Los secretos que los inversores deben conocer sobre las acciones - Desde lo básico hasta lo avanzado

Cuando ingresas en el mercado de valores, no todos saben que aprender la teoría es solo el primer paso. El éxito real proviene de combinar conocimientos, experiencia práctica y una mentalidad sólida. A continuación, se presentan las cosas que los inversores experimentados siempre tienen en cuenta sobre las acciones.

Elegir un camino que se adapte a ti mismo

Lo primero al entrar en el mercado de valores es definir claramente tus objetivos: ¿quieres obtener beneficios a corto plazo o construir patrimonio a largo plazo?

Inversión a corto plazo requiere que sigas la tabla de cotizaciones continuamente, captando las variaciones diarias, incluso cada hora. Este método se basa mucho en análisis técnico, operaciones basadas en noticias del mercado, uso de apalancamiento para aumentar beneficios. Es de alto riesgo pero también con potencial de ganancia mayor.

Inversión a largo plazo es diferente. Necesitarás paciencia para seleccionar buenas empresas, analizar sus finanzas minuciosamente y mantenerlas durante muchos años. Los beneficios pueden no ser tan altos como en operaciones a corto plazo, pero son mucho más estables.

Definir claramente este estilo desde temprano te ayudará a saber qué aprender, qué conocimientos preparar y, especialmente, cómo gestionar tu psicología. Warren Buffett, uno de los inversores más grandes, siempre enfatiza que la paciencia y la disciplina en la estrategia son la clave.

No poner todo el fondo en una sola cesta

Diversificar la cartera es una lección valiosa que todos los inversores exitosos aprenden. En lugar de apostar todo a una sola acción, divide tus activos en varias partes: compra acciones de diferentes sectores, o incluso invierte en otros tipos de activos como fondos indexados, divisas o criptomonedas.

Cuando el mercado bajista (bear market) llegue, una cartera diversificada perderá valor más lentamente que mantener solo una acción. Por eso, índices como S&P 500 o VN30 son populares: ya hacen la diversificación por ti.

Warren Buffett aconseja a los inversores a largo plazo que invertir en estos índices es una forma sencilla y efectiva. Aunque en un mercado alcista (bull market) quizás no ganes tanto como con una sola acción, a largo plazo, la tasa de retorno supera con creces a los ahorros o bonos.

Criterios para elegir acciones dignas de mantener

Si eliges la estrategia de inversión a largo plazo, escoger buenas empresas es una decisión de vida. Necesitas leer informes financieros, entender su estrategia de desarrollo y evaluar el potencial de sus productos en el futuro.

Las señales de una acción que vale la pena mantener:

Empresa con poca deuda — el índice de liquidez (activo corriente dividido por pasivo corriente) debe ser superior a 1.5. Ingresos y beneficios en crecimiento constante durante al menos 5 años (excepto en crisis económicas generales como COVID-19). Indicadores de rentabilidad como margen de beneficio, ROE, ROA aumentan cada año. La empresa paga dividendos regularmente — esto indica confianza en el futuro. La dirección es honesta, sin antecedentes de engaños o ocultamiento de información.

Mira las 10 principales empresas vietnamitas con mayor aumento en sus acciones en los últimos 10 años: Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh… Todas son grandes empresas, con alta cuota de mercado, y con directivos reconocidos continuamente. Estas empresas no ofrecen retornos “rápidos” en mercados calientes, pero son activos defensivos sólidos cuando el mercado se vuelve a la baja.

Adaptarse de manera flexible a las tendencias del mercado

El mercado siempre cambia, y las necesidades humanas también. Incluso los inversores a largo plazo deben revisar periódicamente su cartera y ajustar sus ponderaciones.

Por ejemplo, en el mercado inmobiliario. Cuando estalló COVID-19, el Banco Central flexibilizó la política monetaria, redujo las tasas de interés para estimular el consumo. Pedir préstamos se volvió fácil, y los precios de las acciones inmobiliarias subieron como la espuma. Pero en 2022, cuando la inflación se disparó, el Banco Central restringió el crédito inmobiliario. La demanda de compra de viviendas cayó, y los precios de las acciones volvieron a bajar.

