¿ Qué es Forex? Guía paso a paso para principiantes que quieren invertir en forex

1️⃣ Conoce el mercado de divisas

Conceptos básicos sobre Forex

En los últimos años, el mercado internacional de divisas ha atraído la atención de decenas de miles de inversores en Vietnam. Sin embargo, muchas personas todavía están confundidas por la falta de conocimientos completos sobre este campo. Entonces, ¿qué es invertir en forex y cómo funciona?

Forex (o FX) es un mercado global descentralizado donde las personas negocian diferentes tipos de monedas. Según una definición amplia, el mercado de divisas puede incluir:

● Monedas internacionales: como USD (Dólar estadounidense), EUR (Euro), AUD (Dólar australiano) ● Instrumentos de pago internacionales: tarjetas bancarias, cheques de transferencia, pagarés ● Certificados internacionales: bonos gubernamentales, acciones de empresas extranjeras ● Criptomonedas: Bitcoin, Ethereum y otras monedas virtuales ● Metales preciosos: el oro se considera un activo de divisas ● Monedas locales: cuando se usan en transacciones internacionales

Sin embargo, cuando se habla de mercado de divisas, generalmente se refiere a un lugar donde se negocian monedas de forma descentralizada, donde los traders pueden comprar, vender o intercambiar una moneda por otra con el fin de importar, cubrir riesgos o obtener beneficios.

Tamaño del mercado Forex

El mercado de divisas es el mercado financiero más grande del mundo, con un volumen de transacciones promedio diario de 5,3 billones de USD. Esta cifra enorme hace que otros mercados como el de acciones o bonos parezcan pequeños en comparación. Debido a su dinamismo y oportunidades constantes de ganar dinero, el comercio de divisas se ha convertido en un canal de inversión ampliamente elegido en todo el mundo.

Objetivo de la negociación en Forex

¿Qué es invertir en forex desde la perspectiva de objetivos? La negociación de divisas es una actividad de compra y venta de monedas con diferentes propósitos:

• Grandes instituciones financieras (bancos centrales, bancos comerciales) negocian para asegurar fuentes de divisas y apoyar la economía nacional
• Inversores particulares participan en el mercado principalmente con un único objetivo: aprovechar las fluctuaciones en los tipos de cambio para obtener beneficios

2️⃣ Qué puedes negociar en el mercado Forex

Los productos negociados son monedas

A diferencia de otros mercados, el principal producto negociado en Forex es la moneda. Estas monedas se negocian en pares, por ejemplo, EUR/USD. En este par, EUR es el euro de la Unión Europea, y USD es el dólar estadounidense.

Debido a que el tipo de cambio entre EUR y USD fluctúa continuamente por la influencia de múltiples factores económicos y geopolíticos, esto crea infinitas oportunidades de negociación para quienes desean participar y obtener ganancias.

Dos conceptos importantes sobre el tipo de cambio

Moneda base (Precio de referencia): Es la moneda que aparece a la izquierda en el par de divisas, y muestra su valor en relación con la otra moneda. Por ejemplo, si EUR/USD = 1.1500, esto significa que 1 EUR = 1.1500 USD.

Moneda cotizada (Moneda de cotización): Es la moneda que aparece a la derecha en el par de divisas, también llamada moneda de contraparte o pip currency.

Los pares de divisas principales en Forex

Aunque se negocian más de 30 monedas, solo algunos pares representan hasta el 85% del valor de las transacciones del mercado y tienen una liquidez extremadamente alta. Estos pares se llaman pares principales:

Otros activos negociables

Además del Forex, las plataformas modernas ofrecen una variedad de activos, incluyendo:

• Índices bursátiles
• Materias primas (petróleo, gas, trigo)
• Oro y plata
• Criptomonedas (Bitcoin, Ethereum)

3️⃣ Cómo funciona la inversión en Forex

Principios para obtener beneficios

¿Qué es invertir en forex en esencia? Es predecir los cambios en el tipo de cambio entre dos monedas y realizar transacciones para obtener beneficios de la diferencia de precios.

