Comenzar con Forex: Lo que necesitas saber antes de participar en el mercado

¿Qué es el Mercado de Divisas? ¿Por qué muchas personas quieren aprender sobre Forex?

Forex (es la abreviatura de Foreign Exchange) o mercado de divisas, donde se negocian diferentes tipos de monedas. No es un concepto nuevo, pero en los últimos años, cada vez más personas están interesadas en este canal de inversión. Diariamente, el volumen de operaciones en Forex alcanza los 5.3 billones de USD, convirtiéndolo en el mercado más grande dentro de los mercados financieros.

Pero “divisas” en realidad incluye varios conceptos:

• Moneda extranjera: USD, EUR, JPY…
• Instrumentos de pago internacionales: tarjetas bancarias, pagarés, cheques…
• Criptomonedas: Bitcoin, Ethereum…
• Otros activos: oro, bonos gubernamentales…

Sin embargo, cuando se habla de operar en Forex, la mayoría de las personas se refieren a comprar y vender pares de divisas para aprovechar las fluctuaciones en las tasas de cambio y obtener beneficios.

Los principales pares de divisas que debes conocer

Aunque hay más de 30 monedas negociadas en el mercado Forex, solo algunos pares representan hasta el 85% del volumen total de transacciones. Estos pares se llaman pares principales y son:

Los pares principales incluyen EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD y USD/CAD.

Mecanismo de funcionamiento: Cómo se calcula el precio en Forex

Cada par de divisas se escribe en formato XXX/YYY, por ejemplo EUR/USD. La moneda de la izquierda se llama moneda base (base currency), y la de la derecha, moneda cotizada (quote currency).

Si EUR/USD = 1.1500, esto significa que 1 Euro puede cambiarse por 1.1500 USD. Cuando esta tasa fluctúa, tienes la oportunidad de obtener beneficios por la diferencia en el precio.

Conceptos básicos que no puedes ignorar

Leverage (Apalancamiento): Herramienta que permite operar con cantidades mayores a tu capital propio. Por ejemplo, con un apalancamiento de 200:1, solo necesitas 60 USD para controlar 12,000 USD. Sin embargo, el apalancamiento es una espada de doble filo: puede amplificar tanto las ganancias como las pérdidas.

Pip (Punto decimal): Unidad que mide el cambio más pequeño en la tasa de cambio. Si EUR/USD pasa de 1.2000 a 1.2005, son 5 pips.

Spread (Diferencial de precio): La diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (offer). Es la forma en que las plataformas ganan dinero.

Margin (Margen de garantía): La cantidad de dinero que debes depositar en tu cuenta para mantener tus posiciones abiertas.

Lot (Lote): La cantidad de unidades de moneda que compras o vendes. Existen tamaños como nano (100 unidades), micro (1,000 unidades), mini (10,000 unidades) o estándar (100,000 unidades).

Long vs Short: Cómo ganar dinero en mercados en alza y en baja

Una diferencia importante en Forex es que no solo puedes ganar cuando el precio sube.

Long (Comprar): Colocas una orden de compra cuando crees que la moneda aumentará de valor. Por ejemplo, compras EUR/USD a 1.1500 y vendes a 1.2500, ganando 1,000 USD en 10,000 Euros.

Short (Vender en corto): Vendes en corto cuando crees que la moneda bajará de valor. Vendes primero y luego compras a un precio menor para obtener la diferencia.

Este mercado bidireccional genera muchas oportunidades de ganar dinero.

¿Por qué Forex atrae a los inversores?

Barreras de entrada bajas

Puedes comenzar con unos pocos cientos de miles de VND en margen. Comparado con acciones, bienes raíces o mercados de commodities, Forex es mucho más accesible.

Costos de transacción muy bajos

No hay tarifas de gestión, comisiones o impuestos tradicionales. Las plataformas Forex solo ganan con el spread, la pequeña diferencia entre precio de compra y venta.

Mercado abierto 24/7

A diferencia de las acciones que solo operan en horario laboral, Forex funciona continuamente. Puedes operar en la mañana, mediodía, tarde o incluso mientras duermes. Esto es ideal para quienes quieren hacer trading como inversión secundaria.

Nadie puede manipular el mercado

Con un tamaño tan grande y una participación tan amplia, incluso los bancos centrales no pueden controlar completamente Forex. Esto garantiza mayor justicia y transparencia.

El poder del apalancamiento

El apalancamiento te permite multiplicar varias veces tu margen. Pero debes gestionar bien el riesgo.

Diferentes formas de operar en Forex

Mercado spot Forex

Mercado de divisas al contado, con liquidación en 2 días hábiles. Es donde operan principalmente bancos y grandes instituciones. En Vietnam, este tipo está prohibido para inversores minoristas.

Forex CFD (Contrato por Diferencias)

Es un contrato entre dos partes por la diferencia en el precio de un activo. El 99% de las plataformas en Vietnam operan bajo este modelo. No necesitas poseer la moneda real, solo predecir si subirá o bajará.

Futuros de divisas

Contrato que obliga a intercambiar una cantidad de moneda en una fecha futura a un precio acordado. No muy común en Vietnam.

Opciones de divisas

Permiten predecir si el precio subirá o bajará respecto a un nivel fijo en un momento determinado. Si aciertas, ganas; si no, pierdes. También poco frecuente en Vietnam.

ETFs de divisas

Fondos que siguen el valor relativo de una moneda frente al USD. Poco comunes en Vietnam.

