¿¿Qué es el mercado de divisas?? Guía completa sobre el comercio de divisas para principiantes

Mercado de Divisas (Foreign Exchange Market) - Definición Básica

En los últimos años, la negociación de divisas ha atraído cada vez más la atención de los inversores vietnamitas. Sin embargo, todavía existen malentendidos comunes sobre el mercado de divisas y su funcionamiento.

Mercado de divisas (o Forex, FX) es un mercado descentralizado donde se negocian diferentes monedas. Según una definición amplia, las divisas pueden incluir:

• Divisas extranjeras: USD, EUR, AUD, JPY y otras monedas internacionales
• Instrumentos de pago internacionales: tarjetas bancarias internacionales, pagarés, órdenes de pago
• Certificados de valor: bonos gubernamentales, acciones de empresas internacionales
• Criptomonedas: Bitcoin, Ethereum y otras monedas digitales
• Oro: los metales preciosos también se consideran una forma de divisa

En el contexto de la negociación moderna, mercado de divisas se refiere principalmente al mercado donde los operadores compran, venden e intercambian pares de divisas con el objetivo de obtener beneficios de las fluctuaciones en los tipos de cambio.

¿Cómo Funciona el Mercado de Divisas?

Tamaño y Naturaleza del Mercado

El mercado de divisas es uno de los mercados financieros más grandes del mundo, con un volumen de negociación promedio diario de 5,3 billones de dólares estadounidenses. Esta cifra demuestra que el mercado de divisas es extremadamente dinámico y tiene una alta liquidez.

En comparación con otros mercados como la bolsa o los bonos, Forex mantiene una posición de liderazgo en tamaño. La constante volatilidad de los tipos de cambio crea muchas oportunidades para ganar dinero para los operadores que comprenden el mercado.

Pares de Divisas Principales Negociados

Aunque hay más de 30 monedas principales negociadas en el mercado de divisas, los pares “principales” representan hasta el 85% del valor del mercado y tienen la mayor liquidez.

Los pares principales incluyen:

• EUR/USD (Euro/Dólar estadounidense)
• USD/JPY (Dólar estadounidense/Yen japonés)
• GBP/USD (Libra esterlina/Dólar estadounidense)
• AUD/USD (Dólar australiano/Dólar estadounidense)
• USD/CHF (Dólar estadounidense/Franco suizo)
• NZD/USD (Dólar de Nueva Zelanda/Dólar estadounidense)
• USD/CAD (Dólar estadounidense/Dólar canadiense)

En cada par de divisas, hay dos componentes: la moneda base (moneda base - que está a la izquierda) y la moneda cotizada (moneda cotizada - que está a la derecha). La tasa de cambio indica el valor relativo entre estas dos monedas.

¿Cómo Funciona la Negociación en el Mercado de Divisas?

Principios Básicos de la Negociación

Para negociar en divisas, necesitas predecir la dirección de la fluctuación del tipo de cambio y colocar órdenes en consecuencia. Hay dos principales tipos de operación:

1. Comprar (Long): compras un par de divisas con la expectativa de que su precio suba. Cuando el tipo de cambio aumenta, vendes para obtener beneficios.

2. Vender (Short): vendes en corto un par de divisas con la predicción de que su precio bajará. Cuando el tipo de cambio disminuye, recompras para obtener ganancias.

Ejemplo de Negociación Real

Supón que decides negociar el par EUR/USD. Actualmente, el tipo de cambio es 1.1500 (es decir, 1 EUR = 1.1500 USD).

Predices que el euro subirá de valor, así que usas 11,500 USD para comprar 10,000 euros. Dos semanas después, el tipo de cambio sube a 1.2500. En ese momento, decides vender 10,000 euros y recibes 12,500 USD.

Resultado: obtienes una ganancia de 1,000 USD en esta operación.

Sin embargo, lo especial del mercado Forex es que no necesitas un gran capital para realizar operaciones grandes. A través de la herramienta de apalancamiento (leverage), solo necesitas depositar una pequeña cantidad (por ejemplo 60 USD) para controlar una operación valorada en decenas de miles de dólares.

Términos y Conceptos que Debes Entender

Para negociar en Forex de manera efectiva, debes familiarizarte con los términos especializados:

Leverage (Apalancamiento): Herramienta que permite negociar con un volumen de dinero mayor al capital real. El apalancamiento se expresa en ratios como 50:1, 100:1, 200:1, etc.

