Guía de inversión en acciones: 10 principios fundamentales que los inversores deben dominar

Quiero tener éxito en el trading de acciones, no solo es necesario entender la teoría sino también saber aplicarla de manera flexible en la práctica. Esto requiere que el inversor esté siempre actualizado con las tendencias del mercado, aprenda de personajes exitosos y saque lecciones valiosas. A continuación, se presentan 10 principios que guían la inversión en acciones que cualquiera que participe en el mercado debería entender claramente.

1. Elegir un método de inversión adecuado desde el principio

Existen dos enfoques principales al invertir en acciones:

Inversión a corto plazo: Aplicar técnicas de trading intradía, basándose en análisis técnico para determinar puntos de entrada/salida. Este método requiere seguimiento constante del mercado, conocimientos en análisis multiactivo y una alta tolerancia al riesgo.

Inversión a largo plazo: Estrategia de comprar y mantener, seleccionando acciones basadas en análisis fundamental y situación financiera de la empresa. Este método requiere conocimientos sobre un sector específico, habilidades para leer informes financieros y una menor tolerancia al riesgo.

Cada método tiene su propia estrategia. Cuando defines claramente tu camino, sabrás qué aprender y cómo aplicarlo. Lo importante es seguir la estrategia elegida con disciplina, evitando decisiones impulsivas por motivos emocionales.

2. Diversificación de la cartera - La barrera protectora del patrimonio

Este es uno de los principios más importantes en la inversión en acciones. En lugar de concentrar todo en una o dos acciones, distribuir el capital en diferentes tipos de activos (acciones de múltiples sectores, bonos, criptomonedas, divisas) reducirá las pérdidas en caso de que ocurra un riesgo.

Índices grandes como S&P 500 o VN30 son ejemplos claros de carteras diversificadas. Cuando el mercado de valores enfrenta dificultades, las carteras diversificadas suelen disminuir menos en comparación con mantener solo una acción específica.

Inversores experimentados suelen recomendar a los novatos invertir en índices bursátiles, ya que es una forma sencilla pero efectiva de obtener beneficios a largo plazo. Aunque en períodos de fuerte tendencia alcista, una cartera diversificada puede no crecer tan rápido como una sola acción, a largo plazo generalmente obtiene mayores beneficios que ahorrar en depósitos o invertir en bonos.

3. Cómo seleccionar acciones de calidad para mantener

Para inversores a largo plazo, escoger buenas acciones es clave para el éxito. Es necesario leer cuidadosamente los informes financieros, entender la estrategia de desarrollo de la empresa y evaluar el potencial del mercado para sus productos.

Características de acciones de calidad:

• Bajo nivel de endeudamiento, índice de liquidez (Activo corriente / Pasivo corriente) ≥ 1.5
• Ingresos y beneficios con crecimiento estable en los últimos 5 años
• Indicadores de rentabilidad (Margen de beneficio, ROE, ROA) que aumentan anualmente
• Pago de dividendos de forma regular
• Dirección confiable, con buen historial y transparencia en la información

Grandes empresas con participación estable y liderazgo reconocido como Vicostone, Vinamilk, Hòa Phát han demostrado ser buenas opciones. Aunque no generan beneficios extraordinarios en mercados en auge, actúan como activos defensivos efectivos en tiempos de dificultades en el mercado bursátil.

4. Ajustar la proporción de la cartera según las fluctuaciones del mercado

Incluso los inversores a largo plazo deben revisar periódicamente el rendimiento de su cartera y ajustar las proporciones según las nuevas tendencias del mercado. El mercado cambia constantemente por políticas, economía y demandas de los consumidores.

Por ejemplo, cuando estalla una pandemia, los bancos centrales flexibilizan la política monetaria y bajan las tasas de interés, aumentando la capacidad de préstamo y estimulando la compra de bienes raíces. Esto provoca un aumento en los precios de las acciones del sector inmobiliario. Sin embargo, cuando las políticas se vuelven restrictivas para evitar burbujas inmobiliarias, la demanda y las expectativas de ingresos de las empresas inmobiliarias disminuyen, y los precios de las acciones también bajan.

Un inversor inteligente sabe adaptarse y cambiar la proporción de su cartera según estos cambios. Incluso Warren Buffett, aunque famoso por mantener inversiones a largo plazo, ajusta continuamente las proporciones en su cartera según los informes periódicos.

