Las reglas de oro para aprender a invertir en acciones - 10 secretos que los inversores profesionales nunca omiten

Comenzar la trayectoria de aprender a invertir en acciones no es una tarea fácil. Además de dominar la teoría, los inversores exitosos siempre deben mantenerse actualizados con la información del mercado y aprender de los pioneros en el campo. Basándose en las valiosas lecciones de la práctica de trading, este artículo recopila 10 principios importantes que cualquiera que desee tener éxito en la bolsa debe entender claramente.

1. Construir una Base: Elegir el Método de Inversión Adecuado

Antes de ingresar al mercado, necesitas decidir algo importante: ¿serás inversor a corto plazo o a largo plazo?

Inversión a corto plazo basada en análisis técnico, operaciones diarias con el objetivo de aprovechar las fluctuaciones de precios a corto plazo. Este método requiere que sigas continuamente las cotizaciones y domines estrategias de trading basadas en noticias, análisis de patrones de precios y herramientas derivadas.

Inversión a largo plazo se centra en análisis fundamental de la empresa, seleccionando acciones de calidad para mantener durante muchos años. Este tipo no requiere que sigas el mercado diariamente, solo que seas paciente y esperes.

Cada método tiene sus ventajas, pero también conlleva diferentes riesgos. Los inversores a corto plazo asumen mayor riesgo pero tienen oportunidades de obtener ganancias rápidas. Los inversores a largo plazo tendrán una rentabilidad más estable, adecuada para quienes toleran menos riesgo.

Lo importante es que, una vez que hayas elegido tu camino, sigas esa estrategia de manera coherente. No dejes que las emociones influyan en tus decisiones y evita cambiar de plan constantemente.

2. Minimizar Riesgos a través de la Diversificación

Una de las lecciones de oro que los inversores experimentados siempre recuerdan es: nunca pongas todos los huevos en una sola cesta.

Diversificar la cartera no solo es un consejo, es una regla no escrita en el mundo de las inversiones. Warren Buffett, el gran inversor del siglo, siempre ha tenido presente este principio. Cuando el mercado está en recesión, una cartera diversificada disminuye las pérdidas en comparación con tener solo unas pocas acciones.

Puedes diversificar de las siguientes maneras:

• Comprar acciones de diferentes sectores
• Combinar acciones, criptomonedas, divisas
• Invertir en índices bursátiles (como S&P 500, VN30) en lugar de acciones individuales

Los índices de mercado son una excelente herramienta para diversificar. Están compuestos por decenas o cientos de acciones, ayudando a reducir el impacto de una mala compañía en tu cartera. Aunque puede que no generen ganancias tan altas en mercados alcistas, aún ofrecen rentabilidad mucho mayor que los bonos o los depósitos bancarios.

3. El Arte de Elegir Acciones de Calidad

Si eliges el camino de inversión a largo plazo, seleccionar las acciones correctas es clave. No todas las acciones valen la pena mantener a largo plazo.

Características de una buena acción:

• Salud financiera estable: La empresa debe tener un ratio de activos corrientes sobre pasivos corrientes de aproximadamente 1.5 o más, indicando buena capacidad de pago.
• Crecimiento sostenible: Los ingresos y beneficios deben haber crecido de manera constante en al menos 5 años (excepto en crisis económicas generales).
• Alta rentabilidad: Indicadores como margen de beneficio, ROE, ROA deben aumentar anualmente.
• Estrategia clara de reparto de dividendos: La empresa paga dividendos regularmente a los accionistas.
• Liderazgo confiable: La dirección de la empresa no tiene antecedentes de engaños o ocultamiento de información.

Mirando la historia, las empresas vietnamitas con las acciones que más han subido en 10 años como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh… son grandes organizaciones con participación significativa y liderazgos reconocidos continuamente.

Las buenas empresas generalmente no generan beneficios espectaculares en mercados calientes, pero son activos de protección ideales en recesiones. Por eso, añadir acciones de calidad a la cartera es una estrategia preferida por inversores expertos.

4. Ajustar Estrategias de Forma Flexible Según la Situación del Mercado

Incluso los inversores a largo plazo deben estar atentos para ajustar su cartera según las fases de la economía.

Ejemplo real: Cuando ocurre una pandemia, los bancos centrales flexibilizan la política monetaria y reducen las tasas de interés para estimular el consumo. Los préstamos se vuelven más baratos, aumentando la demanda de viviendas y haciendo que los precios de las acciones inmobiliarias se disparen. Sin embargo, cuando el gobierno teme que los precios de las viviendas suban demasiado rápido, puede decidir restringir los créditos hipotecarios. De inmediato, la demanda de compra de casas disminuye y los precios de las acciones inmobiliarias caen.

Un inversor inteligente detectará estas señales temprano y reducirá la exposición a acciones inmobiliarias antes de que sea demasiado tarde.

Warren Buffett, famoso por su estilo de inversión a largo plazo, aunque mantiene una cartera diversificada, ajusta continuamente las proporciones de cada acción en sus informes. Esto demuestra que el éxito no solo consiste en mantener mucho tiempo, sino en mantener con proporciones adecuadas según la etapa.

5. Gestión de Riesgos: La Muralla Protectora del Patrimonio

Para los inversores a corto plazo, gestionar riesgos es vital para la supervivencia. Un error grande puede borrar todas las ganancias de decenas de operaciones previas.

