Guía completa de apalancamiento: todo lo que los principiantes y expertos deben saber

¿Realmente es necesario el trading con apalancamiento?

Muchas personas que hacen trading se hacen una pregunta. Si se puede obtener grandes beneficios con poco capital, ¿por qué no todos usan apalancamiento? La respuesta es sencilla. El apalancamiento es una herramienta para maximizar las ganancias, pero también puede maximizar las pérdidas, ya que es una espada de doble filo.

¿Qué es exactamente el apalancamiento?

Al igual que el principio de la ‘palanca’ en física, en el trading el apalancamiento es el concepto de mover una posición grande con poca fuerza(capital). Es decir, pedir dinero prestado a la plataforma para realizar operaciones de mayor tamaño.

Específicamente, si con 100,000 wones de capital utilizas un apalancamiento de 10 veces, puedes abrir una posición de 1,000,000 de wones. En este caso, la plataforma toma 100,000 wones como garantía(margen) y presta los otros 900,000 wones.

¿Qué tan grande es el efecto amplificador del apalancamiento?

Es más claro con números.

Con 100,000 wones de capital, sin apalancamiento:

• Subida del 1% en el precio → ganancia de 10,000 wones
• Bajada del 1% en el precio → pérdida de 10,000 wones

Con un apalancamiento de 10 veces en las mismas condiciones:

• Subida del 1% → ganancia de 100,000 wones
• Bajada del 1% → pérdida de 100,000 wones

En un ejemplo más extremo, si operas con un apalancamiento de 20 veces y una posición de 20,000,000 de wones, una variación del 5% en el precio te hará ganar toda tu capital de 100,000 wones. Por otro lado, si baja un 5%, perderás todo tu capital. Así es como funciona el apalancamiento en realidad.

¿Por qué son importantes el margen y el margin call?

El margen es la garantía que debes depositar para mantener tu posición. Desde la perspectiva de la plataforma, esto confirma que el trader puede soportar las pérdidas.

Aquí entra en juego el concepto de ‘margin call’. Si las pérdidas amenazan con reducir el margen por debajo de un nivel, la plataforma te solicitará depositar fondos adicionales. Si no lo haces, tu posición será liquidada automáticamente.

También es importante entender la relación de apalancamiento. Por ejemplo, una proporción de 10:1 significa que por cada 10,000 wones puedes operar con 100,000. Cuanto mayor sea la proporción, más grande será la operación con menos capital, pero también mayor el riesgo de pérdida. Con un apalancamiento de 50:1, una caída del 1% en el precio genera una pérdida del 50%.

¿En qué se diferencia el apalancamiento del trading sin apalancamiento?

La mayor ventaja del trading con apalancamiento es la velocidad para generar beneficios. Con pequeños cambios en el precio, se pueden obtener ganancias significativas, y con un capital limitado, abrir varias posiciones simultáneamente facilita la diversificación de la cartera. Además, permite acceder a activos con precios elevados y puede usarse como herramienta de cobertura de riesgos.

Pero también tiene desventajas claras: amplificación de pérdidas, riesgo de margin call, y alto estrés psicológico. Además, se acumulan costos como intereses y comisiones por swaps.

El trading sin apalancamiento es lo opuesto. Es más estable y fácil de gestionar, pero las ganancias potenciales con el mismo capital son limitadas. Es especialmente más seguro para principiantes en mercados muy volátiles.

¿Cómo saber si el apalancamiento es adecuado para mí?

Responde sinceramente a estas preguntas:

1. ¿Estoy preparado para soportar pérdidas mayores que mi capital? (Psicológica, financiera)
2. ¿Tengo suficiente capacidad de análisis de mercado y experiencia en trading?
3. ¿Puedo mantener la calma ante pérdidas importantes?
4. ¿El mercado en el que quiero operar tiene suficiente liquidez?

Si no puedes responder ‘sí’ a todas, debes ser cauteloso con el apalancamiento. Si no tienes experiencia o no puedes soportar el estrés de pérdidas grandes, es recomendable comenzar con trading sin apalancamiento y construir una base sólida.

¿Cómo gestionar los riesgos en el trading con apalancamiento?

Incluso usando apalancamiento, si sigues reglas de gestión adecuadas, puedes controlar los riesgos.

El stop-loss es imprescindible. Antes de abrir una posición, define un nivel de cierre. Configurar un stop-loss automático ayuda a evitar decisiones emocionales.

Ajusta el tamaño de tus posiciones de forma racional. Para que una pérdida no ponga en peligro todo tu portafolio, mantén un tamaño adecuado en relación a tu capital.

Diversifica tu portafolio. Invertir en diferentes activos y mercados reduce la exposición a la volatilidad de un solo mercado.

Monitorea continuamente el mercado. Revisa tendencias, volatilidad y riesgos potenciales, y ajusta tus posiciones en consecuencia.

Utiliza trailing stops. Cuando una operación va a tu favor, configura un trailing stop para proteger las ganancias y evitar pérdidas por cambios bruscos en el precio.

Evita apalancamientos excesivos. En mercados muy volátiles, usar un apalancamiento de 50x o 100x puede ser fatal. Limítate a menos de 10x para mayor seguridad.

Lleva un registro de tus operaciones. Anota por qué abriste una posición, por qué la cerraste, los resultados y las lecciones aprendidas. Esto te ayudará a mejorar a largo plazo.

Principales instrumentos en los que se usa el apalancamiento

Mercado de divisas (Forex): La volatilidad suele ser pequeña, por lo que muchos traders usan apalancamientos superiores a 100:1. La liquidez también es alta.

CFD (Contratos por diferencia): No se posee el activo real, sino que se obtiene beneficios por las variaciones de precio. Combinado con apalancamiento, permite abrir grandes posiciones con poco capital, ideal para operaciones a corto plazo.

Futuros: Contratos para comprar o vender un activo en una fecha futura a un precio acordado. El apalancamiento hace que incluso pequeñas variaciones de precio sean rentables.

Opciones: Contratos que otorgan el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo a un precio determinado. Con apalancamiento, se puede operar con menos capital y en mayor escala.

Por último

El apalancamiento en el trading es definitivamente atractivo, ya que permite obtener beneficios rápidamente. Pero también implica el riesgo de sufrir pérdidas en la misma proporción.

La clave para un trading con apalancamiento exitoso es controlar la avaricia. Prioriza la ‘sobrevivencia’ antes que las ganancias máximas. Cumple con las reglas de gestión de riesgos y elige un apalancamiento acorde a tu nivel de experiencia. Así, podrás convertirte en un trader más inteligente.

No es necesario comenzar con un apalancamiento alto. Empieza con uno bajo, gana experiencia y espera a que tu psicología y percepción del mercado maduren. Esa es la forma de sobrevivir a largo plazo en el trading.