¿Debería invertir en acciones? 10 principios que debes dominar antes de comenzar tu camino en la inversión

¿Estás indeciso sobre si deberías invertir en acciones o no? ¿Vale la pena dedicar esfuerzo y dinero a este campo cuando aún no entiendes bien su naturaleza? En realidad, decidir si debes invertir en acciones es una decisión personal, pero si decides participar en el mercado bursátil, debes dominar los principios básicos. Solo aprender la teoría no es suficiente, los inversores necesitan actualizar continuamente la información del mercado y aprender de la experiencia de quienes han ido antes. A continuación, se presentan 10 principios que cualquier persona que invierta en acciones debe entender claramente.

1. Definir tu Orientación de Inversión desde el Primer Paso

Decidir en qué dirección invertir en acciones debe hacerse desde el principio. Existen dos principales enfoques en la inversión en acciones:

Enfoque de inversión a corto plazo: Aplicar estrategias de trading diario o en pocas semanas, basándose en análisis técnico para determinar puntos de compra y venta. Los inversores deben seguir los gráficos de precios continuamente, reaccionar rápidamente a las señales del mercado y noticias económicas.

Enfoque de inversión a largo plazo: Utilizar estrategias de compra y mantenimiento, seleccionando empresas con fundamentos sólidos para mantener desde unos años hasta varias décadas. Este método requiere un análisis fundamental exhaustivo de las finanzas de la empresa.

Cada enfoque tiene diferentes requisitos de conocimientos, niveles de riesgo, frecuencia de operaciones y tasas de retorno. Una vez que elijas una dirección, sigue la disciplina de esa estrategia, evitando decisiones impulsivas influenciadas por el estado de ánimo.

2. Optimizar tu Cartera Diversificando Riesgos

La mayoría de los inversores experimentados recomiendan diversificar la cartera. Incluso Warren Buffett, uno de los inversores más grandes del mundo, siempre sigue este principio.

Diversificar significa no poner todo el dinero en una sola acción, sino distribuirlo en varias acciones, sectores e incluso en diferentes tipos de activos como acciones, criptomonedas, divisas. Esto ayuda a reducir las pérdidas ante movimientos inesperados.

Por ejemplo, índices bursátiles como S&P 500 o VN30 ya están diversificados con decenas de acciones. Cuando el mercado está en recesión, estos índices suelen caer menos que si solo posees una acción individual. Por eso, Buffett suele aconsejar a los inversores a largo plazo que inviertan en índices en lugar de en acciones individuales, ya que es un método simple, efectivo y seguro.

3. Elegir Buenas Acciones Requiere Investigación Profunda

Si buscas invertir a largo plazo, seleccionar las acciones correctas es clave. Necesitas leer cuidadosamente los informes financieros, entender la estrategia de desarrollo de la empresa y evaluar el potencial del mercado para sus productos.

Una buena acción generalmente tiene las siguientes características:

• La empresa tiene poca deuda, con un índice de liquidez a corto plazo (Activo Corriente / Pasivo Corriente) superior a 1.5, lo que indica una fuerte capacidad de pago
• Los ingresos y beneficios crecen de forma continua en los últimos 5 años (excepto en crisis económicas generales)
• Los indicadores de rentabilidad (Margen de beneficio, ROE, ROA) aumentan cada año
• Reparten dividendos regularmente a los accionistas
• La dirección tiene buena reputación, sin haber sido acusada de fraude o de ocultar información negativa

De hecho, muchas de las principales empresas vietnamitas como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát han aumentado de valor significativamente en los últimos 10 años gracias a su excelente liderazgo y fundamentos sólidos. Las buenas empresas pueden no ofrecer beneficios sorprendentes en mercados en auge, pero son activos defensivos excelentes cuando el mercado se vuelve a la baja.

4. Ajustar Flexiblemente el Peso de la Cartera Según el Ciclo del Mercado

Incluso los inversores a largo plazo no deben simplemente invertir y olvidar. Es necesario revisar periódicamente el rendimiento de cada acción y ajustar los pesos para alinearse con la tendencia actual del mercado.

Por ejemplo, cuando estalló la pandemia de COVID-19, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria, redujeron las tasas de interés para estimular la economía. La facilidad para pedir préstamos impulsó la demanda inmobiliaria, haciendo que las acciones del sector inmobiliario subieran fuerte. Sin embargo, a principios de 2022, las políticas volvieron a restringir los préstamos inmobiliarios. Este cambio provocó una caída en la demanda de compra de viviendas, y los precios de las acciones inmobiliarias se ajustaron a la baja. Por ello, los inversores experimentados deben reducir la proporción de acciones inmobiliarias en ese período.

