Hace poco, un amigo que lleva mucho tiempo siguiendo el mundo de las criptomonedas me contó una experiencia que te pone la piel de gallina. Sacó 600,000 USDT y lo retiró a través de una transferencia bancaria; solo pasaron dos horas y ya recibió un mensaje del banco: "Transacción no autorizada, suspensión por seguridad". El dinero quedó atrapado en la cuenta, y ni siquiera podía comprobar el saldo en medio día.

Esa sensación, es incluso peor que un liquidación forzada.

A simple vista, parece que tienes en mano solo efectivo limpio. Pero la realidad es otra: algunos USDT han pasado por varias manos, y en el proceso puede haber estado vinculados a fondos de estafa u otras transacciones ilegales. Si el origen tiene algún problema, toda la cadena de fondos puede ser rastreada y congelada por los bancos y las autoridades regulatorias.

Aquí quiero destacar un punto: **el bloqueo de la cuenta NO significa que estés haciendo algo ilegal**. La clave está en si puedes demostrar tu inocencia. En la mayoría de los casos, basta con presentar capturas de pantalla de las transacciones OTC, registros de chat con la contraparte, comprobantes de transferencia, etc., y el 90% de las veces se puede desbloquear. Pero este proceso es muy agotador: ir al banco, colaborar con la policía, explicar repetidamente, puede tomar desde unas semanas hasta tres o cinco meses, y la paciencia puede agotarse en segundos.

¿Cómo evitar este riesgo? He resumido tres puntos prácticos:

**Paso 1: Uso exclusivo de fondos destinados para ello, riesgo aislado**

Usa una tarjeta exclusiva para retirar fondos OTC, sin vincularla a pagos de salario ni gastos cotidianos. Así, aunque realmente te bloqueen por riesgos, solo te quedará congelada esa tarjeta, y tu vida diaria no se verá afectada. Eso es lo mínimo.

**Paso 2: La elección del contraparte es clave**

No busques los más baratos; solo trata con comerciantes confiables que tengan buena reputación, más de un año de historial en transacciones, y volumen estable. Apostar unos pocos yuanes de diferencia por miedo a perder la seguridad de tu cuenta, realmente no vale la pena.

**Paso 3: Los detalles marcan la diferencia**

Haz transferencias en varias veces en montos grandes, preferiblemente durante el día (porque la lógica de control bancario es más transparente en horario laboral); espera 2-3 días después de la llegada del dinero antes de moverlo; y escribe notas en las transferencias que tengan sentido—"pago de mercancía", "tarifa de servicio técnico", "honorarios de consulta", cosas así. Nunca pongas notas sin sentido o incoherentes.

En el mercado cripto, ganar dinero es una cosa, pero asegurarlo y que realmente llegue a tus manos es la verdadera habilidad. Muchas personas terminan en problemas no por las condiciones del mercado, sino por esa misma confianza ciega de pensar que el dinero ya está en tu poder en ese momento. No confíes demasiado en tu intuición, mantén la prudencia; el mercado no corre tan deprisa.