El proceso funciona así: predices que el par EUR/USD subirá en el futuro, por lo que colocas una orden de compra. Cuando el tipo de cambio sube según lo previsto, vendes y obtienes beneficios. Por el contrario, si predices mal, puedes realizar una orden de venta (en corto) vendiendo primero y comprando después.

Ejemplo práctico de negociación

Supón que tienes 11.500 USD y quieres negociar:

Situación de compra:

• Usas 11.500 USD para comprar 10.000 EUR con un tipo de cambio EUR/USD = 1.1500
• Dos semanas después, vendes 10.000 EUR a un tipo de cambio de 1.2500, obteniendo 12.500 USD
• Beneficio: 1.000 USD

Herramienta de apalancamiento (Leverage)

Una característica especial del mercado de divisas es el apalancamiento (Leverage), que te permite negociar con cantidades mucho mayores que tu capital real. Por ejemplo:

En lugar de invertir 11.500 USD, con un apalancamiento de 200:1, solo necesitas un margen de aproximadamente 60 USD para realizar la operación. Esto significa que tus beneficios pueden multiplicarse por 100-200 veces tu margen.

Nota: El apalancamiento es una espada de doble filo. Puede ayudarte a ganar mucho dinero, pero también puede hacer que pierdas rápidamente si no lo usas correctamente.

4️⃣ ¿Por qué deberías negociar en Forex?

Hay muchas razones por las que el comercio de divisas hoy en día se ha vuelto una opción popular frente a otras herramientas de inversión:

★ Costos de transacción extremadamente bajos

El mercado Forex no tiene tarifas de gestión de activos, comisiones o costos intermedios. Las plataformas ganan dinero a través del spread (la diferencia entre el precio de compra bid y el precio de venta ask), una ganancia muy pequeña.

★ Mercado abierto 24/7

A diferencia de las acciones u otros mercados tradicionales, Forex funciona las 24 horas del día en todo el mundo. Puedes participar en cualquier momento — mañana, mediodía, tarde, noche, o incluso durmiendo. Esto es ideal para quienes quieren hacer trading en Forex como un trabajo adicional.

★ Mercado no puede ser manipulado

Debido a su tamaño gigante con un volumen de transacciones de miles de billones de USD cada día, ninguna organización, autoridad o incluso banco central puede controlar o manipular el mercado Forex. Esto protege los intereses de los traders.

★ La fuerza del apalancamiento

Con solo una pequeña cantidad de dinero como margen, puedes negociar volúmenes de divisas muchas veces mayores. Esto te permite aprovechar pequeñas fluctuaciones en el tipo de cambio para obtener beneficios significativos.

★ Barreras de entrada muy bajas

A diferencia de las acciones, bienes raíces u otros mercados, puedes comenzar a negociar Forex con solo unos pocos cientos de miles de VND como margen. Esto hace que Forex sea más accesible para todos, especialmente para los inversores novatos.

5️⃣ Guía de 9 pasos para comenzar a negociar en Forex para principiantes

Negociar en Forex no es tan difícil como piensas. Aquí tienes un proceso detallado para comenzar tu camino en el trading de divisas:

Paso 1: Domina los conceptos básicos

Antes de comenzar, necesitas entender los términos especializados utilizados en el trading de Forex:

● Long (Compra): Cuando compras una moneda con la expectativa de que subirá de valor, ganarás dinero con esa subida.

● Short (Venta en corto): Cuando predices que una moneda bajará de valor, vendes primero y compras después para aprovechar la diferencia.

● Leverage (Apalancamiento): Permite negociar con cantidades mayores que tu capital real. Ejemplo, apalancamiento 50:1, 100:1, o 500:1.

● Margin (Margen): Es el dinero que debes depositar en la cuenta para que la plataforma permita abrir una posición. La plataforma bloqueará automáticamente esa cantidad para garantizar que puedas soportar pérdidas.

