En el ámbito de la inversión financiera, el apalancamiento es un concepto que se menciona con frecuencia, especialmente en el mercado de Activos Cripto y acciones. La esencia del apalancamiento es ampliar la escala de inversión a través del endeudamiento, con la esperanza de obtener mayores rendimientos. Sin embargo, esta estrategia es como una espada de doble filo; si se utiliza correctamente, puede acelerar la acumulación de riqueza, mientras que un uso inadecuado puede llevar a consecuencias desastrosas.

El alcance de la aplicación del apalancamiento en realidad supera con creces el mercado financiero. En la vida cotidiana, cualquier método que permita ganar mucho con poco, como mover mil kilos con cuatro onzas, puede considerarse una forma de apalancamiento. Utilizar el apalancamiento de manera razonable puede, de hecho, acelerar el proceso de alcanzar la libertad financiera. Sin embargo, es importante señalar que un uso inadecuado del apalancamiento puede convertirse en una trampa mortal en el camino hacia la libertad financiera.

Vamos a ilustrar los riesgos potenciales del apalancamiento a través de un caso típico:

Supongamos que hay un inversor minorista entusiasta de la inversión en acciones. Tiene mucha confianza en su capacidad de inversión, pero se ve limitado por su financiación. Al enterarse de que hay servicios de apalancamiento que pueden ampliar la escala de inversión, decide intentar usar apalancamiento. Utiliza 100,000 yuanes de fondos propios y pide prestados 200,000 yuanes, invirtiendo un total de 300,000 yuanes en la inversión en acciones.

Afortunadamente, este año su visión de inversión fue realmente buena, obteniendo un 30% de retorno en sus inversiones en acciones. Una inversión de 300,000 yuanes generó un beneficio de 90,000 yuanes. Después de deducir 20,000 yuanes de intereses y devolver un préstamo de 200,000 yuanes, aún pudo ganar 70,000 yuanes netos. Esto significa que su capital de 100,000 yuanes logró un 70% de rendimiento neto gracias al efecto del apalancamiento.

Este tipo de experiencia exitosa puede llevar a una persona a sentir la impulsión de seguir aumentando el apalancamiento. Por ejemplo, podría considerar obtener 200,000 yuanes de crédito de A con la misma cantidad de 100,000 yuanes, y luego usar estos 300,000 yuanes de activos para obtener 600,000 yuanes de crédito en B, repitiendo este proceso, hasta que finalmente expanda la escala de inversión a un nivel asombroso.

Sin embargo, esta práctica conlleva enormes riesgos. Si el mercado no se comporta bien, los inversores pueden enfrentarse a pérdidas en cadena, e incluso a una situación de insolvencia. Por lo tanto, al considerar el uso de apalancamiento, los inversores deben evaluar exhaustivamente su capacidad para asumir riesgos y tomar decisiones con cautela para evitar posibles consecuencias catastróficas.