Guía para jugar en acciones - 10 consejos imprescindibles para inversores

Muchas personas que comienzan a aprender a invertir en acciones suelen centrarse en estudiar la teoría, pero en realidad el mercado es mucho más complejo. Para operar en acciones de manera efectiva, necesitas combinar conocimientos básicos con la experiencia de inversores veteranos. Este artículo recopila las 10 claves importantes que cualquier persona que quiera tener éxito en la guía para jugar en acciones debe dominar.

1. Definir el método de inversión desde el principio

Antes de comenzar a operar, debes tener claro a qué escuela de inversión perteneces:

Inversión a corto plazo: Utiliza estrategias de trading diario, basadas en análisis técnico para determinar puntos de entrada y salida. Este método requiere monitorear constantemente las cotizaciones, tener alta tolerancia al riesgo y usar apalancamiento para aumentar beneficios.

Inversión a largo plazo: Escoge acciones de buena calidad y mantenlas durante un período prolongado basándote en análisis fundamental. Este método requiere menos seguimiento frecuente, tiene menor riesgo y ofrece una rentabilidad estable.

Cada método tiene su propia estrategia. Si eliges corto plazo, deberás aprender técnicas de análisis de gráficos, seguir las noticias del mercado diariamente. Si optas por largo plazo, necesitas ser experto en leer informes financieros y entender los indicadores de negocio de las empresas.

Tabla comparativa de los dos métodos de inversión:

Una vez definido el camino, sigue estrictamente la estrategia planificada para evitar decisiones de compra o venta equivocadas por emociones.

2. Mantener la estabilidad emocional en todas las situaciones

Lo que hace que muchos inversores fracasen no es la falta de conocimientos, sino no controlar sus emociones. El mercado de valores es muy volátil, una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en pocos días.

Cuando el mercado cae fuerte, sentirás miedo y querrás vender todo de inmediato. Pero ese es el momento en que debes mantener la calma. En lugar de tomar decisiones impulsivas, analiza las razones detrás de la volatilidad y decide mantener o cortar pérdidas de forma lógica. Generalmente, las decisiones apresuradas en pánico te harán arrepentirte después.

Los inversores con experiencia saben que la estabilidad emocional es clave para obtener beneficios a largo plazo. Aprende a gestionar tus emociones y siempre piensa con lógica ante las fluctuaciones del mercado.

3. Diversificar la cartera es la mejor estrategia defensiva

Este es un consejo que todos los inversores experimentados recomiendan. Incluso Warren Buffett —la leyenda de la inversión— siempre tiene en mente esta estrategia. La diversificación ayuda a reducir pérdidas excesivas cuando ocurren riesgos.

Puedes diversificar de las siguientes maneras:

• Comprar varias acciones diferentes en lugar de concentrarte en un solo certificado
• Elegir acciones de diferentes sectores industriales
• Combinar diferentes tipos de activos como acciones, criptomonedas, divisas

Un ejemplo típico son los índices bursátiles como S&P 500 o VN30. Estos índices ya están diversificados en muchas acciones distintas. En épocas de mercado bajista, estos índices caen menos que mantener una sola acción. Warren Buffett aconseja a los inversores a largo plazo que invertir en índices es una forma sencilla pero efectiva de aumentar la rentabilidad en comparación con ahorrar en cuentas o comprar bonos.

4. Elegir buenas acciones para mantener a largo plazo

Si sigues una estrategia de inversión a largo plazo, seleccionar las acciones correctas es muy importante. Para escoger buenas acciones, debes:

• Leer detalladamente los informes financieros de la empresa
• Entender su estrategia de desarrollo
• Evaluar el potencial del mercado para sus productos en el futuro

Características de una acción de calidad:

• Deuda no demasiado alta, el índice de capacidad de pago (Activo corriente / Pasivo corriente) debe ser superior a 1.5
• Ingresos y beneficios en crecimiento constante en los últimos 5 años (sin contar periodos de crisis como la pandemia)
• Indicadores de rentabilidad como margen de beneficio, ROE, ROA en aumento anual
• Distribución regular de dividendos a los accionistas
• Dirección confiable, sin antecedentes de engaños o ocultamiento de información

Observando la historia, las 10 principales empresas en Vietnam con mayor aumento en el precio de sus acciones en 10 años incluyen Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh —todas grandes empresas con alta cuota de mercado y liderazgo reconocido.

Las acciones de buena calidad pueden no ofrecer altos rendimientos en mercados en auge, pero son excelentes activos defensivos cuando el mercado se vuelve bajista. Por eso, agregar algunas acciones de calidad a la cartera para mantener a largo plazo es una estrategia que los inversores experimentados suelen recomendar a los principiantes.

5. Ajustar la cartera según la tendencia del mercado

Incluso si eres inversor a largo plazo en términos anuales, debes revisar periódicamente el rendimiento de la cartera y ajustar los pesos para alinearlos con la tendencia del mercado.

Por ejemplo, durante la pandemia de COVID-19: cuando estalló, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria, redujeron las tasas de interés para estimular el consumo. Pedir préstamos se volvió fácil y barato, lo que provocó un aumento en la demanda de viviendas. Esto impulsó los precios de las acciones del sector inmobiliario.