Factores que afectan el precio en Forex

Políticas del Banco Central

Decisiones sobre tasas de interés, flexibilización cuantitativa o restricción monetaria del banco central impactan profundamente en el valor de la moneda. Por ejemplo, si la Reserva Federal de EE. UU. sube tasas, el USD suele fortalecerse.

Noticias económicas

Reportes económicos positivos (PIB en aumento, desempleo en descenso) incentivarán a los inversores a poner capital, aumentando la demanda de esa moneda.

Sentimiento del mercado

La confianza y expectativas de los traders también son muy importantes. Si todos creen que una moneda subirá, comprarán, lo que realmente puede hacer subir su valor.

Situación geopolítica

Eventos políticos, elecciones o conflictos pueden causar volatilidad en el mercado.

Proceso de 9 pasos para comenzar a operar en Forex

Paso 1: Domina los términos básicos

Primero, debes entender el lenguaje de los traders. Además de los conceptos mencionados, familiarízate con cada palabra hasta que sea un reflejo natural.

Paso 2: Investiga los tipos de mercado

Comprende las diferencias entre Spot, CFD, Futuros y Opciones. La mayoría de los inversores minoristas en Vietnam operan con CFD.

Paso 3: Elige una plataforma confiable

El factor más importante es que tenga licencia de organismos internacionales como ASIC, FCA o CySEC. Luego, compara tarifas, calidad de la plataforma, atención al cliente y activos disponibles.

Paso 4: Abre una cuenta

Necesitarás proporcionar:

• Documento de identidad por ambas caras
• Correo electrónico y teléfono
• Cuenta bancaria

Paso 5: Escoge los pares de divisas para operar

Piensa en:

• Perspectivas económicas del país: si crees que USD se debilitará, vende USD.
• Situación comercial: los países exportadores suelen tener monedas fuertes.
• Contexto político: elecciones o nuevas políticas pueden influir.

Paso 6: Define tu margen de garantía

Una regla útil es invertir solo el 2% de tu capital en un par de divisas. Por ejemplo, si tienes 10,000 USD, solo usa 200 USD en una operación.

Paso 7: Decide comprar o vender

Comprar (Long) si crees que la moneda base se fortalecerá respecto a la cotizada. Cada pip al alza aumentará tu ganancia.

Vender en corto (Short) si crees que la moneda base se debilitará. Cada pip a la baja aumentará tu beneficio.

Paso 8: Establece órdenes de gestión de riesgo

Este paso es muy importante. Usa:

• Stop Loss: orden para cerrar la operación si el precio baja a cierto nivel, limitando pérdidas.
• Take Profit: orden para cerrar cuando el precio suba a cierto nivel, asegurando ganancias.

Por ejemplo: EUR/USD está en 1.11128. Crees que subirá a 1.2000 y luego bajará. Coloca una orden de venta limitada en 1.2000. Cuando el precio llegue, la orden se ejecutará automáticamente.

Paso 9: Monitorea y ajusta

No seas emocional. Forex es muy volátil, verás que los precios suben y bajan frecuentemente. Lo importante es seguir tu estrategia, seguir aprendiendo y mejorar tus habilidades. Los resultados llegarán con el tiempo.

¿Quién participa en el mercado Forex?

El mercado Forex no es solo para traders profesionales. Participan:

• Gobiernos y bancos centrales: gestionan las reservas de divisas nacionales.
• Grandes bancos: operan con volúmenes enormes.
• Corredores de Forex: ofrecen servicios a los inversores.
• Inversores minoristas: representan cerca de 1/3 del volumen diario, aproximadamente 1.7 billones de USD.

Esto demuestra que Forex ya no es solo un campo exclusivo de grandes instituciones.

Regulaciones y supervisión del mercado Forex

Aunque Forex es enorme, tiene pocas regulaciones porque no hay una autoridad que supervise 24/7. En cambio:

• En EE. UU., CFTC (Comisión de Comercio de Futuros de Commodities) y NFA (Asociación Nacional de Futuros) son las principales agencias.
• En Europa, ESMA supervisa las actividades de Forex.
• En Reino Unido, FCA tiene autoridad.

Además, existen organismos locales que supervisan las operaciones en cada país para asegurar que los proveedores cumplan con ciertos estándares.

Preguntas frecuentes sobre trading en Forex

¿Cuánto dinero se negocia diariamente?

Alrededor de 5 billones de USD cada día en todo el mundo, lo que equivale a 220 mil millones de USD por hora. La mayor parte proviene de instituciones, corporaciones y traders profesionales, y aproximadamente el 90% se usa para especulación. USD, EUR y JPY dominan el volumen de transacciones.

¿Cómo se regula Forex?

El mercado Forex es supervisado por organismos internacionales y locales para garantizar transparencia y justicia. Sin embargo, por su tamaño, ningún organismo puede controlarlo completamente.

¿Hay riesgos?

Sí. Aunque tiene ventajas, Forex también conlleva altos riesgos, especialmente con apalancamiento. Puedes perder toda tu inversión si no gestionas bien el riesgo.

Conclusión: aprende Forex para comenzar correctamente

Ahora sabes qué es Forex, cómo funciona, las oportunidades y riesgos asociados. Es el mercado financiero más grande del mundo, con alta transparencia, bajos costos y oportunidades ilimitadas.

Pero recuerda que aprender Forex es solo el primer paso. Antes de invertir dinero real, practica en una cuenta demo, aprende de traders experimentados y desarrolla un plan de trading claro.

Con la preparación adecuada, Forex puede convertirse en un canal de inversión efectivo en tu portafolio. ¡Actúa ahora y comienza tu camino en el aprendizaje de Forex!