¿ Qué es el mercado de divisas Forex? Guía detallada para inversores nuevos en 2025

Forex ¿Qué Es - Definición Básica

En los últimos años, el comercio de divisas ha llegado a ser una opción de inversión popular en Vietnam. Sin embargo, muchas personas todavía confunden este concepto.

Divisas (Forex o FX) no son solo monedas. Según una definición amplia, las divisas pueden incluir:

• Divisas extranjeras: USD, EUR, AUD, JPY…
• Instrumentos de pago internacionales: tarjetas bancarias, pagarés, cheques
• Certificados internacionales: bonos, acciones de empresas extranjeras
• Activos digitalizados: Bitcoin, Ethereum
• Oro y metales preciosos: reconocidos como divisas
• Dinero nacional en transacciones internacionales: como CNY utilizado en países africanos

En el contexto del comercio, forex se refiere a un mercado descentralizado donde los participantes pueden comprar, vender e intercambiar diferentes tipos de monedas con diversos propósitos: importación-exportación, cobertura de riesgos o especulación para obtener beneficios.

Actualmente, el volumen de transacciones promedio en el mercado de divisas alcanza 5,3 billones de USD por día, convirtiéndolo en el mercado financiero más grande del mundo, superando a los mercados de acciones o bonos.

Características del Comercio de Divisas Forex

Bienes de Comercio - Pares de Monedas

A diferencia del mercado de acciones donde se compran y venden acciones individuales, forex funciona en forma de pares de monedas. Por ejemplo: EUR/USD es un par de monedas Euro (EU) y dólar estadounidense (EE.UU.).

Debido a que la tasa de cambio fluctúa continuamente según factores económicos, políticos, y psicológicos del mercado, esto crea oportunidades de trading sin parar.

Concepto Básico Sobre la Tasa de Cambio

Moneda Base (Precio de Cotización): la moneda que aparece primero en el par, que indica el valor base.

• Por ejemplo: EUR/USD = 1.1500 significa 1 EUR = 1.1500 USD

Moneda Cotizada (Divisa de Cotización): la moneda que aparece después, que se usa para valorar la moneda base.

Pares de Monedas Principales

Aunque se negocian más de 30 tipos de monedas, los pares principales representan el 85% del valor del mercado:

Cómo Funciona - Desde la Predicción Hasta la Ganancia

Principio para Obtener Beneficios

El trading en forex se basa en un principio simple: predecir la dirección de la fluctuación de la tasa de cambio, y luego comprar o vender para aprovechar la diferencia de precio.

Si crees que EUR/USD subirá de valor, compras (llamado Long). Si predices lo contrario, vendes (llamado Short).

Ejemplo Ilustrativo

Utilizas 11,500 USD para comprar 10,000 EUR a una tasa de 1.1500. Dos semanas después, la tasa sube a 1.2500, vendes 10,000 EUR y recibes 12,500 USD. Ganancia: 1,000 USD.

Sin embargo, la plataforma de trading ofrece una herramienta llamada apalancamiento (leverage) que te permite abrir una posición con solo 60 USD (con un apalancamiento de 200 veces) para realizar esta operación. Esto es una ventaja, pero también implica un riesgo doble.

Otros Activos en la Plataforma Forex

Además del forex básico, las plataformas modernas ofrecen también: índices bursátiles, commodities, oro, criptomonedas.

Términos Esenciales que Debes Conocer

Long (Comprar): predicción de que el precio subirá, compra para vender más alto.

Short (Vender): predicción de que el precio bajará, vende primero y compra después para aprovechar la diferencia.

Leverage (Apalancamiento): herramienta que permite operar con una cantidad mayor que el capital propio. Ejemplo: apalancamiento 50:1, 100:1, 500:1.

Margin (Kínder): cantidad de dinero que debe mantenerse en la cuenta para mantener la operación.

Pip (Punto decimal): la unidad más pequeña de cambio en la tasa, que se calcula en milésimas. EUR/USD que cambia de 1.2000 a 1.2005 equivale a 5 pip.

Spread (Diferencial de precio): diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (ask), medido en pip. Es la principal fuente de ingreso de la plataforma.

Lot (Lote): unidad de comercio - Nano (100 unidades), Micro (1,000), Mini (10,000), Estándar (100,000).

Tipos Diferentes de Mercado Forex

Mercado Spot Forex

Negociación a precio acordado, pago inmediato o en 2 días hábiles. En Vietnam, esta modalidad está prohibida.

CFD de Forex (Contrato por Diferencia)

Contrato de diferencia de precio entre dos partes, sin necesidad de poseer el activo real. Representa el 99% de las transacciones forex en Vietnam. No está prohibido, pero se recomienda elegir plataformas con licencia internacional (ASIC, FCA, CySEC) para mayor seguridad.

Futuros de Divisas

Contratos futuros para intercambiar monedas en una fecha predeterminada a un precio fijo. Menos común en Vietnam.

Opciones de Divisas (Opciones FX)

Permiten predecir si el precio subirá o bajará respecto a un nivel fijo. Si aciertas, ganas; si fallas, pierdes dinero.

ETFs de Divisas

Fondos que siguen el valor relativo de una moneda respecto al USD o una cesta de monedas. No muy comunes en Vietnam.

Ventajas del Trading en Forex

Costos Muy Bajos

Sin tarifas de gestión, comisiones o impuestos. Los brokers solo ganan del spread, la diferencia pequeña entre precio de compra y venta.

Mercado 24/7

Operaciones continuas a nivel global, ideal para quienes quieren operar fuera del horario laboral. Puedes hacer trading en la mañana, tarde, noche o incluso durmiendo.

