10 principios de negociación de acciones que los inversores exitosos siempre siguen

Si estás comenzando tu camino en la inversión en acciones y quieres mejorar tus resultados, aprender de inversores experimentados es fundamental. Sin embargo, solo dominar la teoría no es suficiente—es necesario actualizarse constantemente sobre la información del mercado, seguir las tendencias y aprender de las lecciones de quienes ya han recorrido este camino. A continuación, 10 principios que te ayudarán a mejorar tu rendimiento en la negociación de acciones.

1. Elegir un método de inversión que se adapte a ti

Antes de comenzar, debes definir claramente si eres un inversor a largo plazo o a corto plazo:

Inversión a corto plazo: Utiliza técnicas de trading diario, analiza gráficos para encontrar puntos de entrada y salida. Este método requiere atención constante, conocimientos profundos en análisis técnico y una alta tolerancia al riesgo.

Inversión a largo plazo: Compra y mantiene acciones, basándote en análisis fundamental de la salud financiera de la empresa. Este método requiere conocimientos en lectura de informes financieros y estrategias de desarrollo empresarial.

Cada método tiene sus propias estrategias. Una vez que hayas definido tu enfoque, concéntrate y sigue estrictamente esa estrategia para evitar decisiones erróneas por motivos emocionales.

2. Diversificar el riesgo mediante la diversificación de la cartera

Esta es una de las lecciones más valiosas que Warren Buffett recuerda constantemente. En lugar de poner todo tu dinero en una sola acción, deberías poseer diferentes tipos de activos en distintos sectores.

La diversificación puede incluir:

• Comprar acciones de diferentes sectores
• Poseer varios índices de mercado (como S&P 500, VN30)
• Combinar acciones, criptomonedas, divisas y otros activos

Cuando llega un mercado bajista, una cartera diversificada disminuirá su caída en menor medida que si solo tienes una acción. En mercados alcistas, invertir en índices puede no ofrecer rendimientos tan altos como tener una acción individual, pero la rentabilidad sigue superando a los depósitos bancarios o bonos.

3. Cómo escoger acciones de calidad

Para seleccionar acciones buenas para mantener a largo plazo, necesitas:

Leer informes financieros: Revisar niveles de deuda, capacidad de pago (activos corrientes / pasivos corrientes debe ser superior a 1.5).

Observar el crecimiento: Los ingresos y beneficios deben crecer de manera estable en 5 años (sin contar crisis globales).

Verificar indicadores de rentabilidad: Margen de beneficio, ROE, ROA deben aumentar anualmente.

Revisar dividendos: La empresa debe pagar dividendos de forma regular.

Evaluar al equipo directivo: Los líderes de la empresa deben tener buena reputación y no haber estado involucrados en fraudes o ocultamiento de información.

Empresas líderes como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát tienen equipos directivos reconocidos durante años consecutivos. Estas acciones de calidad quizás no generen altos rendimientos en mercados en euforia, pero actúan como defensas excelentes cuando el mercado se vuelve bajista.

4. Ajustar la estrategia según las fluctuaciones del mercado

El mercado siempre cambia según las necesidades económicas. Un inversor inteligente debe ajustar el peso de su cartera en función de cambios en políticas y tendencias.

Ejemplo real: Cuando estalló COVID-19, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria y redujeron las tasas de interés. Pedir dinero se volvió barato, aumentando la demanda de viviendas y elevando los precios de las acciones inmobiliarias. Sin embargo, en 2022, con políticas de restricción de créditos inmobiliarios, la demanda cayó y los precios de estas acciones también bajaron.

Inversores experimentados como Warren Buffett no solo mantienen, sino que ajustan continuamente el peso de las acciones en su cartera. El éxito en inversión no consiste en mantener “siempre”, sino en saber mantener con proporciones adecuadas según la situación actual del mercado.

5. La gestión del riesgo es clave

Independientemente de tu estrategia, controlar el riesgo siempre debe ser prioridad.

Herramientas de protección:

• Orden de stop loss (Stop Loss): Vender acciones cuando el precio cae a un nivel predeterminado, limitando automáticamente las pérdidas.

• Orden de stop buy (Stop Buy): Comprar acciones cuando el precio sube a un nivel específico para no perder oportunidades de subida.

Estrategia efectiva: Coloca el stop a unos 10-15% por debajo del precio de apertura de la posición. Esto te ayuda a gestionar pérdidas dentro de tu tolerancia y evitar pérdidas mayores.

6. Determinar momentos de compra y venta mediante análisis técnico

Inversores con experiencia usan indicadores técnicos para encontrar los mejores puntos de entrada y salida:

Indicador RSI (RSI):

• RSI < 30: La acción está en sobreventa, oportunidad de compra
• RSI > 70: La acción está en sobrecompra, cuidado

Indicador Estocástico:

• Sobre 80: Sobrecompra, alta probabilidad de reversión a la baja
• Bajo 20: Sobreventa, pronto puede subir de nuevo

Si no dominas estas herramientas, puedes comenzar en plataformas que ofrecen análisis integrados con señales claras.

7. Habilidades para comprar en el fondo

Aprovechar el fondo puede generar rendimientos extraordinarios. Señales de que una acción está en fondo:

• El precio marca nuevos mínimos pero los indicadores de momentum (RSI, Estocástico) aumentan—lo que indica que la presión de venta se está debilitando.

• El precio empieza a formar mínimos más altos que los anteriores, señal de que la presión de venta disminuye.

• Gran volumen en la caída—los inversores están volviendo a comprar en el fondo.

Advertencia: Comprar en el fondo es una estrategia de alto riesgo. Usa solo una pequeña parte de tu capital para probar, no pongas en riesgo todo. Evita comprar en el fondo acciones especulativas o por debajo de su valor nominal, ya que estas pueden caer mucho más.

8. No tomes préstamos para invertir

Una regla de oro es invertir solo con dinero sobrante—dinero que si pierdes, no afectará tu situación financiera a largo plazo.

Pedir dinero para invertir, especialmente de fuentes no oficiales, es muy peligroso. Sin embargo, si quieres amplificar tus rendimientos de forma segura, algunas plataformas ofrecen órdenes de margen con apalancamiento razonable (por ejemplo: 1:20). Así, incluso en el peor escenario, solo perderás tu capital inicial sin endeudarte.

9. La práctica constante es la clave del éxito

Warren Buffett destaca que el éxito proviene de no perder dinero de manera innecesaria. Para lograrlo, debes:

• Aprender y analizar continuamente las acciones
• Practicar trading con frecuencia
• Acumular experiencia en operaciones reales

Una buena forma de empezar es usando cuentas demo, que te permiten practicar estrategias y desarrollar habilidades analíticas sin arriesgar dinero real.

10. Mantener la calma en todas las circunstancias

La estabilidad emocional es un factor decisivo para cualquier inversor.

El mercado puede ser muy volátil—una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en pocos días. En esos momentos, debes:

• Analizar las causas de la volatilidad
• Tomar decisiones racionales de cortar pérdidas o mantener la posición
• Evitar decisiones impulsivas por miedo, ya que luego te arrepentirás

Conclusión

Aprender a invertir en acciones requiere paciencia, disciplina y estabilidad emocional. Siguiendo estos 10 principios, tendrás una base sólida para construir una cartera exitosa a largo plazo. Este camino no es fácil, pero con perseverancia y aprendizaje continuo, seguramente alcanzarás tus metas financieras.