatorio actual.

Basándose en estas infracciones, el Instituto de Análisis de Información Financiera de Corea del Sur ha emitido una advertencia institucional a Korbit y le ha impuesto una multa de 27.3 mil millones de wones. Esta sanción envía una señal clara: los intercambios de activos virtuales deben invertir recursos reales en el cumplimiento de las normativas anti-lavado, desde la verificación de clientes hasta la monitorización de transacciones y la evaluación de nuevos negocios, sin dejar ninguna etapa de lado. Para la industria, esto también representa una advertencia profunda: los estándares regulatorios estrictos no disminuirán, sino que se volverán cada vez más detallados.