Camino de Control de Riesgos: la fortaleza de seguridad de la plataforma de comercio de divisas digitales
El término riesgo proviene del italiano "RISQUE" y originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo se asemeja más a una elección, dependiendo de nuestro grado de libertad.
El historiador financiero Peter Burns escribió en "Contra el cielo: la leyenda de la exploración del riesgo": "El auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, la guerra y la depresión económica, todo ocurre en ciclos, pero parece que siempre llega cuando la gente menos lo espera."
Como proveedor de liquidez en el mercado de Dinero Digital, el control de riesgos de la plataforma es crucial. Las plataformas de comercio de divisas digitales combinan múltiples funciones como custodia de activos, emparejamiento de transacciones, liquidación y publicación de información, además de integrar atributos de instituciones como corredores y fondos, convirtiéndose en un super centro financiero.
Se considera comúnmente en la industria que hay una falta de control de riesgos en el sector de blockchain, lo que ha llevado a tragedias como el "colapso" de FCoin y robos en las plataformas de comercio de divisas digitales. Cómo llevar a cabo un buen control de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir prestando atención.
Riesgos abundantes
El riesgo sistémico que es más difícil de resistir en el mercado de criptomonedas es el que proviene de las políticas; los cambios en la regulación afectan directamente la volatilidad del mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistemáticos, como el riesgo tecnológico, el riesgo operativo, el riesgo de liquidez, el riesgo de confianza, el riesgo moral, entre otros.
El departamento de control de riesgos está relacionado con cada etapa del intercambio. Un profesional experimentado afirmó que el departamento de control de riesgos tiene un estatus elevado, monitoreando constantemente la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros proyectos de riesgo, en estrecha comunicación con los diferentes departamentos.
La gestión de riesgos y la velocidad de desarrollo están en un juego de equilibrio. La conciencia sobre la gestión de riesgos en algunas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas sigue siendo insuficiente, ya sea en los niveles físico, de sistemas o de gobernanza, son relativamente deficientes. Si la industria de blockchain quiere convertirse en mainstream, las plataformas de comercio de divisas digitales deben abordar adecuadamente "la tragedia de la gestión de riesgos".
La seguridad de los activos es el núcleo del control de riesgos
En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de dinero digital alcanzó los 283 millones de dólares. Aunque han pasado casi 6 años desde el incidente de Mentougou, el problema de la seguridad de los activos digitales sigue preocupando a la industria.
Algunos intercambios han implementado medidas estrictas como auditorías financieras, monitoreo en tiempo real, separación de billeteras frías y calientes, y también han establecido un fondo de protección para los usuarios.
El almacenamiento en custodia es un medio importante para garantizar la seguridad de los activos. Algunos profesionales sugieren que las pequeñas y medianas empresas pueden recurrir a servicios de custodia de terceros o contratar seguros. Además, la transparencia de la plataforma también ayuda a prevenir riesgos morales.
La conformidad es la espada de Damocles que pende sobre nuestras cabezas
Frente a muchas incertidumbres, operar de manera proactiva y cumplir con las normativas es una condición necesaria para reducir los riesgos legales y de políticas. Las plataformas de comercio de divisas digitales han establecido sistemas de gestión de riesgos de cumplimiento que abarcan antes, durante y después de la operación.
Algunas plataformas distribuyen el riesgo de cumplimiento a través de operaciones distribuidas, como solicitar licencias en varios países. Otras plataformas colaboran con varias empresas de cumplimiento, como AML/KYC, y establecen departamentos internos especializados en cumplimiento y asuntos legales.
La tecnología es el guardián de la seguridad de la plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los problemas de control de riesgos más comunes en las plataformas de comercio, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlos por completo.
Algunas plataformas han implementado la supervisión cuantitativa del riesgo de mercado y la cobertura automática, estableciendo sistemas de ciberseguridad, cumplimiento y protección de la privacidad. Hay plataformas que han lanzado un cerebro de seguridad de riesgo basado en big data y AI, logrando la supervisión de riesgos en tiempo real desde múltiples dimensiones.
El control interno de riesgos es el elefante en la habitación
Cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia de los empleados internos. La mayoría de las plataformas enfatizan medidas de control interno como la normalización de procesos, la división de responsabilidades y la gestión de permisos.
