Autoaprendizaje en bolsa desde cero - 10 principios que los inversores novatos deben conocer

¿Acabas de comenzar a aprender sobre acciones por tu cuenta y te sientes abrumado por la cantidad de información? No te preocupes, el secreto del éxito no reside en teorías densas, sino en la experiencia práctica de inversores que han ido antes que tú. Hoy compartiré contigo 10 principios de oro que cualquiera que quiera aprender sobre acciones por sí mismo debería conocer.

Elegir tu propio camino

Antes de comenzar a invertir, necesitas definir claramente a qué escuela perteneces: inversión a corto plazo o inversión a largo plazo.

Los inversores a corto plazo utilizan análisis técnico, operan en el día, capturan pequeñas variaciones para obtener beneficios rápidos. Necesitan monitorear el mercado continuamente y reaccionar rápidamente a cambios inesperados.

Por otro lado, los inversores a largo plazo eligen otra estrategia: comprar acciones de calidad, mantenerlas durante años, vivir de los dividendos y del aumento de valor a largo plazo. Ellos prestan menos atención a las cotizaciones diarias y en su lugar dedican tiempo a analizar los informes financieros de las empresas.

Cada camino tiene su propia estrategia, requiere conocimientos diferentes y las tasas de retorno no son iguales. Lo importante es que debes decidir claramente desde el principio, ya que la confusión entre ambas escuelas te puede hacer perder dinero.

No pongas todos los huevos en una sola cesta

Warren Buffett siempre recuerda que diversificar la cartera de inversión es la protección más importante. En lugar de poner todo tu dinero en una sola acción o sector, distribuye tu capital entre varias acciones, sectores e incluso diferentes tipos de activos.

Cuando el mercado de acciones entra en recesión, una cartera diversificada disminuirá menos su valor en comparación con mantener solo unas pocas acciones. Por ejemplo, índices bursátiles como S&P 500 o VN30 ya están diversificados. Invertir en índices puede no generar ganancias rápidas como las acciones individuales en mercados alcistas, pero ofrece un rendimiento estable y mucho más superior que ahorrar en depósitos o comprar bonos.

Investiga bien antes de comprar

Si sigues una estrategia de inversión a largo plazo, elegir buenas acciones es una decisión crucial. No compres cualquier acción basándote en rumores o sentimientos. En su lugar, dedica tiempo a:

• Leer los informes financieros de la empresa y evaluar su nivel de deuda
• Seguir el crecimiento de ingresos y beneficios a lo largo de los años
• Evaluar la rentabilidad mediante indicadores como ROE, ROA
• Observar si la empresa paga dividendos de forma regular
• Investigar a la dirección: ¿tiene buena reputación o ha mentido antes?

Las buenas empresas suelen ser grandes nombres, con una participación de mercado sólida y líderes que son elegidos continuamente durante años. Las 10 principales empresas de Vietnam con mayores aumentos en sus acciones en 10 años, como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, son ejemplos de esto. No generan beneficios excesivos en mercados calientes, pero son excelentes activos defensivos cuando el mercado se vuelve a contraer.

Sé flexible y ajusta según las circunstancias

Incluso si eres un inversor a largo plazo, necesitas revisar periódicamente el rendimiento de tu cartera y ajustar las proporciones cuando sea necesario. El mundo cambia, y el mercado también.

Por ejemplo, cuando estalló COVID-19, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria, las tasas de interés bajaron drásticamente. Esto facilitó los préstamos, aumentó la demanda de viviendas y las acciones inmobiliarias subieron. Pero en 2022, las políticas cambiaron, los bancos restringieron los préstamos inmobiliarios. La demanda cayó, las ganancias de las empresas disminuyeron y los precios de las acciones se desplomaron.

Un inversor inteligente reducirá su exposición a bienes raíces en ese momento en lugar de mantenerla. Por eso Warren Buffett, aunque famoso por mantener a largo plazo, ajusta continuamente la cartera de su fondo Berkshire en cada informe.

