Guía para aprender inversión en acciones básicas - 10 principios que todos los traders deben dominar

¿Eres nuevo en el mundo de la inversión en acciones y quieres mejorar tus habilidades de trading? Para aprender inversión en bolsa básica de manera efectiva, solo tener la teoría no es suficiente. Los traders deben mantenerse siempre actualizados con la información del mercado y aprender de la experiencia de inversores más veteranos. Basándome en lecciones prácticas, he recopilado 10 principios esenciales que cualquiera que desee tener éxito en el mercado de valores debe entender claramente.

1. Elegir un método de inversión que se adapte a ti

Primero, necesitas definir claramente tus objetivos de inversión. El mercado de valores ofrece dos enfoques principales:

Inversión a corto plazo: Aplicar estrategias de compra y venta en el mismo día, basándose en análisis técnico para determinar puntos de entrada/salida. Este método requiere seguimiento constante del mercado, tolerancia a riesgos altos, uso de apalancamiento para aumentar beneficios.

Inversión a largo plazo: Aplicar estrategias de compra y mantenimiento basadas en análisis fundamental. Este enfoque requiere menos seguimiento diario, pero necesita conocimientos profundos del sector, la empresa y la capacidad de leer informes financieros.

Cada método tiene su propia estrategia. Una vez que determines tu camino, sigue la estrategia de manera estricta para evitar decisiones erróneas influenciadas por las emociones.

2. Diversificar la cartera para reducir riesgos

Este es el principio de oro que la mayoría de inversores experimentados recomiendan. Incluso Warren Buffett defiende este método a lo largo de toda su carrera.

Diversificar no solo significa comprar diferentes tipos de acciones, sino también invertir en distintos sectores y en diferentes tipos de activos. Cuando el mercado fluctúa, una cartera diversificada será menos afectada en comparación con tener solo una acción.

Por ejemplo, índices como S&P 500 o VN30 ya están diversificados. En tiempos de mercado bajista, estos índices caen menos que tener una sola acción individual.

3. Elegir acciones de calidad, factor decisivo

Si optas por la inversión a largo plazo, la selección de buenas acciones determinará tu éxito. Necesitas investigar informes financieros, estrategias de desarrollo y perspectivas del producto/servicio que ofrece la empresa.

Señales de acciones de calidad:

• Bajo nivel de deuda, buena capacidad de pago (ratio de activos corrientes/deudas a corto plazo superior a 1.5)
• Ingresos y beneficios en crecimiento constante en los últimos 5 años
• Indicadores de rentabilidad (margen de beneficio, ROE, ROA) en mejora continua
• Políticas de dividendos regulares
• Dirección con buena reputación, sin antecedentes de incumplimientos o ocultamiento de información

Muchas grandes empresas en Vietnam como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát han demostrado la fuerza de esta estrategia en los últimos 10 años. Estas empresas generalmente no generan beneficios explosivos en mercados activos, pero son opciones seguras cuando el mercado se vuelve bajista.

4. Ajustar la cartera según la tendencia del mercado

Invertir no es un proceso estático. Con el tiempo, las necesidades sociales cambian y el mercado también evoluciona. Incluso los inversores a largo plazo deben revisar periódicamente el rendimiento de su cartera y ajustar los pesos.

Por ejemplo, durante la pandemia de COVID-19: cuando estalló la crisis, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria, redujeron las tasas de interés para estimular la demanda. Esto facilitó los préstamos, impulsó la demanda de viviendas y elevó los precios de las acciones inmobiliarias.

Pero a principios de 2022, las políticas cambiaron para frenar la escalada de los precios de las viviendas. Este cambio redujo la demanda, debilitó las expectativas de beneficios de las empresas inmobiliarias y las acciones del sector comenzaron a caer.

Un inversor de verdad sabe adaptarse y ajustar los pesos de su cartera según la tendencia económica. Warren Buffett es famoso por ser inversor a largo plazo, pero si observas, la proporción de acciones en la cartera de Berkshire siempre cambia constantemente.

5. Controlar los riesgos es la prioridad número uno

Especialmente para quienes optan por el trading a corto plazo, gestionar el riesgo es clave para sobrevivir y crecer.