Algunas plataformas implementan la gestión de privilegios mínimos, aislando estrictamente los sistemas y los permisos. También hay plataformas que realizan "aplicaciones de pesca" internas o practican el "modelo de cero confianza". Es también importante construir sistemas internos de datos, sistemas de conciliación en tiempo real y sistemas de control de riesgos internos.
Tomar ejemplos de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Dinero Digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Los expertos de la industria creen que la dirección futura es cómo extraer eficazmente la información en la cadena y convertirla en indicadores de decisión de gestión de riesgos.
El patrón ideal de la industria debería ser la separación entre el comercio y los activos, donde diferentes entidades son responsables de las etapas de emparejamiento, liquidación, compensación y custodia.
Investigaciones muestran que, en promedio, solo el 13% del personal y el 17% del presupuesto de la plataforma se destinan a operaciones de seguridad. Teniendo en cuenta la rentabilidad y el potencial de desarrollo, la plataforma aún necesita aumentar la inversión en control de riesgos, atraer a más talentos de alto nivel y construir un sistema de control de riesgos más completo.
Como dijo un profesional de la industria: "La inversión en la gestión de riesgos puede verse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más se invierte, más oportunidades de negocio se pueden perder, pero se puede reducir el riesgo de pérdida de activos. Las empresas que valoran la reputación y los intereses a largo plazo, naturalmente se centrarán más en la seguridad de los activos de los clientes."
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
24 me gusta
Recompensa
24
10
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
SeeYouInFourYears
· 08-18 17:14
bull run tontos muchos Mercado bajista gritan revolución
Ver originalesResponder0
LightningAllInHero
· 08-18 17:13
El riesgo de colapso no es un desastre natural, es la pereza gubernamental.
Ver originalesResponder0
SignatureAnxiety
· 08-18 11:22
Hay demasiados problemas, solo cuida tu Billetera.
Ver originalesResponder0
0xLuckbox
· 08-18 04:39
¿Esto funciona? Recuerdo que en su momento fcoin presumía de lo buena que era su gestión de riesgos.
Ver originalesResponder0
Layer3Dreamer
· 08-16 02:26
teóricamente hablando, la gestión de riesgos podría modelarse como un bucle de validación zkSNARK recursivo... fascinante, para ser honesto.
Ver originalesResponder0
AirdropCollector
· 08-16 02:20
El control de riesgos no está a la altura, y de nuevo son tontos.
Ver originalesResponder0
AirdropSweaterFan
· 08-16 02:17
¿Todo este alboroto fue solo para recordarme que no sea codicioso?
Ver originalesResponder0
AlgoAlchemist
· 08-16 02:10
Lo que ve realmente la esencia es la gestión de riesgos, lo demás son solo ilusiones.
Ver originalesResponder0
MysteriousZhang
· 08-16 02:09
¡Una vez que te toman por tonto, lo llevas toda la vida!
Ver originalesResponder0
NestedFox
· 08-16 02:02
Otra vez hablando de control de riesgos, serio der
El camino de gestión de riesgos en la plataforma de comercio de divisas digitales: construir una fortaleza de seguridad del activo y cumplimiento.
Camino de Control de Riesgos: la fortaleza de seguridad de la plataforma de comercio de divisas digitales
El término riesgo proviene del italiano "RISQUE" y originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo se asemeja más a una elección, dependiendo de nuestro grado de libertad.
El historiador financiero Peter Burns escribió en "Contra el cielo: la leyenda de la exploración del riesgo": "El auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, la guerra y la depresión económica, todo ocurre en ciclos, pero parece que siempre llega cuando la gente menos lo espera."
Como proveedor de liquidez en el mercado de Dinero Digital, el control de riesgos de la plataforma es crucial. Las plataformas de comercio de divisas digitales combinan múltiples funciones como custodia de activos, emparejamiento de transacciones, liquidación y publicación de información, además de integrar atributos de instituciones como corredores y fondos, convirtiéndose en un super centro financiero.
Se considera comúnmente en la industria que hay una falta de control de riesgos en el sector de blockchain, lo que ha llevado a tragedias como el "colapso" de FCoin y robos en las plataformas de comercio de divisas digitales. Cómo llevar a cabo un buen control de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir prestando atención.
Riesgos abundantes
El riesgo sistémico que es más difícil de resistir en el mercado de criptomonedas es el que proviene de las políticas; los cambios en la regulación afectan directamente la volatilidad del mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistemáticos, como el riesgo tecnológico, el riesgo operativo, el riesgo de liquidez, el riesgo de confianza, el riesgo moral, entre otros.