Pero para frenar la subida de precios, en 2022 los bancos centrales comenzaron a restringir los créditos inmobiliarios. Este cambio en la política redujo la demanda de compra de viviendas, las expectativas de beneficios de las inmobiliarias cayeron, y las acciones del sector también bajaron.

Un inversor con experiencia sabe ajustar la proporción de su cartera para adaptarse a las políticas y tendencias. Incluso Warren Buffett —famoso por su estrategia de mantener a largo plazo— ajusta frecuentemente los pesos de sus acciones en el fondo Berkshire según los informes periódicos. La experiencia en trading efectivo no solo es mantener mucho tiempo, sino saber mantener en proporciones adecuadas según las condiciones del mercado.

6. Controlar siempre el riesgo

Controlar el riesgo es clave para el éxito, especialmente en trading a corto plazo. Las herramientas para gestionar el riesgo incluyen:

Órdenes de Stop Loss (Sell Stop): Permiten vender acciones automáticamente cuando el precio alcanza un nivel preestablecido. Cuando la acción cae a ese precio, la orden se ejecuta automáticamente.

Órdenes de Stop Buy (Buy Stop): Permiten comprar acciones en niveles predeterminados.

Una estrategia efectiva es establecer puntos de stop loss o stop buy a unos 10-15% respecto al precio de apertura de la posición. Esto ayuda a gestionar el riesgo, asegurando que las pérdidas estén dentro de tu tolerancia.

7. Determinar con precisión los momentos de compra y venta

Los inversores experimentados usan análisis técnico (gráficos, patrones, indicadores) para determinar los mejores momentos de operación. Los dos indicadores más comunes son:

Índice RSI (Relative Strength Index): Mide la volatilidad del precio de la acción. Cuando RSI < 30, la acción está en sobreventa (oportunidad de compra). Cuando RSI > 70, la acción está en sobrecompra (y hay que vender).

Indicador Estocástico: Mide la fuerza de la tendencia y detecta señales de reversión. Si el indicador > 80, la acción está sobrecomprada y puede estar en el pico antes de bajar. Si < 20, está sobrevendida y puede revertir al alza pronto.

Si aún no dominas estas herramientas, puedes buscar señales de trading en análisis de expertos. Aprender a usar estas herramientas para determinar con precisión los puntos de entrada y salida es uno de los pasos clave en la guía para jugar en acciones.

8. Clave para aprovechar los bajos de mercado

Aprovechar los bajos —comprar cuando el precio está en su nivel más bajo— te permitirá maximizar beneficios. Para identificar el fondo, presta atención a estas señales:

• El precio forma un nuevo fondo, pero los indicadores de momentum (RSI, Estocástico) aumentan. Esto indica que la presión de venta se está debilitando y el precio está cerca de tocar fondo.

• El precio empieza a formar fondos más altos que los anteriores. Es señal de que la presión de venta se ha reducido.

• Se observa un volumen alto en momentos de caída. Esto indica que los inversores están aprovechando para comprar en los bajos.

Si aciertas en el fondo, puedes generar beneficios extraordinarios. Sin embargo, intentar atrapar el fondo puede ser muy peligroso —puedes caer en trampas. Por eso, solo invierte una pequeña cantidad para probar. No arriesgues todo tu capital en esta estrategia. Además, evita comprar acciones especulativas o que estén por debajo de su valor nominal, ya que pueden caer mucho más si empeora la situación.

9. No tomar préstamos para invertir

Este es un consejo que Warren Buffett siempre enfatiza: nunca pierdas dinero en inversión. Por eso, no debes pedir dinero prestado para comprar acciones.

Invierte solo con dinero ocioso o ahorros, que si pierdes no afecte tu vida. En Vietnam, pedir prestado para invertir es muy arriesgado, ya que muchas empresas no confiables “tapan trampas” con aplicaciones de inversión con tasas de interés hasta 1000% al mes.

Pero puedes usar herramientas como el margen de forma inteligente. El margen amplifica las ganancias potenciales, limitando las pérdidas. Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:20, solo necesitas $100 que puedas comprar acciones por $2,000. En el peor escenario, solo perderás tu inversión inicial sin endeudarte. Pero si la acción sube un 1%, ganarás un 20%.

10. La práctica constante es la clave del éxito

No dejar de aprender, analizar acciones y practicar trading es la única forma de dominar desde la teoría hasta la realidad del mercado. Necesitas acumular experiencia a través de operaciones reales.

La mejor forma de empezar es practicar con herramientas de simulación de mercado. Comienza con una cuenta demo para entrenar tus habilidades de análisis y trading sin riesgo real. De los errores en simulaciones, aprenderás valiosas lecciones para cuando hagas operaciones reales.

Conclusión

La guía para jugar en acciones con éxito requiere paciencia, disciplina y mantener la estabilidad emocional. Estos 10 consejos son solo la base — el camino aún es largo y te espera por explorar. Continúa aprendiendo, adaptándote a las fluctuaciones del mercado, y recuerda siempre que el éxito en invertir en acciones no se logra de la noche a la mañana, sino que es resultado de esfuerzo y experiencia acumulada con el tiempo.