El 2 de mayo, la Reserva Federal y otros reguladores estadounidenses de alto rango están avanzando con su plan histórico para permitir que los grandes bancos tengan más capital largo, a pesar de que algunos críticos piden que se deseche el plan. Según personas familiarizadas con el asunto, los funcionarios clave han decidido modificar la propuesta original en lugar de reiniciar la redacción, y algunos de ellos están presionando para que se finalice en agosto. Es casi seguro que el abandono del plan presentado en julio pasado retrasará la finalización hasta después de las elecciones estadounidenses de noviembre. Se ha especulado que la Reserva Federal, la Oficina del Comisionado de la Moneda (OCC) y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) revisarán la propuesta. Algunos legisladores y reguladores han expresado su preocupación, mientras que el presidente de la Fed, Jerome Powell, y el vicepresidente Barr, que supervisa la supervisión bancaria, dijeron que esperan "cambios amplios y sustanciales". Barr dijo en marzo que los criterios relacionados con el riesgo operativo, de mercado y crediticio podrían ajustarse. Estas y otras medidas ayudan a determinar qué tan poco capital necesitan mantener los bancos bajo un esquema largo.

El presidente del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes de EE. UU., Patrick McHenry (republicano de Carolina del Norte) y la senadora Cynthia Lummis (republicana de Wyoming) enviaron una carta a los reguladores prudenciales junto con colegas de ambos partidos: la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la Junta de la Reserva Federal (Fed), La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) instaron a estos reguladores a no hacer cumplir el boletín de contabilidad de criptomonedas de la SEC (SAB 121). La carta establece que el SAB 121 se emitió sin consultar con ninguna de sus respectivas instituciones y requiere que los custodios reconozcan los pasivos y las compensaciones correspondientes en sus balances, medidos al valor razonable de los activos digitales bajo custodia del cliente. Este enfoque contable se desvía de las normas contables establecidas, no refleja con precisión las obligaciones legales y económicas básicas del custodio y expone a los consumidores a un mayor riesgo de pérdida.

El CEO de Ripple, Brad Garlinghouse, dijo en la conferencia DC Fintech Week que incluso si Ripple gana la demanda de la SEC, ciertos bancos de EE. UU. todavía desconfían de aceptar criptomonedas, y dirán que incluso si gana la demanda, el gobierno de EE. UU. sigue siendo hostil a las criptomonedas, y la OCC (Oficina del Contralor de la Moneda) también es hostil a las criptomonedas. Hasta que eso cambie, los bancos estadounidenses no se involucrarán de manera significativa.

PANews informó el 8 de noviembre que, según CoinDesk, Michael Hsu, administrador interino de la Oficina del Contralor de los Estados Unidos (OCC), dijo en el evento DC Fintech Week en Washington que la tokenización de activos puede ser la respuesta a la complejidad del riesgo de flujo de capital y valores. "El objetivo de la tokenización es resolver un problema real, y ese problema es la liquidación", dijo HSU. Es un trabajo de fondo aburrido, pero es extremadamente importante. Cada vez que un activo cambia de manos en el mundo financiero, la transacción suele pasar por varias entidades y comprueba su validez antes de ser compensada y liquidada, cayendo oficialmente en manos del destinatario. Operar en cualquiera de estos niveles conlleva un cierto riesgo de fracaso. Si se hace correctamente, la tokenización promete romper esto y simplificarlo. " Pero cuando se trata del espacio de las criptomonedas, Hsu sigue siendo escéptico, argumentando que la división entre las criptomonedas y la tokenización parece estar creciendo, y que "las criptomonedas tienden a ser impulsadas por la especulación y todavía están plagadas de fraudes, estafas y hackeos".

Según un informe de Financial Associated Press del 7 de noviembre, Michael Hsu, director interino de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), dijo que en términos de supervisión bancaria, la inteligencia artificial debe cumplir con los sistemas relevantes, y la IA debe cumplir con estándares de salud justos, seguros y de la industria.

Michael Hsu, auditor general interino de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), dijo en el evento DC Fintech Week que la tokenización de activos podría ser la respuesta a la complejidad del riesgo de flujo de capital y valores, pero las criptomonedas "tienden a ser impulsadas por la esperanza de ganancias especulativas, y sigue plagada de fraudes, estafas y hackeos".

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglés) organizará un taller sobre tokenización en febrero de 2024 para iniciar una conversación pública sobre el potencial transformador de la tokenización de activos y pasivos financieros del "mundo real", con especial énfasis en sentar las bases para la "innovación responsable". Hyun Song Shin, Asesor Económico y Jefe de Investigación del Banco de Pagos Internacionales (BPI), pronunciará un discurso de apertura en el simposio. El panel explorará la base legal de la tokenización, los casos de uso de tokenización, las consideraciones de gestión de riesgos y la investigación económica sobre la tokenización. Vale la pena mencionar que la OCC siempre ha desalentado a los bancos a participar en negocios de criptomonedas. A principios de 2023, la OCC, junto con otros dos reguladores bancarios, emitió una declaración colectiva advirtiendo a los bancos de los riesgos potenciales asociados a las criptomonedas. (Cointelegraph)

