Guía de inversión en acciones desde lo básico hasta avanzado - 10 principios que los inversores deben seguir

¿Quieres participar en el mercado de valores pero no sabes por dónde empezar? La diferencia entre los inversores con beneficios estables y los que continuamente pierden no es cuestión de suerte, sino de conocimientos y disciplina. Para desarrollar habilidades de trading, los traders necesitan no solo aprender la teoría, sino también mantenerse actualizados con las tendencias del mercado y aprender de la experiencia de inversores anteriores. Este artículo recopila los 10 principios fundamentales que cualquier persona que quiera tener éxito en la inversión en acciones debe dominar.

1. Elegir claramente la dirección - Corto plazo o largo plazo

Primero, debes definir el estilo de trading que se adapta a ti. El mercado de valores tiene dos caminos principales:

Estilo a corto plazo: Aplicar estrategias de compra y venta en el día, basándose en análisis técnico para determinar puntos de entrada y salida. Este tipo de inversión requiere que sigas las cotizaciones continuamente y que domines las señales de los gráficos.

Estilo a largo plazo: Utilizar estrategias de comprar y mantener, seleccionando acciones basadas en análisis fundamental de la empresa. No necesitas seguirlas a diario, sino revisar periódicamente.

Cada estilo requiere conocimientos diferentes. Para inversiones a corto plazo, necesitas entender análisis técnico, trading con noticias y estrategias derivadas. Para inversiones a largo plazo, debes ser capaz de leer informes financieros, comprender indicadores básicos de negocio y saber escoger sectores con potencial de crecimiento.

Comparación entre ambos estilos:

2. Diversificar riesgos con una cartera variada

Esta es una lección de Warren Buffett, uno de los inversores más grandes. En lugar de poner todos los huevos en una sola cesta, divide tu capital en varias acciones diferentes, en distintos sectores, o incluso en diferentes tipos de activos como acciones, criptomonedas, divisas.

Al poseer índices bursátiles como S&P 500 o VN30, que incluyen decenas de acciones distintas, notarás menor volatilidad en comparación con tener una sola acción. En fases de mercado bajista, estos índices bajan menos que acciones individuales afectadas severamente.

Buffett recomienda a los inversores a largo plazo que invertir en índices es una forma sencilla y efectiva de construir patrimonio. Aunque en mercados alcistas los índices no suben tanto como una acción específica, la rentabilidad anual suele ser mucho mayor que la de ahorrar en un banco o comprar bonos.

3. Elegir acciones de calidad - La clave de la inversión a largo plazo

Si sigues la estrategia de mantener acciones a largo plazo, escoger las correctas es fundamental. Debes leer bien los informes financieros, entender la estrategia de desarrollo de la empresa y evaluar el potencial de crecimiento de sus productos o servicios en el futuro.

Señales de una acción de calidad:

◆ Finanzas sólidas: La empresa tiene poca deuda, y un ratio de liquidez a corto plazo (Activo corriente / Pasivo corriente) superior a 1.5 es seguro.

◆ Crecimiento estable: Los ingresos y beneficios han mostrado tendencia a aumentar en los últimos 5 años (excepto en periodos de crisis global como COVID-19).

◆ Rentabilidad: Indicadores como margen de beneficio, ROE, ROA mejoran año tras año.

◆ Dividendos regulares: La empresa tiene tradición de repartir dividendos de forma constante.

◆ Liderazgo confiable: La dirección no tiene antecedentes de engaños, ocultamiento de información o incumplimiento de promesas a los inversores.

Observar empresas líderes en Vietnam en los últimos 10 años como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh, todas comparten: gran tamaño, cuota de mercado importante y un equipo directivo reconocido. Estas empresas no siempre ofrecen los mayores rendimientos en mercados en auge, pero suelen ser activos defensivos en caídas del mercado.

4. Rebalancear la cartera según cambios del mercado

Incluso si eres inversor a largo plazo anual, necesitas revisar periódicamente el rendimiento de tus posiciones y ajustar los pesos para adaptarte a las nuevas tendencias del mercado.

Por ejemplo, cuando estalló COVID-19, los bancos centrales de todo el mundo flexibilizaron la política monetaria y bajaron las tasas de interés. Esto hizo que los préstamos fueran más baratos, impulsando el mercado inmobiliario y subiendo los precios de las acciones inmobiliarias. Sin embargo, en 2022, para controlar la inflación, se aplicaron políticas de restricción crediticia en el sector inmobiliario. Entonces, la demanda de compra de viviendas disminuyó, las previsiones de beneficios de las inmobiliarias cayeron y las acciones se desplomaron.