Un inversor inteligente sabe reducir su peso en bienes raíces cuando cambian las políticas, y en su lugar, aumentar en sectores beneficiados. Esto no significa vender todo, sino ajustar el equilibrio según la nueva situación.

Controlar el riesgo — Lo que nunca debes pasar por alto

El riesgo siempre existe en las acciones. Independientemente de tu estilo, proteger tu patrimonio es tan importante como buscar beneficios.

Herramientas básicas para gestionar riesgos:

Usar órdenes de stop-loss (Sell Stop): cuando la acción caiga a un precio predefinido, esta orden se ejecuta automáticamente para vender, ayudándote a cortar pérdidas a tiempo. Usar órdenes de compra stop (Buy Stop): para entrar en una posición en un nivel de precio determinado. Establece puntos de stop entre un 10-15% por encima o por debajo del precio de apertura de la posición. Esto ayuda a gestionar el riesgo — si hay pérdidas, serán dentro de tu capacidad de aguante.

Una regla de oro: nunca arriesgar todo tu patrimonio en una sola operación. Solo usar dinero ocioso, ahorros. Si quieres aumentar la rentabilidad, puedes usar margen — pero debes entender que el margen también aumenta el riesgo proporcionalmente.

Análisis técnico para aprovechar el momento

Elegir el momento correcto para comprar y vender marca la diferencia entre grandes ganancias y pérdidas. Los inversores experimentados suelen usar análisis técnico — estudiar gráficos, patrones, indicadores para determinar el momento óptimo.

Los dos indicadores más populares:

RSI (Relative Strength Index) — mide la volatilidad del precio. Si RSI está por debajo de 30, la acción está en sobreventa (oportunidad de compra). Si está por encima de 70, la acción está en sobrecompra (a punto de alcanzar un techo), hay que vender.

Stochastic — mide la fuerza de la tendencia. Por encima de 80 indica sobrecompra (preparándose para revertir a la baja). Por debajo de 20 indica sobreventa (a punto de revertir al alza).

Cómo identificar el fondo de una acción — el secreto para grandes beneficios:

Cuando el precio forma un nuevo fondo pero el RSI o Stochastic suben, es señal de que la presión de venta se está debilitando — el precio está a punto de revertir. Cuando los fondos sucesivos son mayores que los anteriores, la presión de venta se ha reducido y la tendencia alcista puede comenzar. Un volumen alto en la caída indica que los inversores están comprando en el fondo.

Pero, ten cuidado al intentar comprar en el fondo: es un juego de azar. Solo arriesga una pequeña parte de tu capital, no pongas en riesgo todo. Y evita comprar acciones especulativas o aquellas baratas por debajo del valor nominal — pueden caer aún más de lo que imaginas.

La psicología — El factor que a menudo se pasa por alto

Una de las lecciones más valiosas de Warren Buffett es: nunca pierdas dinero. Para lograr esto, necesitas mantener una mentalidad estable.

El mercado es muy volátil. Una posición con grandes ganancias puede convertirse en pérdida en 1-2 días. En esos momentos, no te asustes y vendas en pánico — te arrepentirás después. En su lugar, analiza las causas de la volatilidad y decide racionalmente si mantener o salir.

Entrenar la mentalidad no es solo teoría, sino práctica. Usa cuentas demo para ganar experiencia, analiza acciones todos los días, sigue el mercado constantemente. El conocimiento nunca es suficiente, debe ser repetido y practicado.

Conclusión

Lo que necesitas saber sobre acciones no es una lista larga de fórmulas complicadas. Es la combinación de una estrategia clara, disciplina estricta, gestión de riesgos consciente y una mentalidad fuerte.

El camino de invertir en acciones requiere paciencia. No todos logran el éxito en la primera, pero quienes perseveran en aprender, practicar continuamente y mantener sus principios, encontrarán su camino hacia el éxito. Comienza hoy, con un capital pequeño, objetivos claros y una actitud de aprendizaje constante.