Cómo la detección de sanciones impulsada por IA de Fincom está transformando el cumplimiento de AML: liderado por Nasdaq Ventures

El Problema: Los Bancos Se Ahogan en Falsos Positivos

Los bancos de todo el mundo están luchando con un desafío abrumador: gestionar el cumplimiento de sanciones bajo una creciente presión regulatoria. Los sistemas heredados generan volúmenes masivos de alertas falsas, obligando a los equipos de cumplimiento a perder innumerables horas revisando manualmente coincidencias de bajo riesgo. Según investigaciones de Celent, la revisión de sanciones por sí sola representa el 20% de los $35 mil millones que las instituciones financieras a nivel global invierten anualmente en tecnología de Crimen Financiero y Cumplimiento. Añade la rápida digitalización de pagos, las amenazas geopolíticas en evolución y los flujos de transacciones multilingües, y queda claro: las soluciones tradicionales están rotas.

Presentamos Fincom: Una Nueva Aproximación a un Problema Antiguo

Fincom ha desarrollado una respuesta fundamentalmente diferente a la revisión de sanciones utilizando lingüística computacional patentada, algoritmos de coincidencia basados en distancia y análisis fonético avanzado. A diferencia de los sistemas heredados dependientes de estructura, la tecnología de Fincom es agnóstica al idioma, formato de datos y fuente de información—permitiéndole coincidir nombres y referencias con precisión en múltiples idiomas y bases de datos con significativamente menos falsos positivos. ¿El resultado? Los clientes ven reducciones en costos operativos superiores al 80%, mientras logran una precisión y cumplimiento superiores.

Hoy en día, docenas de bancos estadounidenses ya confían en las soluciones de lucha contra el lavado de dinero de Fincom para mitigar el riesgo de sanciones y mantener el cumplimiento regulatorio. Ahora, con un respaldo importante y un anuncio de asociación transformadora, la compañía está posicionada para expandir este impacto a nivel global.

Éxito en la Serie B: Apostando a lo Grande por la Innovación

Fincom ha completado su ronda de financiación Serie B, asegurando una inversión estratégica liderada por Nasdaq Ventures, con respaldo adicional de Macquarie Group, G1 Ventures y los apoyos existentes de AnD Ventures y ff Venture Capital. Este hito refleja la confianza de los inversores en la oportunidad de mercado y las capacidades de ejecución de Fincom.

“Esta inversión valida el trabajo duro de nuestro equipo, la confianza de nuestros clientes en nuestras soluciones y la creencia de nuestros inversores en nuestra visión”, dijo Gideon Drori, Fundador y CEO de Fincom. “Estamos listos para acelerar nuestro impacto en el panorama del cumplimiento AML y ofrecer un valor sustancial a clientes actuales y futuros.”

Nasdaq Ventures Ve Potencial Estratégico

Gary Offner, Vicepresidente Senior y Jefe de Nasdaq Ventures, destacó lo que atrajo la inversión: “Fincom ofrece una revisión de sanciones más rápida y precisa en comparación con los enfoques heredados, simplificando un panorama AML complejo y permitiendo un mejor cumplimiento regulatorio. Estamos emocionados de darles la bienvenida a nuestro portafolio y aprovechar nuestra asociación con Nasdaq Verafin para desbloquear sinergias entre nuestras plataformas.”

Una Asociación Global Que Lo Cambia Todo

Más allá de la financiación, Fincom está entrando en una asociación estratégica global con Nasdaq Verafin, la empresa de tecnología de gestión de delitos financieros de Nasdaq. Verafin atiende a más de 2,600 instituciones financieras que representan más de $10 trillón en activos colectivos. A través de esta colaboración, los clientes de Verafin obtienen acceso a las capacidades avanzadas de revisión de sanciones de Fincom, lo que se traduce en mayor eficiencia, reducción de costos operativos, mejor cumplimiento y una mejor experiencia para el cliente mediante tecnología de vanguardia.

“Las soluciones AML de Fincom ofrecen un valor excepcional—probado por su crecimiento extraordinario y la fuerte retención de clientes”, dijo Gary Munitz, Co-Director Global de Macquarie Capital Venture Capital. “Estamos emocionados de apoyar su estrategia de reemplazar proveedores heredados y flujos de trabajo manuales con soluciones AML nativas en la nube, probadas en batalla.”

¿Qué Sigue? Ampliando la Caja de Herramientas

Los fondos de la Serie B impulsarán la expansión internacional de Fincom y el lanzamiento de nuevas ofertas, incluyendo la revisión de Personas Políticamente Expuestas (PEPs), monitoreo de medios adversos y servicios de Verificación de Beneficiario (VOP). A principios de este año, Fincom amplió su equipo en EE. UU. para atender el creciente mercado de Norteamérica—y esta financiación acelera ese impulso a nivel global.

Para los bancos cansados de falsos positivos, costos crecientes de cumplimiento y limitaciones de sistemas heredados, la combinación de innovación, validación de mercado y asociaciones estratégicas de Fincom señala un cambio fundamental en cómo se puede hacer el cumplimiento AML. Con el respaldo de Nasdaq Ventures y la distribución de Nasdaq Verafin, la compañía está posicionada para transformar la revisión de sanciones a gran escala.