Cómo ganar dinero en un mercado bajista: 7 estrategias que todo inversor en criptomonedas debe conocer

¿Ha llegado realmente el mercado bajista?

La volatilidad cíclica del mercado de criptomonedas es la norma. Pero cuando los precios caen más del 20%, en las finanzas tradicionales se llama mercado bajista. Y en el mundo cripto, caídas del 90% no son raras. Un mercado bajista de verdad debe entenderse así: un período de confianza extremadamente baja, precios en caída continua y volumen de ventas mucho mayor que de compras.

La “Gran Invierno” más famosa en la historia ocurrió entre diciembre de 2017 y junio de 2019, cuando Bitcoin cayó de $20,000 a $3,200. Este tipo de mercados bajistas aparecen en promedio cada cuatro años y suelen durar más de un año. Conocer esta pauta te ayudará a prepararte mentalmente.

Ya que el mercado bajista es inevitable, mejor aprende a aprovecharlo

Muchos entran en pánico al ver pérdidas flotantes en sus cuentas. Pero, pensándolo fríamente, el mercado bajista en realidad es la mejor oportunidad para acumular riqueza. Los siguientes siete estrategias te ayudarán a vivir mejor en el “invierno” — e incluso a ser más rico.

Primer paso: cubre tus posiciones

¿No quieres soportar la presión psicológica de una caída abrupta? Puedes usar instrumentos derivados para cubrirte. La idea es sencilla: si tienes 100 millones de yuanes en BTC, abre una posición en corto equivalente en el mercado de futuros. ¿Qué pasa? Sin importar cómo fluctúe el mercado, tu patrimonio total se mantiene igual. El único costo es la comisión de la operación, que en operaciones de gran volumen casi puede ignorarse.

Los futuros y las opciones son las herramientas de cobertura más comunes. Permiten abrir posiciones tanto long como short simultáneamente, ganando en subidas y bajadas del mercado. Este método de gestión de riesgos es adecuado para todos los inversores que quieran reducir la volatilidad.

Segundo paso: diversifica tu portafolio

Poner todos los huevos en una sola cesta es un gran error en inversión. Y en un mercado bajista, aún más. Construir una cartera diversificada te ayuda a distribuir el riesgo.

Diversificación por tipo de activo: Bitcoin, como la opción más estable, ofrece una función de “refugio seguro”. Los inversores institucionales la prefieren precisamente por eso. Aunque no te dará un rendimiento 10 veces mayor, tampoco te arruinará de la noche a la mañana. Las altcoins tienen mayor riesgo pero también mayor potencial de ganancia. Las stablecoins te permiten mantener liquidez en medio de la volatilidad.

Diversificación por capitalización de mercado: proyectos de gran capitalización (como Ethereum) ofrecen estabilidad; los de mediana y pequeña capitalización ofrecen potencial de crecimiento.

Diversificación por sector: Layer-1, Layer-2, DeFi, GameFi, Web3, IA — diferentes sectores tienen diferentes comportamientos. Investiga bien, elige los sectores que te interesen y evita poner todos los fondos en un solo camino.

La diversificación también puede cruzar el mundo cripto. Acciones, bonos, bienes raíces, commodities — combinar activos tradicionales con criptoactivos puede reducir aún más el riesgo sistémico.

Tercer paso: el DCA (Dollar Cost Averaging)

El método de promediar el costo en dólares (DCA) suena complicado, pero en realidad es muy simple de ejecutar. Invierte una cantidad fija, por ejemplo 1000 yuanes cada semana en BTC, sin importar el precio. ¿Qué beneficios tiene?

• Cuando el mercado cae mucho, compras más monedas con los mismos 1000 yuanes
• Cuando el mercado rebota, ya tienes una buena cantidad acumulada
• No tienes que preocuparte por “comprar en el pico y quedar atrapado”

Esa es la fuerza del DCA. Los economistas recomiendan esta estrategia a los principiantes, especialmente en mercados bajistas. Aunque empieces con poco, si mantienes la inversión durante uno o dos años, el poder del interés compuesto será impresionante.

Pasos para ejecutarlo: elige el activo objetivo → fija una cantidad fija → establece un ciclo de inversión → encuentra una plataforma segura → comienza a comprar.

Cuarto paso: hacer short para aprovechar el mercado bajista

Pocos ganan dinero haciendo long en un mercado bajista, pero muchos ganan haciendo short. La idea es así: pides prestado un criptoactivo, lo vendes inmediatamente, y cuando el precio baja, lo recompras para devolverlo. La diferencia es tu ganancia.

En la práctica, solo necesitas hacer clic en “hacer short” en la plataforma, y el sistema se encargará de gestionar el préstamo y la venta. La clave es: ¿cuándo cerrar la posición? Establece un nivel de stop-loss para evitar pérdidas mayores si el mercado se mueve en contra.

Hacer short es una espada de doble filo. Bien usado, es una máquina de hacer dinero en mercados bajistas; mal usado, puede llevarte a la liquidación rápida. Por eso, empieza con posiciones pequeñas y practica.