5. Controlar el riesgo - La clave para un trading seguro

Especialmente en el trading a corto plazo, gestionar el riesgo es fundamental. Algunas herramientas útiles incluyen:

• Orden de stop loss (Stop Loss): Vender automáticamente cuando el precio cae a un nivel establecido, limitando pérdidas.
• Orden de compra (Buy Stop): Comprar automáticamente cuando el precio supera un nivel determinado, apoyando el trading en tendencia.
• Orden limitada (Limit Order): Establecer un precio máximo/mínimo para la transacción.

Una estrategia común es colocar el stop loss a unos 10-15% por debajo del precio de apertura de la posición. Esto permite gestionar el riesgo de manera razonable y, si hay pérdidas, estas permanecen dentro de lo soportable.

6. Determinar el momento de compra/venta mediante análisis técnico

Inversores experimentados usan análisis técnico para encontrar los mejores momentos de entrada y salida. Los dos indicadores más populares son:

RSI (Relative Strength Index):

• RSI < 30: Acción en sobreventa, alta probabilidad de recuperación
• RSI > 70: Acción en sobrecompra, posible corrección a la baja

Oscilador Estocástico:

• 80: Sobrecompra, posible corrección a la baja

• < 20: Sobreventa, potencial de subida

Los traders que no están familiarizados con análisis técnico pueden comenzar aprendiendo estos indicadores básicos antes de avanzar a análisis más complejos.

7. Técnica de comprar en la caída - Crear oportunidades desde el miedo

Comprar en la caída con éxito puede generar grandes beneficios. Sin embargo, es una de las técnicas más riesgosas. Para identificar un fondo potencial, presta atención a:

• El precio forma un nuevo mínimo pero los indicadores de momentum (RSI, Estocástico) aumentan: La fuerza bajista se está debilitando
• El precio empieza a formar mínimos más altos que los anteriores: La presión de venta disminuye y aumenta la probabilidad de recuperación
• Se observa un volumen alto en la tendencia bajista: Indicativo de que los inversores buscan oportunidades

Nota importante: Solo usa una pequeña parte del capital para comprar en la caída, nunca arriesgues todo tu patrimonio. Evita comprar en la caída acciones especulativas o aquellas que ya están por debajo de su valor nominal, ya que podrían seguir bajando mucho más.

8. No tomar préstamos para invertir - Evitar convertirse en un endeudado

Esta es una regla de oro: solo invierte con dinero que puedas perder sin afectar tu vida. Pedir dinero prestado para invertir es extremadamente arriesgado, especialmente en economías en desarrollo donde muchas “empresas fantasma” ofrecen préstamos con intereses exorbitantes, llegando a miles de por ciento mensual.

En su lugar, usa fondos o ahorros que no necesites de inmediato. Si quieres amplificar las ganancias, algunas plataformas ofrecen margen con apalancamiento razonable, permitiéndote controlar el riesgo: si pierdes, solo pierdes el capital inicial, sin endeudarte.

9. Practicar continuamente - La verdadera clave del éxito

Una de las lecciones más valiosas de inversores legendarios es: nunca pierdas dinero de forma tonta. Para lograr esto, debes aprender constantemente, analizar acciones en diferentes situaciones y practicar trading para unir teoría y práctica.

La forma más efectiva es hacer trading de prueba con una cuenta demo, donde puedas practicar análisis, probar estrategias y acumular experiencia sin arriesgar dinero real. Esto te ayuda a construir confianza y asegurarte de que tu estrategia funciona antes de usar fondos reales.

10. Mantener la calma - El factor decisivo final

El mercado de valores es muy volátil. Una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en pocos días. Mantén la calma, analiza las causas reales de la volatilidad y toma decisiones racionales de cortar pérdidas o mantener con serenidad.

No actúes por miedo o pánico. Las decisiones impulsivas suelen traer arrepentimientos. Recuerda que los fracasos son parte del proceso de aprendizaje. Lo importante es aprender de ellos y seguir adelante.

Conclusión

La guía para invertir en acciones de manera efectiva requiere paciencia, disciplina estricta y estabilidad emocional. Desde escoger el método correcto, diversificar la cartera, gestionar riesgos, hasta mantener la mente fría, todos son factores imprescindibles. Comienza con estos principios básicos, aprende sin cesar y construirás un camino de inversión en acciones sostenible y rentable.