¿ Qué es Forex? Guía completa para principiantes

Entender el Mercado de Divisas Forex

¿ Qué es el mercado de divisas forex ? Esta es la pregunta que decenas de miles de inversores vietnamitas se hacen cada año. El mercado de divisas ha llegado a ser un campo que atrae cada vez más interés, pero también hay muchas confusiones sobre este concepto.

Según una definición amplia, las divisas pueden referirse a monedas como USD, EUR, AUD o herramientas de pago internacionales como tarjetas bancarias, pagarés. Además, las divisas incluyen criptomonedas, oro, e incluso documentos internacionales como bonos gubernamentales o acciones de empresas internacionales.

Sin embargo, al hablar de operaciones en forex, nos referimos a un mercado descentralizado donde los participantes pueden comprar, vender e intercambiar diferentes tipos de monedas. El volumen de transacciones promedio diario alcanza los 5,3 billones de USD, haciendo del mercado forex la plataforma de intercambio más grande del mundo, superando a los mercados de acciones o bonos.

Cómo Funciona el Mercado de Divisas

¿ Qué es el forex desde un punto de vista operativo ? Simplemente, es comprar y vender pares de divisas con la intención de obtener beneficios por las diferencias en los tipos de cambio. Los pares de divisas se negocian en pares, por ejemplo EUR/USD. La constante fluctuación del tipo de cambio – influenciada por factores económicos y geopolíticos – crea oportunidades de trading infinitas.

En un par de divisas, la moneda de la izquierda se llama moneda base (base currency) – la unidad utilizada para valorar, y la moneda de la derecha es la moneda cotizada (quote currency). Por ejemplo, EUR/USD = 1.1500 significa que 1 EUR = 1.1500 USD.

Los pares principales de divisas se negocian en volúmenes enormes, incluyendo: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD y USD/CAD. Estos pares representan aproximadamente el 85% del valor del mercado.

Ocho Conceptos Básicos que Debes Conocer

Para comenzar a operar en forex, debes entender claramente los términos que se usan a diario:

Long (comprar) es cuando compras una moneda con la expectativa de venderla a un precio más alto. Short (vender), en cambio, es cuando vendes en corto una moneda, prediciendo que su valor disminuirá.

Leverage (apalancamiento) te permite operar con un volumen mayor al dinero que realmente tienes. Por ejemplo, con un apalancamiento 200:1, solo necesitas un margen de 60 USD para negociar 12.000 USD. Sin embargo, esto es una espada de doble filo: puede multiplicar tanto las ganancias como las pérdidas.

Margin (margen) es la cantidad de dinero que debes depositar en la plataforma para abrir y mantener operaciones. Pip es la unidad más pequeña de cambio en el tipo de cambio – si EUR/USD pasa de 1.2000 a 1.2005, eso es 5 pips.

Spread es la diferencia entre el precio de compra y el de venta, medido en pips. Es la forma en que la plataforma obtiene ingresos. Lot es el tamaño del lote de operación – desde nano (100 unidades) hasta estándar (100.000 unidades).

Formas de Operar en Forex

Spot Forex Market (mercado spot de divisas) realiza pagos inmediatos o en un plazo de 2 días hábiles. Es un mercado en el que participan grandes bancos, pero en Vietnam está prohibido.

Forex CFD (contratos por diferencia) es un acuerdo entre dos partes sobre la diferencia de precio de un activo sin poseer el activo subyacente. En Vietnam, la mayoría de las plataformas operan bajo este esquema. Para mayor seguridad, elige plataformas con licencia de organismos internacionales como ASIC, FCA, CySEC.

Currency Futures y Currency Options también son formas de operar, aunque menos populares en Vietnam.

Ventajas Destacadas del Trading en Forex

Costos de transacción muy bajos: No hay tarifas de gestión de activos ni comisiones tradicionales. La plataforma solo gana con el spread – la diferencia entre precio de compra y venta.

Operación 24/7: El mercado forex funciona a nivel global las 24 horas, permitiéndote operar en cualquier momento – mañana, noche o mientras duermes.

Imposible de manipular: Es un mercado demasiado grande con demasiados participantes, incluso los bancos centrales no pueden controlarlo completamente.