● Pip: La unidad más pequeña en el movimiento del tipo de cambio. Si EUR/USD pasa de 1.2000 a 1.2005, son 5 pip.

● Spread: La diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (ask), calculada en pip. Es la fuente de ganancia de las plataformas.

● Lot: La unidad de volumen de negociación. Hay varios tamaños, desde nano (100 unidades), micro (1.000 unidades), mini (10.000 unidades), hasta lote estándar (100.000 unidades).

Paso 2: Conoce los tipos de negociación en Forex

Existen varias formas de negociar divisas:

● Mercado spot Forex: Negociación de divisas al contado, donde el pago se realiza inmediatamente o en 2 días hábiles. En Vietnam, esta modalidad está prohibida.

● CFD de Forex: Contrato por diferencia entre dos partes sobre el cambio de precio de un activo (divisa, índice, acción). Permite especular en diferentes mercados sin poseer el activo real. En Vietnam, el 99% de las plataformas Forex operan bajo este modelo, y no está prohibido, pero se recomienda elegir plataformas reguladas internacionalmente (como ASIC, FCA, CySEC) para mayor seguridad.

● Futuros de divisas: Contratos futuros para intercambiar monedas en una fecha futura a un precio predefinido.

● Opciones de divisas: Derecho a comprar o vender a un precio fijo en una fecha determinada, prediciendo si el precio subirá o bajará.

● ETFs de divisas: Fondos que siguen el valor relativo de una moneda frente al dólar estadounidense.

Paso 3: Escoge una plataforma de trading confiable

Al elegir una plataforma, debes considerar:

• Reputación: Con licencia de organismos reguladores internacionales
• Costos: Comisiones bajas, spreads competitivos
• Productos: Diversidad en monedas y activos
• Plataforma: Fácil de usar, estable, con herramientas de análisis

Paso 4: Abre una cuenta de trading

Para abrirla, necesitas proporcionar:

• Documento de identidad (por ambas caras)
• Correo electrónico y teléfono
• Cuenta bancaria

El proceso suele tardar desde unos minutos hasta unas horas en ser aprobado.

Paso 5: Elige los pares de divisas para negociar

Una vez abierta la cuenta, debes analizar y decidir qué pares negociar. Algunos factores a considerar:

⭐ Estado económico: Si la economía de un país se debilita, su moneda puede depreciarse. Por el contrario, una economía fuerte suele tener una moneda más fuerte.

⭐ Balanza comercial: Si un país exporta mucho, recibe más divisas, lo que aumenta el valor de su moneda.

⭐ Situación política: Cambios políticos, elecciones o nuevas políticas pueden influir fuertemente en el valor de la moneda.

Paso 6: Determina el monto del margen

Dependiendo de la política de la plataforma, puedes depositar una cantidad pequeña y aún así negociar con un volumen grande. Por ejemplo, si quieres negociar 100.000 USD con un margen del 1%, solo necesitas depositar 1.000 USD.

Regla de oro: Solo invierte un máximo del 2% de tu capital en una sola operación para gestionar riesgos eficazmente.

Paso 7: Decide comprar o vender

Una vez que eliges el par de divisas, debes decidir la dirección de la operación:

COMPRA si:

• Crees que la moneda base se fortalecerá respecto a la cotizada
• Las ganancias aumentan con cada movimiento favorable del tipo de cambio
• Las pérdidas ocurren si el tipo de cambio baja por debajo de tu precio de compra

VENDER si:

• Crees que la moneda base se debilitará respecto a la cotizada
• Las ganancias aumentan con cada movimiento en contra del tipo de cambio
• Las pérdidas ocurren si el tipo de cambio sube por encima de tu precio de venta

Paso 8: Coloca órdenes de gestión de riesgos

Las órdenes son instrucciones automáticas para que la plataforma cierre tu posición cuando el precio alcanza un nivel determinado. Los dos tipos más importantes son:

● Stop Loss (Orden de detener pérdidas): Cierra la operación cuando el precio cae por debajo de un nivel, limitando pérdidas.