Herramientas básicas de protección:

• Orden de Stop Loss (Sell Stop): Estableces un nivel de precio, cuando la acción cae a ese nivel, la orden se ejecuta automáticamente vendiendo toda tu posición para limitar pérdidas.
• Orden de Stop de Compra (Buy Stop): Cuando quieres comprar una acción a un precio determinado en el futuro, esta orden se activa automáticamente al alcanzar ese precio.

Una estrategia efectiva es colocar el stop loss entre un 10% y un 15% por debajo del precio de apertura de la posición. Esto asegura que tus pérdidas estén dentro de tu tolerancia.

6. Determinar Momentos Óptimos de Compra y Venta mediante Análisis Técnico

Para encontrar los mejores puntos de entrada, los inversores profesionales usan indicadores técnicos.

Los dos indicadores más populares:

Índice de Fuerza Relativa (RSI): Mide si una acción está sobrecomprada o sobrevendida. Cuando RSI está por debajo de 30, la acción está en venta masiva y puede ser una oportunidad de compra. Cuando está por encima de 70, la acción está sobrecomprada y puede estar a punto de alcanzar un pico.

Oscilador Estocástico (Stochastic): Determina la fuerza de la tendencia de precios. Cuando el indicador supera 80, la acción está sobrecomprada y puede revertir. Cuando está por debajo de 20, está sobrevendida y hay alta probabilidad de que suba de nuevo.

No todos tienen habilidades avanzadas en análisis técnico. Si eres principiante, aprende poco a poco o consulta a expertos en análisis.

7. El Arte de “Seguir la Corriente” - Encontrar el Fondo del Mercado

Aprovechar el fondo del mercado es la forma más rápida de maximizar beneficios. Sin embargo, también es una de las habilidades más difíciles.

Señales de que el fondo se acerca:

• La acción forma mínimos más bajos, pero los indicadores de momentum (RSI, Stochastic) comienzan a subir. Esto indica que la presión de venta se está debilitando.
• Los mínimos siguientes son más altos que los anteriores, aunque el precio general sigue bajando. Es señal de que la presión de venta se está disipando.
• Se produce un volumen de negociación alto de forma repentina en una caída fuerte. Esto suele indicar que inversores inteligentes están comprando en el fondo.

Si logras captar el fondo, las ganancias pueden ser enormes. Pero recuerda: intentar atrapar la caída es muy peligroso. Solo invierte una pequeña parte de tu capital en esto. Nunca pongas todos tus activos en un solo juego. Además, evita comprar en el fondo acciones especulativas o que estén por debajo de su valor nominal, porque cuando estas acciones colapsan, caen muy profundo.

8. Saber Cuándo Parar: La Regla de Oro del Uso de Apalancamiento

El mayor error que cometen muchos inversores es endeudarse para operar.

Regla sencilla: Solo invierte con dinero que puedas perder sin afectar tu vida. Puedes perder toda tu inversión inicial, esa es la realidad del mercado de acciones. Si no estás dispuesto a aceptar esto, aún no estás listo para invertir.

Sobre Margen (Vayá Ký Quỹ):

El margen no es lo mismo que un préstamo convencional. Es una herramienta que permite amplificar tus ganancias. Por ejemplo, con un margen 1:20, solo necesitas $100 controlar una posición valorada en $2,000$100 . Si hay pérdidas, solo se limitan a tu capital inicial y no debes más dinero. Pero, si ganas, las ganancias también se multiplican por 20.

El margen es una herramienta poderosa, pero peligrosa si no se usa correctamente.

9. Practicar Sin Parar: La Clave del Éxito

Warren Buffett tiene una famosa frase: “La regla número 1 de la inversión es no perder dinero. La regla número 2 es nunca olvidar la regla número 1.”

Para lograr esto, debes aprender continuamente. Leer informes financieros, analizar empresas, seguir el mercado — todo forma parte del proceso de aprendizaje.

La mejor forma de aprender es practicando. No hay otra. Debes operar, cometer errores, aprender de ellos y mejorar. Cada operación — ya sea ganancia o pérdida — es una lección valiosa.

Empieza poco a poco, con una cartera pequeña, y gradualmente adquiere experiencia. No hay atajos, solo perseverancia.

10. Psicología: La Base de Todas las Decisiones Exitosas

Por último, y lo más importante: la psicología.

El mercado de acciones no solo son números y gráficos. También es un conflicto entre la avaricia y el miedo. Una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en unos días. Una decisión rápida por pánico puede borrar todas las ganancias acumuladas en meses.

Mantén una mentalidad estable:

• No vendas en pánico demasiado pronto. Analiza bien las razones detrás de la caída antes de actuar.
• No seas codicioso y no te quedes atrapado en las ganancias. Sabe cuándo tomar beneficios.
• No operes con emociones. Espera a estar tranquilo y tener la valentía de tomar decisiones racionales.

Conclusión

Aprender a invertir en acciones no es un proceso rápido. Requiere paciencia, disciplina y fortaleza mental. Estas reglas no son fórmulas mágicas, sino lecciones de los inversores más exitosos del mundo.

Desde hoy, aplica cada principio uno a uno, y encontrarás tu propio camino en el mercado de valores. El éxito no es algo inalcanzable, siempre que estés dispuesto a aprender y perseverar.