Warren Buffett, famoso por mantener inversiones a largo plazo, muestra en su cartera de Berkshire Hathaway que los pesos de las acciones cambian continuamente en cada informe. La habilidad principal de un buen inversor no es mantener siempre, sino saber ajustar los pesos según la situación del mercado.

5. Controlar el Riesgo es la Clave para Sobrevivir en la Inversión

Especialmente para los inversores a corto plazo, gestionar el riesgo es vital. Para proteger tu capital, usa órdenes de stop (Buy Stop) y (Sell Stop).

La orden de stop de venta permite vender automáticamente cuando el precio cae a un nivel predefinido, evitando pérdidas mayores. La orden de stop de compra permite comprar automáticamente cuando el precio alcanza un objetivo.

Una estrategia efectiva es colocar el stop de venta a un 10-15% por debajo del precio de compra. Esto ayuda a controlar el riesgo y, si hay pérdidas, estas permanecen dentro de un rango soportable.

6. El Análisis Técnico Ayuda a Determinar los Momentos Óptimos de Compra y Venta

Los indicadores técnicos son herramientas comunes para que los inversores identifiquen cuándo entrar y salir de una posición.

Indicador de Fuerza Relativa (RSI) mide la volatilidad del precio. Cuando RSI está por debajo de 30, la acción está en sobreventa. Cuando está por encima de 70, está cerca de un pico.

Indicador Estocástico mide la fuerza de la tendencia. Si está por encima de 80, el mercado está sobrecomprado y puede revertir a la baja. Si está por debajo de 20, está sobrevendido y puede subir.

Estos indicadores no siempre son 100% precisos, pero ofrecen señales útiles para tomar decisiones más informadas.

7. Aprovechar el Fondo del Precio - Oportunidad Grande pero también Riesgosa

Aprovechar el fondo del precio (mua vào lúc giá thấp nhất) puede generar beneficios extraordinarios. Para identificar el fondo, busca señales como:

• El precio crea mínimos consecutivos, pero los indicadores de momentum (RSI, Estocástico) aumentan. Esto indica que la presión de venta se está debilitando.
• El precio empieza a formar mínimos más altos que los anteriores, mostrando que la presión de venta se está reduciendo.
• Se observa un volumen alto en la fase de caída, señal de que los inversores están volviendo a buscar el fondo.

Sin embargo, comprar en el fondo puede ser muy peligroso. Solo usa una pequeña parte del capital para esta estrategia, nunca arriesgues todo. Evita comprar en el fondo acciones especulativas o por debajo del valor nominal, ya que estas pueden caer aún más.

8. No Tomes Préstamos para Invertir

Un error común de los principiantes es pedir dinero prestado para operar en el mercado. Solo invierte con dinero que, incluso si lo pierdes todo, no afecte tu vida diaria.

En Vietnam, pedir dinero prestado para invertir es muy arriesgado, ya que muchas empresas “fantasma” aprovechan plataformas de inversión falsas con tasas de interés increíbles, hasta 1000% mensual, y desaparecen con tu dinero.

Si quieres aumentar la rentabilidad, puedes usar margen (préstamo de la plataforma) de forma racional. Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:20, $100 tu capital puede controlar un valor de $2000. En el peor escenario, solo pierdes esa cantidad y no tienes deudas. En el mejor, con solo un 1% de aumento en el precio, obtienes un 20% de beneficio.

9. La Práctica Constante es el Camino hacia el Éxito

Warren Buffett dice que la regla número uno del inversor es no perder dinero. Para lograr esto, debes aprender continuamente, analizar acciones y practicar trading hasta que las habilidades teóricas y prácticas se vuelvan parte de ti.

Participar en operaciones reales es la forma más rápida de aprender. Puedes comenzar con posiciones pequeñas, acumulando experiencia tanto en ganancias como en pérdidas, y extraer valiosas lecciones para el largo plazo.

10. La Estabilidad Emocional es la Base de Todo Éxito

La última pero no menos importante regla: mantener siempre la calma mental. El mercado bursátil es muy volátil y no sigue reglas estrictas; una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en 1-2 días.

Mantén la calma, analiza las causas reales detrás de las fluctuaciones y toma decisiones racionales sobre mantener o cortar pérdidas. No dejes que el miedo o la ansiedad te dominen, porque las decisiones impulsivas suelen traer arrepentimientos posteriores.

Conclusión: ¿Debería Invertir en Acciones?

La pregunta “¿debería invertir en acciones?” no tiene una respuesta absoluta. Pero si decides participar, prepárate con conocimientos básicos, disciplina y, sobre todo, paciencia. La inversión en acciones es una maratón, no una carrera de velocidad. Los inversores exitosos no son los más ricos ni los más inteligentes, sino aquellos que dominan los principios, mantienen la estrategia y aprenden continuamente de sus errores.