● Take Profit (Orden de tomar ganancias): Cierra la operación cuando el precio sube a un nivel determinado, asegurando beneficios.

Ejemplo: EUR/USD está en 1.11128 y predices que subirá a 1.2000. Colocas una orden de venta limitada en 1.2000. Cuando el precio llegue, la orden se ejecutará automáticamente y obtendrás beneficios.

Paso 9: Monitorea y ajusta

El mercado Forex es muy volátil, por lo que:

• No actúes por impulso ante subidas o bajadas
• Continúa investigando y siguiendo tu estrategia
• Revisa periódicamente tus beneficios y pérdidas
• Aprende de cada operación para mejorar tus habilidades

6️⃣ Factores que afectan al mercado Forex

Banco central

Los bancos centrales controlan la cantidad de dinero en la economía. Políticas como la flexibilización cuantitativa (inundar la economía con dinero) o el endurecimiento monetario (aumentar las tasas de interés) pueden debilitar o fortalecer la moneda.

Noticias económicas

Los bancos e inversores tienden a invertir en economías con perspectivas fuertes. Cuando un país anuncia buenas noticias económicas, aumenta la demanda de su moneda, elevando su valor.

Psicología del mercado

Si muchos traders creen que una moneda irá en una dirección determinada, negociarán en esa dirección, lo que puede convencer a otros y cambiar la oferta y demanda.

Eventos geopolíticos

Elecciones, conflictos internacionales o decisiones políticas importantes pueden causar fuertes volatilidades en el mercado de divisas.

7️⃣ Preguntas frecuentes sobre inversión en Forex

¿Cómo se regula el mercado Forex?

Aunque el mercado Forex es enorme, tiene pocas regulaciones porque no hay una autoridad que supervise las 24 horas. En cambio, cada país tiene sus propias instituciones que regulan el mercado de divisas local. En EE. UU., las principales son:

• CFTC (Comisión de Comercio de Futuros de Commodities)
• NFA (Asociación Nacional de Futuros)

¿Cuánto dinero se negocia diariamente?

Cada día, el mercado Forex procesa aproximadamente 5 billones de USD en transacciones, lo que equivale a unos 220 mil millones de USD por hora. La mayor parte de este volumen proviene de grandes instituciones, corporaciones y gobiernos. La especulación representa alrededor del 90% del volumen, concentrándose principalmente en USD, EUR y JPY.

¿Quiénes participan en el mercado Forex?

Los participantes incluyen:

• Gobiernos y bancos centrales: gestionan la oferta monetaria
• Grandes bancos: negocian en grandes volúmenes
• Empresas multinacionales: gestionan divisas internacionales
• Corredores de Forex: ofrecen servicios a inversores
• Inversores minoristas: representan cerca de ⅓ del volumen diario de transacciones

Con un volumen total de 5 billones de USD diarios, esto significa que los inversores minoristas negocian aproximadamente 1,7 billones de USD a través de plataformas Forex.

Conclusión

¿Qué es invertir en forex? - Es la oportunidad de participar en el mercado financiero más grande del mundo, aprovechando las fluctuaciones en los tipos de cambio para obtener beneficios. El mercado Forex destaca por sus bajos costos de entrada, funcionamiento 24/7, la imposibilidad de manipulación y la oportunidad continua de ganar dinero para quienes saben gestionar riesgos.

Pero recuerda que Forex es una herramienta de trading poderosa, pero también conlleva riesgos. Antes de comenzar, debes:

• Aprender bien sobre el mercado
• Entender cómo gestionar riesgos
• Solo invertir lo que puedas perder
• Elegir plataformas reguladas y confiables
• Desarrollar una estrategia de trading clara

Con estos conocimientos básicos, estarás listo para adentrarte en el mundo del trading en Forex. Comienza con pasos pequeños, aprende continuamente y construye tus habilidades para convertirte en un trader exitoso.