Guía para jugar a las acciones de forma segura - 10 principios que los inversores deben dominar

Querer tener éxito en la inversión en acciones no solo requiere entender la teoría, sino también tener una estrategia clara y disciplina para ejecutarla. Muchos inversores novatos suelen sufrir pérdidas por falta de experiencia y no seguir los principios básicos. A continuación, se presentan 10 principios que te ayudarán a jugar en bolsa de manera más segura y efectiva.

1. Definir claramente tu estilo de inversión

Antes de comenzar, necesitas decidir: ¿inversión a corto plazo o a largo plazo?

Inversión a corto plazo aplica una estrategia de trading diario, basada en análisis técnico para determinar puntos de entrada/salida. Este estilo requiere seguimiento constante del mercado, uso de apalancamiento y una alta tolerancia al riesgo.

Inversión a largo plazo utiliza una estrategia de compra y mantenimiento, seleccionando acciones basadas en análisis fundamental. Este estilo requiere menos observación frecuente de las tablas de precios, pero exige un conocimiento profundo de un sector o empresa específica.

Cada estilo tiene estrategias diferentes. Una vez elegido, sigue estrictamente esa estrategia para evitar decisiones erróneas influenciadas por las emociones.

2. Diversificación de la cartera de inversión

Esta es la lección de oro que siempre enfatiza el inversor legendario Warren Buffett. Cuando inviertes en varias acciones diferentes, en distintos sectores, o incluso en diferentes tipos de activos (acciones, criptomonedas, divisas), reducirás el riesgo de pérdidas importantes.

Por ejemplo, los índices bursátiles como S&P 500 o VN30 representan una diversificación entre muchas acciones. Cuando llega una fase bajista, estos índices suelen caer menos que mantener una sola acción. Warren Buffett recomienda a los inversores a largo plazo que invertir en fondos indexados es una forma sencilla pero efectiva de participar en el mercado de valores.

3. Elegir acciones de alta calidad

Si tu enfoque es a largo plazo, seleccionar las acciones correctas es clave para el éxito.

Señales de acciones buenas:

• Bajo nivel de deuda, ratio de liquidez (Activo corriente/Deuda a corto plazo) superior a 1.5
• Ingresos y beneficios en crecimiento constante en los últimos 5 años
• Ratios de rentabilidad (ROE, ROA, margen de beneficio) en aumento anual
• Dividendos regulares
• Dirección confiable, sin antecedentes de incumplimiento o ocultamiento de información

Empresas líderes como Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh no solo crecen fuerte, sino que también son activos defensivos en épocas de recesión. Por ello, añadir acciones de calidad a la cartera es una estrategia inteligente que los inversores experimentados suelen recomendar.

4. Ajustar la cartera según la tendencia del mercado

El mercado bursátil cambia continuamente según la economía. Incluso los inversores a largo plazo deben revisar periódicamente el rendimiento de sus acciones y ajustar el peso de cada una para que sea adecuado.

Por ejemplo, cuando estalló la pandemia de COVID-19, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria y redujeron las tasas de interés. Esto incentivó los préstamos, aumentó la demanda inmobiliaria y los precios de las acciones del sector subieron mucho. Sin embargo, cuando en 2022 se implementaron políticas de restricción de créditos inmobiliarios, la demanda cayó y los precios de las acciones retrocedieron.

Un inversor exitoso sabe adaptarse flexiblemente a los cambios en la proporción de su cartera según las políticas y tendencias futuras. Incluso Warren Buffett ajusta continuamente la proporción de acciones en su fondo Berkshire según la situación económica.

5. Controlar siempre el riesgo

Para los inversores a corto plazo, gestionar el riesgo es fundamental. Usa órdenes Stop Loss (donde se detiene la venta) y Stop Buy (donde se detiene la compra) para proteger el capital ante cambios bruscos del mercado.

Herramientas para gestionar riesgos:

• Orden de venta stop (Sell Stop): Vender cuando el precio cae a un nivel preestablecido
• Orden de compra stop (Buy Stop): Comprar cuando el precio sube a un nivel definido

Una estrategia efectiva es colocar los stops a unos 10-15% del nivel de apertura de la posición. Así, si ocurre una pérdida, podrás gestionar el riesgo dentro de tu tolerancia.

6. Determinar el momento óptimo de compra y venta

Los inversores experimentados usan análisis técnico — gráficos, patrones, indicadores — para encontrar los mejores momentos de operación.

Dos indicadores comunes:

• Índice de Fuerza Relativa (RSI): Mide la volatilidad del precio. RSI < 30 indica sobreventa, RSI > 70 indica sobrecompra o posible techo.
• Oscilador Estocástico: Detecta señales de reversión. Por encima de 80 indica sobrecompra (sobrevalorado), por debajo de 20 indica sobreventa (sobrevendido).

Dominar estos indicadores te ayuda a jugar en bolsa de forma más segura, basándote en datos en lugar de intuiciones.

7. Habilidades para “bajar el precio” de las acciones

Bajar el precio ayuda a maximizar beneficios, pero también es muy arriesgado. Solo usa una pequeña parte de tu capital para probar.

Señales de fondo:

• El precio forma un nuevo fondo, pero los indicadores de momentum (RSI, Estocástico) están en ascenso — la fuerza de venta se debilita
• El precio empieza a formar un fondo más alto que el anterior — la presión de venta disminuye
• Gran volumen en tendencia bajista — los inversores están intentando comprar en la caída

Pero no pongas todo tu capital en esta estrategia de “bajar el precio”. Y evita a toda costa comprar acciones especulativas o por debajo del valor nominal, ya que pueden caer mucho más.

8. No pedir prestado dinero para invertir

Este es el consejo más importante. Solo invierte con dinero que puedas permitirte perder sin afectar tu situación financiera personal. Pedir dinero prestado para invertir es muy peligroso, especialmente en Vietnam, donde hay muchas “empresas oscuras” con intereses de hasta 1000% mensual.

Si usas margen para amplificar tus ganancias, sé cauteloso. Con un margen 1:20, $100 puedes controlar un valor de $2,000$100 . En el peor escenario, solo perderás esa cantidad y no tendrás deudas.

9. Practicar sin parar

De Warren Buffett aprendemos que la mayor lección es nunca perder dinero. Para lograrlo, debes aprender continuamente, analizar acciones y practicar trading.

La forma más efectiva es participar en operaciones reales para acumular experiencia poco a poco. Comienza con posiciones pequeñas, y valida tus conocimientos con la realidad del mercado.

10. Mantener la calma y la disciplina

El mercado es muy volátil, una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en 1-2 días. Mantén la calma, analiza las causas de la volatilidad para decidir si mantener o cortar pérdidas con precisión.

No dejes que el miedo controle tus decisiones. Cortar pérdidas rápidamente puede hacer que te arrepientas después. Un inversor exitoso sabe cuándo esperar y cuándo actuar.

En resumen, jugar en bolsa de forma segura requiere paciencia, disciplina y estabilidad emocional. Siguiendo estos 10 principios, construirás una base sólida para tu camino de inversión en acciones a largo plazo.