Usar órdenes de stop-loss puede proteger eficazmente tu patrimonio. Específicamente:

• Orden de venta stop (Sell Stop): Vender acciones cuando el precio cae a un nivel preestablecido
• Orden de compra stop (Buy Stop): Comprar acciones cuando el precio supera un nivel preestablecido

Una estrategia inteligente es colocar el stop-loss en un 10-15% por debajo del precio de entrada. Esto te ayuda a gestionar eventos imprevistos, manteniendo las pérdidas dentro de tu capacidad de aguante.

6. Determinar el momento óptimo de compra/venta mediante análisis técnico

Los traders experimentados usan análisis técnico para encontrar los puntos ideales de entrada y salida. Los dos indicadores más populares son:

Indicador de fuerza relativa (RSI): Mide la volatilidad de la acción. RSI < 30 indica que la acción está en sobreventa (oportunidad de compra), mientras que RSI > 70 indica que está en sobrecompra (y debería venderse).

Indicador de oscilador estocástico (Stochastic): Ayuda a identificar señales de reversión. Cuando está por encima de 80, la acción está sobrecomprada y puede revertir a la baja. Cuando está por debajo de 20, está sobrevendida y puede comenzar a subir.

Conocer bien cómo usar estos indicadores te permitirá tomar decisiones de trading más precisas.

7. Comprar en el fondo - Estrategia para obtener grandes beneficios pero con alto riesgo

Comprar en el fondo puede generar beneficios extraordinarios si tienes éxito. Las señales de que el fondo está por formarse incluyen:

• El precio de la acción forma mínimos consecutivos, pero los indicadores de momentum (RSI, Stochastic) comienzan a subir, indicando que la fuerza bajista se está debilitando
• Cada vez que el precio cae, el mínimo es más alto que el anterior, mostrando que la presión de venta disminuye
• Se observa un volumen de negociación alto en la fase de caída, señal de que los inversores están volviendo a comprar en el fondo

Sin embargo, comprar en caída libre es un juego peligroso. Solo usa una pequeña parte de tu capital para esta estrategia, sin arriesgar todo tu patrimonio. Evita comprar en el fondo acciones especulativas o aquellas cuyo precio esté por debajo del valor nominal, ya que pueden caer aún más.

8. Evitar préstamos - Jugar en bolsa con capital que puedas perder

No tomes préstamos para invertir. Solo usa fondos de reserva o ahorros que, incluso si pierdes, no afecten tu vida a largo plazo. Pedir dinero prestado para invertir es muy arriesgado, especialmente si proviene de empresas con tasas de interés elevadas.

Si quieres amplificar tus beneficios, el apalancamiento (margin) puede ser una opción más inteligente. Con margen, con poco capital puedes controlar una posición grande. En el peor de los casos, solo perderás tu capital inicial, sin endeudarte.

9. Practicar continuamente - El único camino hacia la maestría

Una de las lecciones valiosas de Warren Buffett es: nunca perder dinero en trading. Para lograr esto, debes aprender, analizar y practicar constantemente para entender desde la teoría hasta la práctica del mercado.

La forma más efectiva es comenzar con operaciones simuladas, acumulando conocimientos en cada análisis. Empieza con decisiones pequeñas y amplía progresivamente a medida que aumentan tus habilidades.

10. Mantener una mentalidad sólida - El factor decisivo final

Uno de los aspectos más importantes para aprender a invertir en bolsa con éxito es mantener una mentalidad estable. El mercado de valores es muy volátil, una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en pocos días.

Cuando ocurren movimientos inusuales, analiza las causas de manera lógica en lugar de dejarte dominar por el miedo. No cierres tus posiciones por pánico; actuar por impulso suele traer arrepentimientos posteriores.

Conclusión

Aprender inversión en bolsa básica requiere paciencia, disciplina y calma. Los principios anteriores no garantizan beneficios, sino que son ajustes basados en la experiencia de muchas generaciones de inversores. Aplicarlos con inteligencia, combinados con aprendizaje continuo, te ayudará a construir una base sólida para tu camino de inversión a largo plazo.