¿Por qué el Stoploss es una habilidad imprescindible que todo trader debe dominar?

Muchos traders profesionales, incluso con décadas de experiencia, todavía no utilizan órdenes de stop loss en sus operaciones. Esto suele confundir a los traders novatos: ¿es realmente necesario usar un stoploss o no? En realidad, la respuesta depende mucho de la estrategia de trading y la experiencia de cada uno.

¿Por qué algunos traders no necesitan Stoploss?

Los traders que no usan órdenes de stop loss suelen tener características en común:

Aplican una estrategia de cobertura (hedging) - una técnica avanzada de gestión de riesgos que les permite compensar pérdidas en una posición con ganancias en otra.

Operan con un tamaño de capital grande pero sin usar apalancamiento alto - al no usar un apalancamiento excesivo, la falta de un stoploss no representa un peligro inmediato para la cuenta.

Aplican una estrategia de inversión a largo plazo - estos inversores pueden mantener activos durante años, por lo que colocar un stoploss no se ajusta a su método.

Sin embargo, la mayoría de los traders actuales, especialmente los de corto plazo o que usan apalancamiento, deben aplicar un stoploss de manera estricta.

¿Qué es realmente un Stoploss y cómo funciona?

La orden de (Stop Loss Order) es una herramienta de protección de la cuenta proporcionada por las plataformas de trading. Cuando abres una posición, puedes establecer un nivel de precio específico. Si el mercado se mueve en contra de tu expectativa y alcanza ese nivel, la orden se activa automáticamente, cierra la posición y limita tu pérdida.

En esencia, el stoploss resuelve un problema que nadie puede evitar: no podemos predecir el futuro con perfección. Incluso si tu estrategia tiene una alta precisión, incluso si todos los indicadores técnicos coinciden en una dirección, el mercado puede moverse de manera totalmente inesperada.

Ejemplo práctico: Compras un activo a $100, esperando que suba. Luego, el precio sube $120 - quieres seguir manteniéndolo para obtener más beneficios. Sin embargo, según análisis técnico, si el precio baja a $105, tu estrategia ha fallado. En lugar de seguir vigilando constantemente las variaciones, puedes colocar un stoploss en $105 para cerrar automáticamente si esto sucede.

Muchos traders pierden por un uso incorrecto del Stoploss

Según estadísticas de los principales mercados, se ha detectado un fenómeno interesante: muchos traders tienen una tasa de aciertos superior a la de pérdidas, pero terminan con pérdidas netas. La causa principal radica en una gestión de riesgos ineficaz.

Los datos muestran que:

• Estos traders pierden más dinero en cada pérdida (gran pérdida)
• Pero ganan menos en cada ganancia (pequeñas ganancias)
• Esto crea una situación peligrosa: el número de operaciones ganadoras no basta para cubrir las pérdidas

La razón principal es: colocan una relación riesgo/recompensa (risk/reward ratio) demasiado alta, haciendo que cada fracaso tenga consecuencias severas.

La fórmula dorada: Cómo colocar un Stoploss efectivo

Para solucionar lo anterior, puedes aplicar un principio simple pero poderoso:

Coloca un take profit igual o mayor que el stoploss.

Esto significa que, si aceptas perder 50 pips en una operación, deberías establecer un objetivo de ganancia de al menos 50 pips, formando una relación riesgo/beneficio de 1:1.

Con esta proporción, si logras ganar el 51% de tus operaciones, obtendrás beneficios netos. Este es un objetivo alcanzable para la mayoría de los traders a corto plazo.

En realidad, muchos traders profesionales aplican ratios mayores, como 1:2 o 1:3, lo que significa que están dispuestos a perder 1 para ganar 2 o 3. Sin embargo, la relación nunca debe superar 1:4, ya que sería demasiado arriesgado.

¿Por qué el Stoploss suele activarse antes de que comience una nueva tendencia?

Muchos traders colocan stoploss pero aún así enfrentan problemas: la orden de stoploss se activa justo antes de que el mercado vuelva en la dirección prevista. Esto puede ocurrir por varias razones:

• Identificación incorrecta de la tendencia: puedes confundir diferentes escalas de tendencia o no reconocer claramente la dirección actual.
• Colocar stoploss demasiado ajustado: si el stoploss está muy cerca del punto de entrada, cualquier pequeña fluctuación puede activarlo.
• No usar herramientas de apoyo: colocar un stoploss basado en intuición o números aleatorios es muy peligroso.

Uso de indicadores técnicos para colocar Stoploss con precisión

Para solucionar estos problemas, deberías usar indicadores técnicos como herramientas de apoyo. Los dos más comunes son:

Moving Average (MA) - Media móvil

La MA ayuda a identificar la tendencia general del mercado suavizando las variaciones de precio.

Cómo aplicarlo:

1. Define el marco temporal de tu trading (corto, medio o largo plazo)
2. Escoge la MA adecuada (MA 20 para corto plazo, MA 50 para medio y largo plazo)
3. Observa la posición del precio respecto a la MA
4. Coloca el stoploss detrás (o delante si es una operación de venta) de la MA

Si el precio cruza la MA en la dirección opuesta a tu expectativa, es una señal de que tu estrategia está equivocada.

Average True Range (ATR) - Rango verdadero promedio

El ATR mide la volatilidad del mercado y te ayuda a colocar el stoploss en función de la volatilidad real, no de cifras fijas.

Cómo aplicarlo:

1. Activa el indicador ATR en tu gráfico
2. Determina un coeficiente multiplicador (1, 2, 3…) según el marco temporal y el nivel de riesgo que aceptes
3. Encuentra el punto de reversión más cercano en el gráfico (swing high o swing low)
4. Para una compra: Stoploss = Swing low - (ATR × coeficiente)
5. Para una venta: Stoploss = Swing high + (ATR × coeficiente)

Este método es mejor porque ajusta automáticamente en función de las condiciones reales del mercado.

Guía paso a paso para colocar un Stoploss

Para aplicar estos conocimientos de manera práctica, sigue estos pasos:

Paso 1: Selecciona un activo y determina la tendencia

Elige un activo que quieras operar y observa el gráfico con el marco temporal adecuado (30 minutos, 1 hora, 4 horas según tu estrategia). Activa la MA para identificar la tendencia principal.

Paso 2: Aplica el indicador ATR

Activa el ATR en el gráfico. Supón que el ATR muestra un valor de 0.0006 (equivale a 6 pip). Si quieres una relación riesgo/beneficio de 1:2, multiplica este valor por 2, obteniendo 12 pips para el stoploss y 24 pips para el objetivo de beneficios.

Paso 3: Determina el punto de entrada y coloca el Stoploss

Busca el punto de reversión más cercano en el gráfico. Desde allí, calcula el nivel de precio del stoploss en la distancia que has definido en el paso 2. Coloca la orden con el stoploss y el objetivo de beneficios correspondientes.

Conclusión: El Stoploss es obligatorio, no una opción

Aunque veas que traders expertos no usan stoploss, eso no significa que debas ignorarlo. Ellos tienen ventajas que tú quizás no posees: décadas de experiencia, excelente gestión del capital o estrategias de cobertura.

Para la mayoría de los traders actuales, especialmente los que usan apalancamiento o operan a corto plazo, usar un stoploss no es una opción: es un requisito. Es la diferencia entre proteger tu cuenta y perderlo todo en una mala operación.

Empieza hoy: define tu estrategia de gestión de riesgos, establece un stoploss en cada operación y cúmplelo con disciplina. Es la base para convertirte en un trader rentable a largo plazo.