Potencia del apalancamiento: Puedes depositar una pequeña cantidad y negociar con un valor mucho mayor, con la posibilidad de multiplicar tus beneficios por cientos.

Barrera de entrada baja: Con solo unos pocos cientos de miles de VND, puedes comenzar a operar en forex, algo que otros canales de inversión como acciones o bienes raíces no permiten tan fácilmente.

Guía Paso a Paso para Operar en Forex

Paso 1: Estudiar y Entender el Mercado

Antes de comenzar, debes dominar los 8 conceptos básicos mencionados. Aprende a leer las tablas de precios, entender el tipo de cambio, conocer el bid-ask spread.

Paso 2: Elegir el Tipo de Operación Adecuado

Decide si quieres hacer trading spot o CFD. Con las condiciones actuales en Vietnam, los CFD son la opción más viable. Advertencia: elige plataformas confiables, con licencia internacional para proteger tu cuenta.

Paso 3: Abrir una Cuenta de Trading

Para abrirla, necesitas proporcionar documentos básicos como DNI, email, teléfono y cuenta bancaria. Las plataformas requerirán verificar tu identidad antes de activar la cuenta.

Paso 4: Seleccionar el Par de Divisas

Analiza si el tipo de cambio del par que eliges subirá o bajará. Considera factores como la economía del país, la balanza comercial, la situación política. Si crees que la economía de EE. UU. se debilitará, puedes vender USD para cambiarlo por monedas de economías más fuertes.

Paso 5: Determinar el Margen de Garantía

Dependiendo de la política de la plataforma, puedes negociar 100.000 USD con solo 1.000 USD de margen (1% margin). Una regla sensata es invertir solo el 2% del capital total en un par de divisas.

Paso 6: Decidir Comprar o Vender

Comprar (Long) si crees que el precio de la moneda base será más fuerte que la cotizada – las ganancias aumentan con cada pip que sube.

Vender (Short) si crees que la moneda base será más débil – las ganancias aumentan con cada pip que baja.

Paso 7: Usar Órdenes de Gestión de Riesgos

Orden de Stop Loss (Stop Loss) cierra automáticamente la operación cuando el precio cae a un nivel determinado, limitando pérdidas. Orden de Take Profit (Take Profit) cierra automáticamente cuando se alcanza la ganancia deseada.

Ejemplo: EUR/USD está en 1.11128, predices que subirá a 1.2000 y luego bajará. Coloca una orden de venta limitada en 1.2000. Cuando el precio toque ese nivel, la orden se ejecutará automáticamente.

Paso 8: Supervisar y Ajustar

El mercado forex siempre está en movimiento. Lo importante es seguir aprendiendo, ajustar tu estrategia y no operar por impulso. Poco a poco, notarás beneficios del mercado.

Factores que Afectan al Mercado de Divisas

Bancos centrales controlan la oferta monetaria. Decisiones de flexibilización o restricción monetaria impactan significativamente en el valor de la moneda.

Noticias económicas positivas de un país fomentan inversiones en su moneda, aumentando la demanda y el valor.

El sentimiento del mercado también es clave. Si los traders creen que una moneda subirá, comprarán, creando un efecto de autorrealización.

Regulaciones y Estructura de Supervisión

Aunque el mercado es enorme, tiene pocas regulaciones. Las entidades supervisoras en cada país aseguran que los proveedores cumplan con los estándares. En EE. UU., CFTC y NFA son responsables de la regulación.

¿Quién Participa en el Mercado de Divisas?

El mercado forex incluye gobiernos, bancos centrales, grandes bancos, brokers y traders minoristas. Los traders minoristas representan cerca de 1/3 del volumen diario, aproximadamente 1,7 billones de USD.

Consideraciones Importantes

¿ Qué es el forex – oportunidad o riesgo ? La respuesta depende de cómo lo abordes. El apalancamiento puede multiplicar beneficios, pero también pérdidas. Usa siempre órdenes de stop loss, no arriesgues todo tu capital y solo invierte lo que puedas perder.

El mercado forex es una gran oportunidad para quienes están dispuestos a aprender, ser disciplinados y pacientes. Comienza con pasos básicos, practica en una cuenta demo antes de operar con dinero real.