Un inversor de verdad sabe adaptar sus posiciones. Incluso Warren Buffett, famoso por su estrategia de “comprar y mantener”, ajusta continuamente los pesos de su cartera Berkshire Hathaway cada trimestre. La clave de una inversión efectiva no es solo mantener a largo plazo, sino saber mantener con el peso correcto según las condiciones del mercado.

5. Controlar el riesgo es vital

Independientemente del estilo de trading, gestionar el riesgo siempre será prioritario. Las herramientas clave incluyen:

◆ Orden de stop de venta (Sell Stop): Permite vender automáticamente cuando el precio cae a un nivel establecido. Si compraste a 100, puedes poner un stop en 90 para limitar pérdidas.

◆ Orden de stop de compra (Buy Stop): Permite comprar automáticamente cuando el precio alcanza un nivel predefinido.

Una estrategia efectiva es colocar el stop a unos 10-15% del precio de entrada. Esto te permite gestionar el riesgo de forma razonable: si pierdes, la pérdida estará dentro de tu capacidad de aguante.

6. Determinar puntos de entrada y salida con análisis técnico

Los inversores experimentados usan análisis técnico (gráficos, patrones, indicadores, psicología del mercado) para encontrar los mejores momentos de trading.

Los dos indicadores más populares:

◆ RSI (Índice de Fuerza Relativa): Mide la volatilidad del precio. Si RSI < 30, la acción está en sobreventa. Si RSI > 70, está en sobrecompra o en pico.

◆ Estocástico: Detecta señales de reversión. Si está por encima de 80, la acción está en sobrecompra y puede revertir a la baja. Si está por debajo de 20, en sobreventa y puede rebotar al alza.

Si eres principiante, empieza con estas señales básicas y desarrolla poco a poco tu capacidad de análisis.

7. Comprar en el fondo - Oportunidad con alto riesgo

Aprovechar el fondo del mercado puede generar ganancias extraordinarias, pero también es muy peligroso. Para identificar un fondo real:

◆ Los precios hacen mínimos más bajos, pero los indicadores de momentum (RSI, Estocástico) aumentan, señal de que la presión de venta se está debilitando.

◆ Los precios comienzan a formar mínimos más altos que los anteriores, indicando que la presión vendedora ha disminuido.

◆ Se observa un volumen alto en la fase bajista, señal de que los inversores están buscando el fondo.

Si quieres intentar comprar en el fondo, usa solo una pequeña parte de tu capital que puedas permitirte perder. Nunca pongas todos tus activos en este juego. Además, evita comprar en el fondo acciones especulativas o empresas que ya hayan bajado por debajo de su valor nominal; estas pueden caer aún más.

8. No usar dinero prestado para invertir

Este es un error común. Solo invierte con dinero que puedas dejar sin afectar tu vida diaria. Pedir prestado para invertir es muy peligroso, especialmente si proviene de canales no oficiales con intereses exorbitantes.

No obstante, si operas en plataformas confiables, puedes usar margen (vay ký quỹ) para aumentar tu poder de compra. Por ejemplo, con un margen 1:20 en Alibaba, con solo (puedes comprar acciones por valor de $2,000. En el peor escenario, solo perderás tu inversión inicial y no deberás nada. En el mejor, un aumento del 1% en Alibaba te dará un beneficio del 20%.

9. Practicar sin parar - La clave del progreso

Warren Buffett dice que la regla de oro en inversión es: nunca perder dinero. Para lograrlo, debes aprender continuamente, analizar acciones y practicar trading. La teoría solo es el primer paso; la experiencia real en el mercado te enseña las lecciones verdaderas.

La mejor forma de acumular experiencia es comenzar con operaciones pequeñas o usar cuentas demo si las tienes, para practicar análisis y gestión del riesgo sin arriesgar dinero real. Poco a poco, dominarás desde la teoría hasta la práctica en el mercado.

10. Mantener la calma y la disciplina

El último pero no menos importante: la psicología. El mercado de valores es muy volátil: una posición con ganancias hoy puede ser una pérdida mañana. Los inversores con experiencia saben mantener la calma y analizar las causas reales de las fluctuaciones antes de decidir si cortar pérdidas o mantener.

No dejes que las emociones dicten tus decisiones. El miedo o la avaricia conducen a acciones impulsivas que luego lamentarás. Sigue tu plan de trading y solo ajústalo con análisis racional, no con emociones.

La inversión efectiva en acciones no sucede de la noche a la mañana. Requiere paciencia, disciplina, estabilidad emocional y aprendizaje constante. Comienza con estos principios básicos, practica sin parar y poco a poco construirás tu camino hacia el éxito en la inversión en bolsa.