Domina el mercado de valores - 10 principios dorados que todo inversor debe conocer

¿Eres nuevo en el mundo de la inversión y quieres encontrar formas efectivas de jugar en acciones? Solo aprender la teoría no es suficiente; para tener éxito en el mercado, necesitas acumular experiencia práctica, mantenerte actualizado con las variaciones del mercado y aprender de las lecciones de inversores anteriores. A través de mi experiencia en trading de acciones, he extraído 10 principios de oro que cualquier persona que quiera jugar en acciones con éxito debe dominar.

1. Define una estrategia de inversión adecuada a ti mismo

Antes de comenzar, debes pensar bien: ¿serás un inversor a corto plazo o a largo plazo?

El mercado de valores tiene dos caminos principales. El primero es el trading a corto plazo: quienes siguen esta estrategia aplican compras y ventas en el día, basándose principalmente en análisis técnico para encontrar puntos óptimos de entrada y salida. El segundo es mantener inversiones a largo plazo: estos inversores se basan en análisis fundamental de la empresa para escoger acciones que valga la pena mantener durante el año, o incluso durante décadas.

Cada camino tiene su propia estrategia. Si eliges el trading a corto plazo, debes aprender sobre estrategias de compra-venta fuera de horario, análisis técnico avanzado o herramientas derivadas. Si optas por la inversión a largo plazo, debes aprender a leer informes financieros, entender la estrategia de desarrollo de la empresa y aplicar métodos de promedio de costo.

Una vez que determines tu rumbo, sigue esa estrategia con disciplina estricta. Esto te ayudará a evitar errores causados por fluctuaciones emocionales.

Comparación entre dos estilos de inversión:

2. No pongas todas las expectativas en una sola acción

Uno de los errores más comunes de los novatos es poner todos los huevos en una sola cesta. Los inversores experimentados, incluso Warren Buffett, enfatizan la importancia de diversificar la cartera.

¿Y por qué? Porque cuando aparece el riesgo — una crisis global, un escándalo corporativo, o un cambio en la política — si solo tienes una acción, tu patrimonio puede desaparecer rápidamente. Pero si tu cartera incluye muchas acciones de diferentes sectores, las pérdidas se dispersan y son más fáciles de soportar.

Diversificar no tiene que ser complicado. Puedes comprar índices como S&P 500 o VN30, que son cestas de acciones seleccionadas previamente. O también puedes diversificar entre diferentes tipos de activos: no solo acciones, sino criptomonedas, divisas o commodities.

En tiempos difíciles, estos índices suelen caer menos que mantener una sola acción. Warren Buffett ha aconsejado a los inversores a largo plazo que invertir en índices es la forma más sencilla y efectiva. Aunque en mercados en auge, invertir en índices puede no generar tantos beneficios como una acción individual, a largo plazo, la rentabilidad suele superar a los bonos o depósitos.

3. La habilidad de escoger acciones es la base del éxito

Si eliges el camino de inversión a largo plazo, la salud financiera de la empresa es un factor crucial. ¿Cómo saber si una acción realmente vale la pena mantener?

Empieza leyendo informes financieros, investigando la estrategia de desarrollo de la empresa y evaluando el potencial futuro de sus productos. Una acción “buena” suele tener estas características:

Primero, la empresa no debe tener demasiada deuda. El índice de capacidad de pago (Activo corriente dividido por pasivo corriente) debe estar por encima de 1.5 para mayor seguridad. Segundo, los ingresos y beneficios deben crecer de forma continua en los últimos 5 años (excepto en años afectados por crisis globales como la pandemia). Tercero, los indicadores de rentabilidad como Margen de beneficio, ROE, ROA deben crecer anualmente. Cuarto, la empresa debe pagar dividendos regularmente para compartir beneficios con los accionistas. Finalmente, la dirección debe tener buena reputación, sin promesas incumplidas ni ocultamiento de información negativa.

Por cierto, empresas excelentes como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát o Nhựa Bình Minh — nombres que han tenido un gran valor en los últimos 10 años — comparten un punto en común: son grandes, con gran cuota de mercado y con equipos directivos reconocidos continuamente.

Las acciones de alta calidad no suelen ofrecer beneficios espectaculares en mercados en ebullición, pero son activos defensivos invaluables cuando el mercado se corrige. Por eso, añadir una o dos acciones de calidad a tu cartera para mantener a largo plazo es un paso inteligente que los inversores experimentados recomiendan a los novatos.

4. Ajusta tu cartera con flexibilidad según el ritmo del mercado

El mundo cambia cada día, las necesidades humanas cambian, y el mercado de valores también evoluciona. Incluso si eres un inversor a largo plazo, necesitas revisar periódicamente el rendimiento de tu cartera y ajustar las proporciones para adaptarte a las nuevas tendencias.

Recuerda lo que ocurrió cuando estalló la pandemia de COVID-19. Para apoyar la economía, el Banco Central flexibilizó la política monetaria, redujo las tasas de interés, facilitando los préstamos a bajo costo. Muchas personas tomaron préstamos para comprar inmuebles, aumentando la demanda de viviendas, y las acciones del sector inmobiliario subieron.

Pero todo cambió a finales de 2021, cuando el Banco Central empezó a restringir los préstamos inmobiliarios. La demanda de viviendas cayó, las expectativas de ingresos de las empresas inmobiliarias se debilitaban, y los precios de las acciones comenzaron a desplomarse. Un inversor inteligente notaría esta señal y reduciría la proporción de acciones inmobiliarias inmediatamente.

