Guía para evitar trampas de inversión en la burbuja de IA: cómo distribuir 2000 dólares de la manera más segura.

Recientemente, las acciones tecnológicas han explotado, pero esto podría ser una trampa.

Desde finales de 2022, cuando ChatGPT se volvió extremadamente popular, las acciones relacionadas con la IA han tenido un aumento desmesurado: NVIDIA ha subido un 1200%, y Microsoft, Amazon, Google y Broadcom también han visto un aumento significativo. Surge la pregunta: estas siete “superestrellas” ahora representan el 39% de la capitalización total del S&P 500, pero han contribuido con casi un tercio del aumento.

La traducción es: El mercado está gravemente desequilibrado.

Los fondos de índice tradicionales son ahora muy peligrosos

La mayoría de las personas compran el ETF del S&P 500 utilizando un enfoque ponderado por capitalización (cap-weighted): cuanto más grande es la empresa, mayor es su peso. ¿Y el resultado? Nvidia representa más del 8% en el ETF del S&P 500 (SPY/VOO), mientras que Microsoft y Apple representan cada una el 7%. Las acciones tecnológicas en general representan el 36%.

Si la burbuja de IA estalla, estas personas tendrán que saltar juntas. El índice de precios y beneficios del S&P 500 ya ha alcanzado los 26 veces (máximo histórico), todo por culpa de estas pocas acciones que lo sostienen.

Hay una estrategia más inteligente: ETF de igual ponderación

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP) tiene un enfoque diferente: 500 acciones con el mismo peso, cada una del 0.2%.

Las ventajas son evidentes:

• Nvidia solo representa el 0.2%, diversificación de riesgos
• La participación de las acciones tecnológicas se redujo del 36% al 15%
• El peso de las acciones industriales se incrementó del 8% al 16% (este sector podría despegar)
• Mitigar el riesgo de la concentración excesiva de la IA de cobertura automática

Pero esto también es un trade-off

Si la IA continúa aumentando rápidamente, RSP se quedará atrás de SPY/VOO. Este es el costo, hay que reconocerlo.

La mejor opción es: usar RSP como posición estable central y luego asignar algunas acciones líderes en IA o ETF temáticos de IA, lo que permite participar en el mercado alcista de la IA y evitar riesgos de concentración.

2000 dólares no es poco dinero, ahora hay que aprender a defenderse. No hagas nada, ni te lanzes a invertir todo en acciones tecnológicas sobrevaloradas.