¿En qué consiste invertir en acciones? 10 principios fundamentales para inversores novatos

¿Qué es invertir en acciones? Simplemente, es una forma de inversión mediante la compra y venta de certificados de acciones de empresas. Pero para hacerlo bien, no solo necesitas entender la teoría, sino también tener experiencia práctica. A continuación, 10 principios clave que cualquiera que ingrese al mercado de valores debería conocer.

Paso 1: Definir tu plan de inversión

Antes de invertir en acciones, necesitas decidir tu camino. Hay dos enfoques principales:

Inversión a Corto Plazo: Operaciones diarias, basadas en análisis técnico para aprovechar movimientos rápidos de precios. Requiere habilidades altas, conocimientos en múltiples áreas y seguimiento constante del mercado.

Inversión a Largo Plazo: Comprar y mantener acciones de calidad durante años. Este método requiere habilidades sólidas en análisis fundamental, pero la presión de seguimiento diario es menor.

Cada enfoque tiene su estrategia. Definir claramente qué camino quieres seguir te ayudará a escoger las herramientas y habilidades adecuadas.

Paso 2: Construir una cartera diversificada

Uno de los secretos de los inversores exitosos es nunca poner todos los huevos en una sola cesta. Warren Buffett también siempre recomienda esto.

Diversificar la cartera significa:

• Comprar acciones de diferentes empresas
• Elegir en distintos sectores
• Si es posible, combinar diferentes tipos de activos (acciones, divisas, commodities)

Índices de mercado como S&P 500 o VN30 son ejemplos típicos de carteras diversificadas. Cuando el mercado cae, estos índices suelen disminuir menos que una acción individual. Buffett recomienda a los inversores a largo plazo considerar fondos indexados por su eficiencia y seguridad.

Paso 3: Elegir acciones con criterios estrictos

Si tu enfoque es a largo plazo, seleccionar buenas acciones es la decisión más importante. Busca empresas con características como:

• Finanzas sólidas: Ratio de liquidez (Activo corriente/Nómina a corto plazo) superior a 1.5, sin excesivo apalancamiento
• Crecimiento sostenible: Ingresos y beneficios en aumento constante en los últimos 5 años
• Alta rentabilidad: Indicadores como margen de beneficio, ROE, ROA en crecimiento anual
• Dividendos regulares: La empresa realmente reparte beneficios a los accionistas
• Liderazgo confiable: Sin antecedentes de engaños o ocultamiento de información

Empresas líderes como Vicostone, Vingroup, Vinamilk en los últimos 10 años comparten estas características: gran tamaño, alta cuota de mercado y liderazgo respetado. Estas acciones pueden no ofrecer altos rendimientos en mercados bull, pero son excelentes activos defensivos en mercados bajistas.

Paso 4: Ajustar la cartera según el ciclo del mercado

El mundo cambia, las necesidades cambian y el mercado también. Incluso si eres inversor a largo plazo, debes revisar periódicamente el rendimiento de cada acción y ajustar las proporciones.

Por ejemplo, durante la pandemia de COVID-19, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria, haciendo que los préstamos fueran más baratos. Los inversores esperaban un aumento en la demanda inmobiliaria, por lo que los precios de las acciones inmobiliarias subieron. Sin embargo, cuando en 2022 se endurecieron las políticas, la demanda bajó y los precios cayeron. Un inversor astuto ajustaría inmediatamente las proporciones de su cartera.

Buffett es famoso por mantener inversiones a largo plazo, pero si observas la cartera del fondo Berkshire, verás que las proporciones de acciones cambian continuamente en cada informe. La clave no es solo mantener mucho tiempo, sino saber mantener con las proporciones correctas.

Paso 5: Controlar el riesgo como protección

Para los inversores a corto plazo, gestionar el riesgo es vital. Usa órdenes de protección:

Orden de Stop-Loss (Sell Stop): Vender automáticamente cuando el precio cae a un nivel establecido. Te ayuda a cortar pérdidas antes de que sean demasiado grandes.

Orden de Stop-Compra (Buy Stop): Comprar automáticamente cuando el precio sube a un nivel determinado. Permite captar tendencias alcistas.

Regla de oro: colocar el stop-loss a aproximadamente un 10-15% del precio de apertura de la posición. Esto asegura que, en caso de pérdidas, aún puedas soportarlas.

Paso 6: Usar análisis técnico para determinar el momento

Para encontrar el mejor momento de compra o venta, usa análisis técnico. Los dos indicadores más comunes son:

Índice RSI (Relative Strength Index):

• RSI por debajo de 30: acción sobrevendida, posible punto de rebote
• RSI por encima de 70: acción sobrecomprada, cerca de un techo

Indicador Estocástico:

• Sobre 80: sobrecompra, posible reversión a la baja
• Por debajo de 20: sobreventa, posible recuperación

Si no dominas estas herramientas, puedes usar señales de trading proporcionadas por analistas para tomar decisiones.

Paso 7: Buscar el fondo - técnica avanzada pero arriesgada

Buscar el fondo de mercado significa comprar cuando el precio está en su nivel más bajo, potencialmente generando grandes beneficios. Pero también es la técnica más arriesgada.

Señales de fondo:

• Los precios hacen mínimos más bajos, pero los indicadores de momentum (RSI, Estocástico) suben → fuerza de venta se debilita
• Los precios comienzan a formar mínimos más altos que los anteriores → presión vendedora disminuye
• Volumen de negociación aumenta en la caída → inversores buscando fondo

Nota: Usa solo una pequeña parte de tu capital para buscar fondos. No arriesgues todo en un juego de azar. Evita acciones especulativas o que estén por debajo de su valor nominal, ya que pueden caer mucho más.

Paso 8: No tomes préstamos para invertir en acciones

Pedir dinero prestado para invertir es una forma segura de arruinarse. En Vietnam, muchas estafas usan aplicaciones con intereses hasta del 1000% mensual para “tentar” a los inversores.

Solo invierte con dinero que puedas perder sin afectar tu vida a largo plazo.

En cambio, puedes usar margen de forma inteligente: permite amplificar beneficios sin endeudarte con terceros. Por ejemplo, con un margen 1:20, solo necesitas $100 que tú puedas tener un valor de $2,000. En el peor escenario, solo perderías tu inversión inicial sin quedar endeudado.

Paso 9: Practicar continuamente - clave del éxito

Warren Buffett tiene una regla de oro: nunca perder dinero en inversión. Para lograr esto, debes aprender constantemente, analizar acciones y practicar.

La mejor forma es comenzar con una cuenta demo, operando con dinero virtual para adquirir experiencia sin riesgo. Con este proceso, entenderás mejor el mercado, mejorarás tus habilidades de análisis y desarrollarás disciplina en la inversión.

Paso 10: Mantener una mentalidad estable - base de todo

El mercado de valores es muy volátil. Una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en 1-2 días. Necesitas tener una mentalidad fuerte.

La felicidad y el miedo son enemigos: No cierres posiciones por pánico. No mantengas demasiado tiempo por avaricia. Analiza las causas de las fluctuaciones y toma decisiones racionales.

Los inversores exitosos no son siempre los que aciertan, sino los que controlan sus emociones y siguen su estrategia.

Conclusión

Invertir en acciones es una habilidad que se puede aprender. Requiere paciencia, disciplina, fortaleza mental y aprendizaje constante. Los principios anteriores serán la base para que construyas un camino de inversión sostenible y rentable en el mercado de valores.