Warren Buffett es un ejemplo perfecto. Aunque es famoso por mantener inversiones a largo plazo, si revisas la cartera del fondo Berkshire, verás que las proporciones de acciones cambian continuamente en cada informe. Esto demuestra que el éxito en inversión no consiste en mantener todo sin cambios, sino en saber cuándo mantener, cuándo reducir para adaptarse al mercado.

5. Controla el riesgo: el factor número uno para sobrevivir

Especialmente para quienes hacen trading a corto plazo, donde el riesgo acecha en cada esquina. La mejor forma de proteger tu patrimonio es usar herramientas de control de riesgo.

La primera herramienta es la orden Sell Stop — que venderá automáticamente tus acciones cuando el precio caiga a un nivel preestablecido. La segunda es Buy Stop — que comprará automáticamente en un nivel definido. También existe Stop Limit — una orden más compleja que permite protegerse contra pérdidas y calcular el nivel de entrada deseado.

Una estrategia efectiva es colocar un stop loss entre un 10% y un 15% por debajo del precio de entrada. Así, en el peor de los casos, solo perderás una pequeña parte, y en el mejor, tendrás la oportunidad de obtener grandes beneficios.

6. Define puntos de entrada y salida: tecnología y experiencia de la mano

Los inversores con experiencia nunca entran o salen de forma aleatoria. Utilizan análisis técnico — gráficos, patrones, indicadores — para encontrar los momentos dorados.

Los dos indicadores más populares son RSI (Relative Strength Index) y Stochastic. RSI mide la volatilidad del precio. Cuando RSI está por debajo de 30, la acción está en sobreventa — puede ser una oportunidad de compra. Cuando RSI supera 70, la acción está en sobrecompra — señal de venta.

Stochastic mide la fuerza de la tendencia. Si está por encima de 80, la acción está sobrecomprada y puede revertir. Por debajo de 20, indica sobreventa y que el precio puede subir pronto.

Si estos indicadores parecen demasiado complejos, puedes comenzar siguiendo señales de trading más simples o usando herramientas de apoyo basadas en estos indicadores.

7. Cazar el fondo: juego de los valientes

Cazar el fondo puede generar beneficios increíbles, pero también es una de las estrategias más peligrosas. ¿Cómo saber si estás cazando el fondo o simplemente “cogiendo la cuchilla que cae”?

Primero: si el precio forma mínimos más bajos, pero los indicadores de momentum como RSI y Stochastic suben, eso indica que la fuerza de venta se está debilitando y el precio puede estar tocando fondo para revertir.

Segundo: si los mínimos consecutivos son más altos que los anteriores, la presión de venta se ha reducido y el precio está en fase de recuperación.

Tercero: si aparece un volumen de negociación grande de repente, es señal de que los inversores fuertes están comprando en el fondo, impulsando el precio hacia arriba.

Pero recuerda: cazar el fondo es muy peligroso. Solo usa una pequeña parte de tu capital para probar, y nunca pongas tu suerte en acciones especulativas o baratas que, cuando caen, pueden hundirse profundamente.

8. No tomes prestado dinero para “jugar en grande”

Un error clásico que cometen muchos novatos es pedir prestado dinero para invertir, o hacerlo a través de empresas financieras oscuras con tasas de interés “terroríficas” que pueden llegar al 1000% mensual.

Regla de oro: invierte solo con dinero sobrante, aquel que si pierdes, no afectará tu vida actual. Pedir prestado es como meterse en un horno de fuego.

Ahora, existe una forma más segura de amplificar beneficios: usar margen. El margen te permite pedir prestado dinero en la plataforma de trading para comprar más, pero con protección. Por ejemplo, en una plataforma confiable, puedes usar un apalancamiento de 1:20 en Alibaba. Con $100, compras acciones por valor de $2,000. En el peor escenario, solo perderás $100 el monto inicial — sin deudas adicionales. Y si tienes suerte y Alibaba sube solo un 1%, tus beneficios aumentarán un 20%.

9. La práctica es la clave de oro

Warren Buffett tiene un secreto que pocos conocen: evita perder dinero en inversión. ¿Cómo? Aprendiendo, analizando y practicando continuamente.

Para dominar el juego en acciones, necesitas pasar por todas las etapas: desde la teoría hasta la práctica real. La mejor forma de empezar es abrir una cuenta demo en una plataforma de trading, donde puedas practicar con dinero ficticio sin riesgo real. Practica, aprende de los errores, ajusta tu estrategia y vuelve a practicar.

Cada operación es una lección. Cada pérdida, una oportunidad para entenderte mejor a ti mismo y al mercado. Acumula poco a poco — nadie logra el éxito de la noche a la mañana.

10. La psicología lo es todo

Por último, y lo más importante: Mantén la calma mental.

El mercado de valores fluctúa como olas. Hoy estás en la cima, mañana puede desplomarse. Por eso, no dejes que las emociones controlen tus decisiones. Cuando el precio cae, no entres en pánico y vendas en pérdida. Detente, analiza la situación y toma decisiones basadas en lógica, no en sentimientos.

Las decisiones emocionales suelen traer arrepentimiento. Puedes lamentar haber vendido demasiado pronto antes de una recuperación, o mantenerte demasiado tiempo y ver cómo desaparecen tus beneficios.

Mantén una mentalidad fuerte, disciplina y superarás a la mayoría de los inversores.

Aprender a jugar en bolsa no es un juego rápido. Requiere paciencia, disciplina y humildad para aprender. Pero si dominas estos 10 principios, tendrás una base sólida. El camino de la inversión a largo plazo te espera.