Controlar el riesgo - algo imprescindible

Especialmente para los inversores a corto plazo, gestionar el riesgo es vital. La herramienta de protección son las órdenes de stop (stop loss y stop limit):

• Orden de venta stop (Sell Stop): Cuando la acción cae a un precio establecido, la orden se ejecuta automáticamente para limitar pérdidas
• Orden de compra stop (Buy Stop): Te ayuda a comprar a un precio predeterminado sin tener que seguirlo todo el día

Consejo de oro: coloca el stop a unos 10-15% por encima del precio de apertura de la posición. Esto te ayuda a gestionar el riesgo de manera efectiva: incluso si pierdes, será una pérdida moderada.

Conoce el momento adecuado

El momento preciso de comprar o vender puede duplicar o reducir a la mitad tus beneficios. Los analistas suelen usar análisis técnico:

Indicador RSI (Relative Strength Index): Mide la fuerza o debilidad de la tendencia. Si RSI < 30, la acción está en sobreventa (buena para comprar). Si RSI > 70, la acción está en sobrecompra (advertencia de venta).

Indicador Stochastic: Detecta señales de cambio de tendencia. Un valor > 80 indica sobrecompra, probable caída. Un valor < 20 indica sobreventa, posible rebote.

Si no dominas estas herramientas, puedes empezar aprendiendo paso a paso o buscando señales de trading en plataformas confiables.

El secreto para comprar en el fondo

Aprovechar el fondo del mercado puede generar beneficios extraordinarios, pero también es muy arriesgado. Si quieres intentarlo, recuerda:

• Cuando el precio forma un nuevo fondo pero los indicadores RSI y Stochastic suben, es una señal de que la fuerza bajista se está debilitando
• Cuando el precio empieza a formar fondos más altos que los anteriores, la presión de venta se ha reducido
• Cuando el volumen de operaciones aumenta en una caída, los inversores están volviendo a comprar en el fondo

Advertencia importante: intentar comprar en el fondo es muy arriesgado. Usa solo una pequeña parte de tu capital para probar. Nunca pongas todos tus activos en este juego. Y nunca compres acciones especulativas o por debajo del valor nominal: estos valores pueden seguir bajando más.

No tomes prestado para invertir

Este es un principio de oro que todo inversor inteligente debe seguir. Invierte solo con dinero que puedas permitirte perder, dinero que, incluso si desaparece, no afecte tu vida. Hoy en día, pedir prestado para invertir es extremadamente arriesgado, especialmente con tasas de interés altas.

Puedes usar apalancamiento (margin) para aumentar tus beneficios, pero hazlo de forma inteligente: con un apalancamiento 1:20, con solo 100 dólares puedes controlar activos por valor de 2.000 dólares. En el peor escenario, solo perderás los 100 dólares iniciales sin endeudarte. En el mejor, una subida del 1% puede generar un beneficio del 20%.

Practica sin parar

Warren Buffett dijo una vez que su secreto es no perder dinero nunca. Para lograrlo, debes aprender continuamente, analizar y practicar. La teoría es solo la mitad del juego; la otra mitad es la experiencia práctica.

La mejor forma de aprender sobre acciones por ti mismo es operando en la realidad. Comienza con un capital pequeño, anota cada operación, analiza por qué tuvo éxito o fracasó. Con el tiempo, desarrollarás un conjunto de habilidades propio.

Mantén la calma, la clave

El mercado de acciones es impredecible. Una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en unos días. Ahí es donde la mentalidad se vuelve decisiva.

Mantener la calma no significa aferrarse sin soltar. Es la capacidad de analizar fríamente la situación, determinar si los cambios son fundamentales o solo fluctuaciones temporales, y tomar decisiones lógicas de mantener o cortar pérdidas.

No te dejes llevar por el pánico o el miedo a vender rápidamente. Te arrepentirás cuando el mercado se recupere.

Conclusión: aprender por cuenta propia requiere paciencia y disciplina

Aprender sobre acciones por ti mismo requiere paciencia, disciplina y mantener la mente estable. No hay trucos secretos ni fórmulas mágicas: solo principios de oro y práctica constante.

Espero que estos 10 consejos te ayuden a construir una base sólida en tu camino de inversión en acciones a largo plazo. El éxito no llega de la noche a la mañana, pero con perseverancia, llegará.