El camino para poner en marcha el comercio de divisas a nivel mundial: De la teoría a la práctica en 2025

¿Qué es el mercado de divisas? Conoce el mercado de 5.3 billones de USD

Mercado de divisas - también conocido como Forex/FX - es la plataforma de negociación de monedas internacionales descentralizada más grande del mundo. Cada día, el volumen de transacciones promedio alcanza los 5,3 billones de USD, superando con creces el tamaño del mercado de acciones, bonos o bienes raíces.

Pero, ¿qué es realmente el mercado de divisas? Según una definición amplia, incluye muchos tipos de activos líquidos internacionales como monedas (USD, EUR, AUD), instrumentos de pago internacionales (cheques, pagarés), bonos internacionales (gubernamentales, acciones), así como criptomonedas (Bitcoin, Ethereum) y oro. Sin embargo, cuando hablamos de negociación de divisas, generalmente nos referimos a las actividades de compra y venta, intercambio de pares de monedas para aprovechar las diferencias en las tasas de cambio.

A diferencia de los bancos centrales que usan Forex para estabilizar la economía nacional, los inversores particulares participan en el mercado con un objetivo claro: aprovechar las fluctuaciones en las tasas de cambio para obtener beneficios. Esta es la razón por la que Forex se ha convertido en un canal de inversión que atrae a decenas de miles de personas en los últimos años.

¿Qué son los productos negociados en la plataforma Forex?

El principal producto en el mercado de divisas es el dinero. Se negocia en pares, por ejemplo EUR/USD, GBP/JPY, o AUD/CAD. Cada par de monedas tiene dos componentes:

Moneda base (precio cotizado): es la moneda que aparece a la izquierda, que representa su valor en relación con la otra moneda. Si EUR/USD = 1.1500, significa que 1 EUR equivale a 1.1500 USD.

Moneda cotizada (precio de referencia): es la moneda que aparece a la derecha del par de divisas.

Aunque se negocian activamente más de 30 monedas, los pares principales representan el 85% del valor del mercado. Estos incluyen EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD y USD/CAD - que representan las economías más grandes del mundo (Estados Unidos, UE, Japón, Reino Unido, Suiza, Canadá, Australia, Nueva Zelanda).

Además del Forex puro, muchas plataformas confiables también ofrecen otros activos como índices bursátiles, commodities (petróleo, oro), y criptomonedas.

¿Cómo funciona la mecánica de la negociación en Forex?

Invertir en Forex básicamente consiste en predecir la dirección del movimiento de la tasa de cambio, y luego colocar órdenes de compra o venta para obtener beneficios de la diferencia. El mercado Forex es bidireccional: puedes obtener ganancias tanto en mercados alcistas como bajistas.

Ejemplo ilustrativo: Tienes 11,500 USD, compras 10,000 euros con una tasa EUR/USD = 1.1500. Dos semanas después, cuando la tasa sube a 1.2500, vendes esos 10,000 euros y recibes 12,500 USD. Tu ganancia: 1,000 USD.

Pero esto es solo la superficie. La verdadera atracción del Forex es la palanca (apalancamiento). En lugar de necesitar 11,500 USD, solo necesitas un margen de aproximadamente 60 USD para abrir una posición de gran tamaño, gracias a la palanca de hasta 200 veces que ofrecen los brokers. Por supuesto, la palanca es una espada de doble filo: puede multiplicar las ganancias, pero también las pérdidas.

¿Por qué elegir invertir en Forex en lugar de otros canales?

Costos de transacción muy bajos: Forex no cobra tarifas de gestión ni comisiones tradicionales. Los brokers solo ganan a través del spread (diferencial entre precio de compra y venta).

Mercado activo 24/7 a nivel global: A diferencia de las acciones o bienes raíces, Forex no tiene horarios de cierre. Puedes operar en la madrugada o en la noche, ideal para quienes quieren ganar dinero adicional fuera de su trabajo principal.