Nadie Puede Manipular

Con un volumen de 5 billones de USD diarios y multitud de participantes (gobiernos, bancos, empresas, inversores minoristas), ningún organismo, ni siquiera los bancos centrales, puede controlar el mercado.

Fuerza del Apalancamiento

Pequeños fondos, grandes beneficios. Por ejemplo: con 60 USD de margen, puedes operar con 12,000 USD usando un apalancamiento de 200 veces. Pero también amplifica las pérdidas.

Barreras de Entrada Bajas

Solo unos pocos cientos de miles de VND para comenzar. Otros mercados como acciones, bienes raíces o commodities de lujo requieren un capital inicial mucho mayor.

Guía para Comenzar a Operar en Forex - 9 Pasos Esenciales

Paso 1: Domina 8 Conceptos Fundamentales

Antes de empezar, debes entender bien los términos: Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, CFD. Conocer estos conceptos te ayudará a colocar órdenes con precisión y gestionar riesgos eficazmente.

Paso 2: Investiga los Modelos de Trading

Existen 5 tipos principales de mercado forex: Spot Forex (prohibido en Vietnam), CFD (permitido con licencia internacional), Futuros, Opciones, ETFs. En Vietnam, principalmente operarás a través de CFD.

Paso 3: Escoge un Broker Confiable

Criterios: licencia internacional (obligatoria), spread bajo, comisiones bajas, variedad de productos, plataforma fácil de usar. Compara antes de decidir.

Paso 4: Abre una Cuenta

Proporciona información básica: DNI doble cara, email, teléfono, cuenta bancaria. La verificación puede tardar unas horas o días.

Paso 5: Elige Pares de Divisas para Operar

Analiza factores:

• Situación económica: economía débil reduce la moneda, economía fuerte la aumenta.
• Posición comercial: países exportadores tendrán monedas más fuertes.
• Situación política: elecciones, políticas de tasas de interés afectan mucho el valor de la moneda.

Paso 6: Determina tu Margen

Si quieres operar con 100,000 USD con un margen del 1%, necesitas un margen de 1,000 USD. Una regla segura: invertir solo el 2% del saldo en un par de divisas.

Paso 7: Decide Comprar o Vender

• Comprar: si crees que la cotización será más fuerte. Beneficios aumentan si la tasa sube, pérdidas si baja.
• Vender: si crees que la cotización será más débil. Beneficios si baja, pérdidas si sube.

Paso 8: Configura Órdenes de Gestión de Riesgos

Usa dos tipos principales de órdenes:

• Stop Loss: cierra la operación en un precio menor para limitar pérdidas.
• Take Profit (Límite): cierra en un precio mayor para asegurar beneficios.

Ejemplo: EUR/USD en 1.11128, predices que subirá a 1.2000 y luego bajará. Coloca una orden de Take Profit en 1.2000, que se ejecutará automáticamente al alcanzarse ese nivel.

Paso 9: Monitorea y Ajusta

El mercado forex fluctúa constantemente. No actúes por intuición; sigue tu estrategia, aprende continuamente y confía en que la disciplina y la perseverancia traerán beneficios.

Factores que Afectan el Mercado de Divisas

Banco Central

Controla la oferta monetaria mediante políticas como flexibilización cuantitativa (QE) o restricción monetaria. Estas políticas afectan directamente el valor de la moneda.

Noticias y Datos Económicos

Los inversores invierten en economías con buenas perspectivas. Noticias económicas positivas aumentan la demanda de moneda, elevando su valor.

Psicología del Mercado

Cuando los traders creen que una moneda seguirá una tendencia, operan en esa dirección. Este consenso puede convencer a otros y amplificar la volatilidad.

Regulación y Supervisión

El mercado forex es enorme pero con poca regulación, ya que no hay una autoridad que supervise 24/7. En cambio, las organizaciones nacionales supervisan y exigen que los proveedores cumplan con estándares:

• Estados Unidos: CFTC (Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas) y NFA (Asociación Nacional de Futuros)
• Europa: FCA, CySEC
• Asia-Pacífico: ASIC

Se recomienda escoger plataformas con licencias de estas agencias para mayor protección.

Volumen de Comercio Diario

El mercado forex procesa aproximadamente 5 billones de USD por día, equivalente a 220 mil millones de USD por hora. Los principales participantes son:

• Grandes instituciones financieras (50%)
• Empresas multinacionales (15%)
• Gobiernos y bancos (10%)
• Inversores minoristas (25%)

Destacado: El 90% del volumen es especulación, concentrada principalmente en USD, EUR, JPY.

Participantes en el Mercado Forex

1. Gobiernos y Bancos Centrales: gestionan la oferta monetaria nacional
2. Grandes Bancos: realizan operaciones a gran escala
3. Corredores de Forex: ofrecen plataformas para inversores
4. Inversores Minoristas: casi un tercio del volumen, con un valor total de 1,7 billones de USD por día

Conclusión

El mercado de divisas es una oportunidad de inversión atractiva, con bajos costos de entrada, operación 24/7, sin que nadie pueda manipularlo, y con potencial de altos beneficios. Sin embargo, forex también es una herramienta de doble filo: las ganancias y pérdidas pueden ser iguales.

Para tener éxito, necesitas:

• Entender bien los conceptos básicos
• Elegir un broker confiable
• Gestionar riesgos con precisión (Stop Loss, Take Profit)
• Aprender y actualizarse continuamente
• Seguir tu estrategia sin dejarte llevar por las emociones

Con este conocimiento, estarás listo para ingresar en el mundo del trading de divisas con confianza, y las oportunidades de éxito estarán más cerca.