Margin (Margen): La cantidad de dinero que necesitas depositar con la plataforma para abrir y mantener una posición. Es el capital obligatorio para participar en el mercado.

Pip (Punto decimal): La unidad más pequeña para medir la variación del tipo de cambio. Por ejemplo, si EUR/USD pasa de 1.2000 a 1.2005, ese cambio equivale a 5 pips.

Spread (Diferencial de precios): La diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (ask). Es la fuente de ingreso de las plataformas de negociación de divisas.

Lote (Lote de negociación): La cantidad de unidades de moneda que compras o vendes. Hay diferentes tamaños de lotes desde nano (100 unidades), micro (1,000 unidades), mini (10,000 unidades) hasta lote estándar (100,000 unidades).

Factores que Afectan al Mercado de Divisas

El mercado de divisas está influenciado por varias fuerzas:

Políticas del Banco Central

Los bancos centrales controlan la oferta monetaria y establecen políticas que afectan directamente el tipo de cambio. Por ejemplo, una política de flexibilización cuantitativa (aumentar la oferta de dinero) suele devaluar la moneda.

Noticias Económicas y Financieras

Información positiva sobre la economía de un país estimulará la demanda de su moneda. Si la oferta monetaria no aumenta en proporción, la moneda se apreciará.

Sentimiento del Mercado

Los operadores actúan en base a sus expectativas sobre la dirección del mercado. Cuando muchos creen que una moneda subirá, comprarán, creando demanda y elevando el precio.

Factores Geopolíticos

Eventos políticos importantes, elecciones o conflictos pueden tener un impacto significativo en los tipos de cambio.

Ventajas de Invertir en el Mercado de Divisas

Costos de Transacción Muy Bajos

El mercado de divisas tiene los costos de transacción más bajos en comparación con otros mercados financieros. No tienes que pagar tarifas de gestión, comisiones elevadas ni impuestos altos. La principal fuente de ingreso de las plataformas es el spread, la diferencia entre precio de compra y venta.

Mercado 24 Horas

A diferencia de la bolsa u otros mercados con horarios de cierre, Forex funciona las 24 horas del día, los 7 días de la semana en todo el mundo. Esto te permite negociar en cualquier momento que se ajuste a tu horario personal.

Sin Control Centralizado

Con un tamaño enorme y millones de participantes, ninguna institución, organización o banco puede controlar todo el mercado Forex. Esto garantiza transparencia y equidad para todos los operadores.

Poder del Apalancamiento

A través del apalancamiento, puedes controlar una posición mucho mayor que tu margen. Por ejemplo, con un apalancamiento de 200:1, solo necesitas 100 USD para negociar 20,000 USD.

Barreras de Entrada Bajas

Puedes comenzar a negociar en Forex con solo unos pocos cientos de miles de VND de margen. Esto es muy diferente a los mercados de acciones, bienes raíces u otros activos que requieren mayores inversiones.

Guía en 8 Pasos para Comenzar a Negociar en Divisas

Paso 1: Aprender Conceptos Básicos

Antes de empezar, debes entender términos como Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread y Lot. Estos conceptos son fundamentales para entender las herramientas de negociación y colocar órdenes correctamente.

Paso 2: Conocer los Tipos de Mercado

Existen varias formas de negociar divisas:

Mercado Spot Forex: Negociación al contado, con liquidación en 2 días hábiles. Es el mercado más común para bancos y organizaciones financieras.

CFD de Forex (Contrato por Diferencia): No posees realmente la moneda, solo especulas sobre la diferencia de precio. Es la forma más popular en Vietnam (aproximadamente 99% de las plataformas Forex).

Futuros de Divisas: Contratos que permiten negociar en una fecha futura a un precio acordado.

Opciones de FX: Predices si el precio subirá o bajará respecto a un nivel fijo al final del período.

ETFs de Divisas: Fondos cotizados que siguen el valor relativo de una moneda respecto al USD.

Paso 3: Elegir una Plataforma de Negociación Confiable

El criterio más importante es que la plataforma esté autorizada por organismos regulatorios internacionales como ASIC ###Australia(, FCA )Reino Unido###, CySEC ###Chipre###. Además, compara factores como costos de transacción, comisiones, productos ofrecidos y la interfaz de la plataforma.