Nadie puede manipularlo: La escala del mercado es enorme y participa una gran cantidad de actores (personas, bancos, gobiernos…), por lo que ninguna entidad puede controlar los precios de forma monopolística.

Barrera de entrada baja: Puedes comenzar con solo unos pocos cientos de miles de VND en margen, algo que en acciones o bienes raíces no es posible.

Términos clave en la negociación de divisas

Antes de entrar en el mercado, debes entender estos conceptos:

Long: Comprar un par de divisas con la expectativa de que aumente su valor, y obtener beneficios de la subida.

Short: Vender en corto un par de divisas cuando crees que su valor bajará, y beneficiarte de la caída.

Leverage: Palanca, que permite operar con un volumen mayor al saldo de tu cuenta. Por ejemplo: 50:1, 100:1, o 500:1, lo que significa que con 1 USD puedes controlar 50, 100 o 500 USD.

Margin: El dinero de margen necesario para abrir una posición. El broker bloquea automáticamente esta cantidad para mantener la orden.

Pip: Punto decimal - la unidad más pequeña de movimiento en la tasa de cambio. EUR/USD de 1.2000 a 1.2005 = movimiento de 5 pips.

Spread: La diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (offer), calculada en pips. Es la ganancia del broker.

Lote: Tamaño del contrato. Hay varios tipos desde nano (100 unidades), micro (1,000), mini (10,000), hasta estándar (100,000).

Tipos de mercado en Forex

Mercado spot de divisas: Negociación de divisas al contado, con liquidación en dos días hábiles. Es el mercado de bancos y entidades financieras, pero en Vietnam está prohibido para inversores minoristas.

CFD de Forex (Contrato por Diferencia): Contrato que refleja la diferencia en el valor de una moneda sin poseer el activo real. Es muy popular en Vietnam (el 99% de los brokers Forex), no está prohibido, pero se recomienda elegir brokers regulados por organismos internacionales como ASIC, FCA, CySEC para mayor seguridad.

Futuros de divisas: Contratos para intercambiar monedas en una fecha futura a un precio acordado. No muy común en Vietnam.

Opciones de divisas / FX Options: Herramientas que permiten predecir si el precio subirá o bajará respecto a un nivel fijo en un momento determinado. No muy popular en Vietnam.

ETFs de divisas: Fondos que siguen el valor relativo de una moneda. Tampoco muy comunes en Vietnam.

8 pasos para comenzar tu camino en la negociación Forex

Paso 1: Planifica tu aprendizaje de conceptos básicos

Para convertirte en un trader de divisas, necesitas entender bien los términos y conceptos. Elementos como Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot no solo son vocabulario, sino la base de todas las decisiones de trading posteriores. Dedica tiempo a aprender estos conceptos antes de operar en vivo.

Paso 2: Explora métodos de negociación en Forex

Existen varias formas de abordar el mercado Forex. Puedes elegir Spot Forex (si está permitido), CFD (el método más popular), Futuros, Opciones o ETFs. Según tus objetivos, tolerancia al riesgo y tiempo disponible, selecciona la opción más adecuada.

Paso 3: Busca un broker de Forex confiable

El criterio principal es la confiabilidad: el broker debe estar regulado por organismos internacionales (ASIC, FCA, CySEC…). Además, considera las tarifas, comisiones, variedad de productos, interfaz fácil de usar y soporte al cliente.

Paso 4: Abre una cuenta de Forex

Proceso sencillo: proporciona DNI, email, teléfono, datos bancarios. El broker verificará tu identidad y activará tu cuenta.

Paso 5: Elige los pares de divisas a negociar

Una vez que tu cuenta esté lista, analiza y selecciona los pares. Algunos factores a considerar:

Perspectiva económica del país: Si la economía de EE. UU. se debilita, el USD puede depreciarse. Si la economía es fuerte, la moneda tenderá a apreciarse.