El departamento de control de riesgos está relacionado con cada etapa del intercambio. Un profesional experimentado afirmó que el departamento de control de riesgos tiene un estatus elevado, monitoreando constantemente la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros proyectos de riesgo, en estrecha comunicación con los diferentes departamentos.
La gestión de riesgos y la velocidad de desarrollo están en un juego de equilibrio. La conciencia sobre la gestión de riesgos en algunas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas sigue siendo insuficiente, ya sea en los niveles físico, de sistemas o de gobernanza, son relativamente deficientes. Si la industria de blockchain quiere convertirse en mainstream, las plataformas de comercio de divisas digitales deben abordar adecuadamente "la tragedia de la gestión de riesgos".
La seguridad de los activos es el núcleo del control de riesgos
En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de dinero digital alcanzó los 283 millones de dólares. Aunque han pasado casi 6 años desde el incidente de Mentougou, el problema de la seguridad de los activos digitales sigue preocupando a la industria.
Algunos intercambios han implementado medidas estrictas como auditorías financieras, monitoreo en tiempo real, separación de billeteras frías y calientes, y también han establecido un fondo de protección para los usuarios.
El almacenamiento en custodia es un medio importante para garantizar la seguridad de los activos. Algunos profesionales sugieren que las pequeñas y medianas empresas pueden recurrir a servicios de custodia de terceros o contratar seguros. Además, la transparencia de la plataforma también ayuda a prevenir riesgos morales.
La conformidad es la espada de Damocles que pende sobre nuestras cabezas
Frente a muchas incertidumbres, operar de manera proactiva y cumplir con las normativas es una condición necesaria para reducir los riesgos legales y de políticas. Las plataformas de comercio de divisas digitales han establecido sistemas de gestión de riesgos de cumplimiento que abarcan antes, durante y después de la operación.
Algunas plataformas distribuyen el riesgo de cumplimiento a través de operaciones distribuidas, como solicitar licencias en varios países. Otras plataformas colaboran con varias empresas de cumplimiento, como AML/KYC, y establecen departamentos internos especializados en cumplimiento y asuntos legales.
La tecnología es el guardián de la seguridad de la plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los problemas de control de riesgos más comunes en las plataformas de comercio, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlos por completo.
Algunas plataformas han implementado la supervisión cuantitativa del riesgo de mercado y la cobertura automática, estableciendo sistemas de ciberseguridad, cumplimiento y protección de la privacidad. Hay plataformas que han lanzado un cerebro de seguridad de riesgo basado en big data y AI, logrando la supervisión de riesgos en tiempo real desde múltiples dimensiones.
El control interno de riesgos es el elefante en la habitación
Cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia de los empleados internos. La mayoría de las plataformas enfatizan medidas de control interno como la normalización de procesos, la división de responsabilidades y la gestión de permisos.
Algunas plataformas implementan la gestión de privilegios mínimos, aislando estrictamente los sistemas y los permisos. También hay plataformas que realizan "aplicaciones de pesca" internas o practican el "modelo de cero confianza". Es también importante construir sistemas internos de datos, sistemas de conciliación en tiempo real y sistemas de control de riesgos internos.
Tomar ejemplos de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Dinero Digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Los expertos de la industria creen que la dirección futura es cómo extraer eficazmente la información en la cadena y convertirla en indicadores de decisión de gestión de riesgos.
El patrón ideal de la industria debería ser la separación entre el comercio y los activos, donde diferentes entidades son responsables de las etapas de emparejamiento, liquidación, compensación y custodia.
Investigaciones muestran que, en promedio, solo el 13% del personal y el 17% del presupuesto de la plataforma se destinan a operaciones de seguridad. Teniendo en cuenta la rentabilidad y el potencial de desarrollo, la plataforma aún necesita aumentar la inversión en control de riesgos, atraer a más talentos de alto nivel y construir un sistema de control de riesgos más completo.
Como dijo un profesional de la industria: "La inversión en la gestión de riesgos puede verse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más se invierte, más oportunidades de negocio se pueden perder, pero se puede reducir el riesgo de pérdida de activos. Las empresas que valoran la reputación y los intereses a largo plazo, naturalmente se centrarán más en la seguridad de los activos de los clientes."