( Paso 4: Abrir una Cuenta de Negociación

Para abrirla, necesitas proporcionar:

• Documento de identidad )DNI por ambas caras(
• Correo electrónico y teléfono
• Información bancaria

) Paso 5: Elegir Pares de Divisas para Negociar

Analiza los factores para predecir la dirección del precio:

Situación Económica: Si la economía de EE. UU. se debilita, el dólar se verá afectado negativamente. Puedes vender USD para comprar la moneda de un país con economía más fuerte.

Posición Comercial: Los países que exportan mucho recibirán más divisas, lo que estimula su economía y aumenta el valor de su moneda.

Situación Política: Eventos políticos importantes, elecciones o decisiones de política afectan directamente a la moneda.

Paso 6: Determinar el Margen Requerido

Calcula el margen según la política de la plataforma. Una regla útil: solo invierte el 2% del margen en cada operación. Por ejemplo, si negocias 100,000 USD con un margen del 1%, necesitas depositar 1,000 USD.

( Paso 7: Decidir Comprar o Vender

COMPRAR )Long( un par si crees que la moneda base se fortalecerá respecto a la cotizada:

• Las ganancias aumentan con cada movimiento al alza
• Las pérdidas si el precio baja

VENDER )Short### un par si crees que la moneda base se debilitará respecto a la cotizada:

• Las ganancias aumentan con cada movimiento a la baja
• Las pérdidas si el precio sube

( Paso 8: Usar Órdenes de Gestión de Riesgos

Las órdenes de stop loss )Stop Loss( y take profit )Take Profit( son herramientas esenciales:

Orden de Stop Loss: Cierra automáticamente la operación cuando el precio cae a un nivel que tú determines, ayudando a minimizar pérdidas.

Orden de Tomar Ganancias: Cierra automáticamente la operación cuando el precio sube a tu nivel de beneficio objetivo.

Ejemplo: EUR/USD actual en 1.11128. Predices que subirá a 1.2000 y luego bajará. Coloca una orden de venta limitada en 1.2000. Cuando el tipo de cambio alcance ese nivel, la orden se ejecutará automáticamente.

) Búsqueda 9: Monitorear y Ajustar

Lo más importante es no actuar por intuición. El mercado fluctúa constantemente, pero debes mantenerte firme en tu estrategia. Continúa investigando, analizando y mejorando tus habilidades para obtener beneficios a largo plazo.

¿Quién Participa en el Mercado de Divisas?

Los principales grupos en el mercado de divisas incluyen:

Gobiernos y Bancos Centrales: Participan para regular los precios de la moneda, asegurar la fuente de divisas y apoyar la economía nacional.

Grandes Bancos Comerciales: Constituyen la mayor parte del volumen de negociación, realizando grandes operaciones para sus clientes.

Corredores de Divisas: Ofrecen servicios de negociación a inversores minoristas.

Inversores Minoristas: Representan aproximadamente 1/3 del volumen diario, unos 1,7 billones de USD de los 5 billones diarios totales.

Consideraciones sobre Regulaciones y Seguridad en la Negociación

El mercado Forex es enorme, pero tiene pocas regulaciones centralizadas porque no existe una autoridad única que lo supervise. En cambio, diferentes organismos reguladores en cada país:

En EE. UU., las principales son CFTC (Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas) y NFA (Asociación Nacional de Futuros).

Para mayor seguridad, elige plataformas autorizadas por organismos confiables como ASIC Australia, FCA Reino Unido, CySEC Chipre.

Conclusión

Mercado de divisas es un mercado financiero enorme y muy activo, con muchas oportunidades de obtener beneficios. Gracias a su transparencia, bajos costos de entrada, barreras de capital pequeñas, Forex se presenta como una opción atractiva para inversores en todo el mundo.

Sin embargo, también conlleva riesgos. El éxito requiere que comprendas bien los conocimientos básicos, practiques continuamente, gestiones los riesgos cuidadosamente y sigas tu estrategia de negociación.

Comienza con poco, aprende de la experiencia y construye gradualmente tus habilidades para lograr el éxito en el mundo de la negociación de divisas.