Posición comercial: Países con exportaciones altas y demanda elevada atraerán más divisas, apoyando la subida de su moneda.

Situación política: Elecciones, cambios en políticas monetarias o tasas de interés altas impactan significativamente en las tasas.

Paso 6: Determina el monto de margen adecuado

Depende de las políticas del broker. Si quieres abrir una posición de 100,000 USD con un margen del 1%, necesitas 1,000 USD. Una regla segura es invertir solo el 2% del margen en una sola pareja para controlar el riesgo.

Paso 7: Decide comprar o vender

Basado en tu análisis, elige:

COMPRA (Long): Si crees que la cotización subirá respecto a la moneda de referencia. Ganancias si la tasa sube, pérdidas si baja.

VENTA (Short): Si crees que la cotización bajará. Ganancias si la tasa baja, pérdidas si sube.

Paso 8: Usa órdenes de gestión de riesgo

Las órdenes son instrucciones automáticas que se activan cuando el precio alcanza un nivel predeterminado:

Orden de stop loss (Stop Loss): Cierra la operación en un precio inferior para limitar pérdidas.

Orden de take profit (Take Profit): Cierra en un precio superior para asegurar beneficios.

Ejemplo: EUR/USD actual en 1.11128, predices que subirá a 1.2000 y luego bajará. Coloca una orden de venta limitada en 1.2000 - cuando alcance ese nivel, la orden se ejecutará automáticamente.

Paso 9: Monitorea tu cuenta y ajusta

No seas demasiado emocional ante las fluctuaciones del mercado. Continúa investigando, ajusta tu estrategia y mantente atento para aprovechar oportunidades y reaccionar a tiempo.

Factores que influyen en el mercado de divisas

Bancos centrales: Políticas monetarias como la flexibilización cuantitativa (inyección de dinero en la economía) pueden devaluar la moneda, mientras que el endurecimiento puede hacerla apreciarse.

Datos económicos positivos: Cuando un país publica noticias económicas favorables (alto PIB, baja tasa de desempleo…), los inversores invierten, aumentando la demanda de su moneda y elevando su valor.

Sentimiento del mercado: Si los traders creen que una moneda se moverá en cierta dirección, operarán en esa línea y pueden convencer a otros, creando un efecto dominó que impacta en el precio.

¿Cómo se regula el mercado Forex?

Aunque es un mercado de gran escala, Forex tiene poca regulación porque no existe una autoridad supervisora única 24/7. En cambio, cada país tiene su propia organización. En EE. UU., las principales son la CFTC (Comisión de Comercio de Futuros de Commodities) y la NFA (Asociación Nacional de Futuros).

Volumen de transacciones diarias

A nivel global, aproximadamente 5 billones de USD se negocian cada día en Forex, lo que equivale a 220 mil millones de USD por hora. La mayoría son instituciones, corporaciones, gobiernos y especuladores. Es importante destacar que el 90% del volumen proviene de especuladores, concentrados principalmente en USD, EUR y JPY.

Grupos que participan en el mercado de divisas

Gobiernos y bancos centrales: Participan para gestionar reservas de divisas y estabilizar la economía.

Grandes bancos: Proporcionan liquidez y generan la mayor parte del volumen de transacciones.

Corredores de divisas: Actúan como intermediarios que conectan a los traders.

Inversores minoristas: Representan cerca de 1/3 del volumen diario (aproximadamente 1,7 billones de USD), por eso Forex es una opción popular para quienes quieren empezar a invertir fuera de su trabajo principal.

Conclusión

El mercado de Forex ya no es un concepto lejano. Es el mercado de inversión financiera más grande del mundo, caracterizado por su transparencia, bajos costos de entrada y oportunidades ilimitadas de ganancia. Con estos 8 pasos, tienes una base sólida para comenzar tu camino en la negociación de divisas. Recuerda que, conocimiento, disciplina y gestión del riesgo son los pilares de todo trader exitoso. El mercado Forex te espera.