Quinto paso: HODL — la estrategia más simple pero más efectiva

HODL proviene de un error ortográfico, pero representa la idea: confiar en el valor a largo plazo de las criptomonedas, ignorar las fluctuaciones a corto plazo y mantener la inversión.

¿Quiénes deberían HODL?

• Quienes no saben hacer trading a corto plazo. Si admites que no puedes hacer day trading ni entender análisis técnico, HODL es para ti.
• Quienes creen sinceramente en la revolución cripto. Si piensas que blockchain revolucionará las finanzas y que las criptomonedas reemplazarán a las monedas fiduciarias, HODL es tu estrategia.
• Quienes quieren escapar del FOMO y FUD. En un mercado bajista, las noticias vuelan, algunos saltan por la ventana vendiendo en pánico, otros gritan que el fondo ha llegado. HODL te ayuda a evitar esas emociones.

El enfoque del HODL es en los próximos cinco o diez años, no en el precio de hoy o mañana. Esta mentalidad te ayudará a superar los momentos más oscuros.

Sexto paso: poner órdenes de stop-loss para proteger el capital

Una orden de stop-loss es como un seguro para tu inversión. Estableces un precio, y si el mercado cae por debajo, la orden se ejecuta automáticamente.

Ventajas:

• Limitarás tus pérdidas máximas
• No te dejarás llevar por las emociones
• Tendrás un plan claro de salida

¿Y las desventajas? El stop-loss puede ser activado en caídas rápidas, sacándote en el peor momento. Pero comparado con no ponerlo y mantener la posición hasta la bancarrota, sigue siendo la opción más sensata.

Séptimo paso: colocar órdenes limitadas para comprar en los mínimos

La mayoría de los minoristas nunca pillan el fondo. Porque las caídas ocurren en un instante, y el mercado cripto funciona 24/7, no puedes estar pegado a la pantalla todo el tiempo.

La solución: coloca muchas órdenes limitadas en precios muy bajos. Por ejemplo, si BTC está en $50,000, pon órdenes en $40,000, $35,000 y $30,000.

Probablemente esas órdenes nunca se ejecuten. Pero si ocurre una caída extrema, te sorprenderá haber comprado en mínimos históricos. Esa “compra sorpresa” puede cambiar tu rentabilidad.

Verdades eternas que todo inversor debe recordar

Solo invierte lo que puedas permitirte perder. El mercado cripto es impredecible. Por mucho análisis que hagas, puede fallar. Los principiantes deben empezar con poco, observar, aprender a usar las plataformas y acumular experiencia. No pongas toda tu fortuna en riesgo.

Sigue aprendiendo para prepararte para la próxima subida. Mantente atento a las noticias, estudia tendencias, lee en comunidades. Observa a los grandes inversores, estudia a los traders profesionales. Pero lo más importante es formar tu propio juicio, no seguir ciegamente a la multitud. Además, sigue de cerca las regulaciones. Operar legalmente es clave para la supervivencia a largo plazo.

Haz un análisis fundamental adecuado. Antes de comprar, lee el White Paper, estudia la economía del token y conoce al equipo. Los buenos proyectos tienen metas claras y una hoja de ruta concreta, no promesas vacías. Evita dejarte engañar por el entusiasmo de la comunidad o recomendaciones de famosos.

Guarda tus activos de forma segura. Actualmente, el precio de BTC ha llegado a $88.56K, cada moneda es valiosa. Las carteras hardware (como Ledger o Trezor) almacenan tus claves privadas offline, protegiéndote de hackers. Si tienes mucho cripto, una wallet fría es imprescindible. Los exchanges, por seguros que sean, no sustituyen a una wallet propia.

Define metas claras y tu nivel de riesgo. ¿Por qué entraste en cripto? ¿Para multiplicar por diez en cinco años? ¿O para crecer de forma estable? Cuando tengas un objetivo claro, cúmplelo. Usa órdenes de take profit y stop loss, y deja que los datos, no las emociones, guíen tus decisiones.

El mercado bajista no es el fin, sino un nuevo comienzo

Para inversores experimentados, un mercado bajista no da miedo. Al contrario, es la mejor etapa para construir posiciones. Si mantienes la calma y aplicas las estrategias correctas, cuando llegue la próxima tendencia alcista, tu patrimonio puede haberse multiplicado.

Los siete pasos que resumimos — desde cobertura y diversificación, hasta DCA, short, HODL y gestión de riesgos — te ayudarán a sobrevivir, acumular e incluso obtener beneficios en un mercado bajista. Recuerda: el mercado bajista pone a prueba la fortaleza mental y la ejecución de estrategias. Prepararte para gestionar riesgos es la clave para beneficiarte de las caídas del mercado.

Las leyes del mercado cripto nos enseñan que cada caída lleva en sí la semilla de una próxima subida. La clave está en si podrás sobrevivir hasta ese momento.