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la agencia independiente del Departamento del Tesoro de EE. UU. que supervisa los bancos comerciales de EE. UU., llevará a cabo un taller sobre tokenización en febrero de 2024, informó Golden Finance. El panel explorará la base legal de la tokenización, los casos de uso de tokenización, las consideraciones de gestión de riesgos y la investigación económica sobre la tokenización. La OCC prometió transmitir la conferencia en vivo a finales de este año y publicar el formulario de inscripción en su sitio web. La OCC ha estado bloqueando la participación de los bancos en criptomonedas a través de sus cartas explicativas. A principios de 2023, emitió una declaración colectiva junto con otros dos reguladores bancarios advirtiendo a los bancos de los riesgos potenciales asociados con las criptomonedas. En marzo de 2023, la agencia anunció la creación de la Oficina de Tecnología Financiera, que ampliará el enfoque tecnológico de OCC y la ayudará a mantenerse al día con el rápido desarrollo de la industria bancaria.

Odaily Planet Daily News La Corporación Federal de Seguros de Depósitos de EE. UU. (FDIC) publicó un informe de "Evaluación de riesgos" el lunes, que dedicó un capítulo completo a las criptomonedas, afirmando que "los activos digitales representan riesgos únicos para la estabilidad financiera de los Estados Unidos". El informe indicó que la FDIC es generalmente consciente del creciente interés en las criptomonedas y, a medida que aumenta este interés, la FDIC determina que se necesita más información para comprender mejor los riesgos asociados. Una de las mayores preocupaciones de la FDIC es la "naturaleza dinámica" de los activos digitales, lo que dificulta evaluar su posible impacto en el sistema financiero. Las áreas de opacidad enumeradas por la FDIC incluyen fraude, inseguridad jurídica y "prácticas inmaduras de gestión de riesgos". Un problema con las criptomonedas, dijo la FDIC, es la imprevisibilidad de las entradas y salidas de depósitos, lo que podría crear un riesgo de liquidez cuando se realizan operaciones bancarias con empresas de activos digitales. La FDIC también cree que las monedas estables son peligrosas porque son propensas a las corridas, y si las salidas aumentan rápidamente, los balances de los bancos que tienen reservas de monedas estables pueden desarrollar agujeros. En su informe, la FDIC destacó una declaración conjunta emitida en enero con la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), en la que la FDIC y la OCC instaron a los bancos a ser cautelosos para garantizar que las actividades relacionadas con las criptomonedas "puedan llevarse a cabo en un manera sana y salva, permitida por la ley y de conformidad con las leyes y reglamentos aplicables." leyes y reglamentos". (Descifrar)

Según PANews el 2 de agosto, según Bloomberg News, el sitio web de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de los EE. UU. mostró que la compañía de préstamos blockchain Figure Technologies Inc. retiró su solicitud de licencia bancaria presentada a la agencia reguladora el 31 de julio. Figura solicitada para la licencia en 2020. En un comunicado enviado por correo electrónico, un portavoz de la compañía dijo que el retiro de la solicitud de licencia bancaria se debió al enfoque de la compañía en otras áreas de crecimiento. Según las noticias de ayer, la empresa de préstamos blockchain Figure Technologies Inc. despidió a 90 personas esta semana, lo que representa aproximadamente el 20% de su fuerza laboral total. La compañía también está planeando una oferta pública inicial (OPI) para su unidad de préstamos "LendCo" el próximo año y ya inició entrevistas con banqueros.

Odaily Planet Daily News Michael Hsu, director interino de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de EE. UU., dijo en un evento en la Asociación Estadounidense de Banqueros que lograr la descentralización, la seguridad y la escalabilidad al mismo tiempo "no es posible en un cadena de bloques pública." posible". "La industria de las criptomonedas sigue siendo en gran medida autorreferencial y desconectada del mundo real, a pesar de años de atención generalizada, miles de millones de dólares en capital de riesgo y millones de horas de código", dijo. Prometedor, pero aún inmaduro y lleno de riesgos". Hsu también cree que a través de la tokenización, es teóricamente posible fusionar pedidos, transacciones y liquidaciones en un solo paso, eliminando estas fricciones, siempre que la tecnología sea interoperable con las monedas del banco central y los sistemas de liquidación del mundo real, y requiera la creación de tokens. la base legal para la transformación. (Coindesk)

Según las noticias del 18 de junio, Michael Hsu, director interino de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de EE. UU., dijo en un evento de la Asociación Estadounidense de Banqueros el viernes que la tokenización de activos es un gran avance en el futuro de las finanzas. pero las cadenas de bloques descentralizadas pueden Hay demasiados problemas para hacer frente a esta tendencia. Él cree que la tokenización no requiere descentralización y falta de confianza, y lograr la descentralización, la seguridad y la escala al mismo tiempo es imposible para las cadenas de bloques públicas. Según Hsu, la criptoindustria sigue siendo en gran medida autorreferencial y desconectada del mundo real, a pesar de años de estar en el centro de atención, promocionando miles de millones de dólares en capital de riesgo y millones de horas de compromisos de código. riesgos

El jefe de la OCC de EE. UU. está interesado en la tokenización, pero no en las cadenas de bloques descentralizadas Michael Hsu, el jefe interino de la Oficina del Contralor de la Moneda de EE. UU., ha reconocido el potencial de la tokenización de activos, pero cree que las redes blockchain descentralizadas no son ideales para el caso de uso. Él cree que lograr simultáneamente la descentralización, la seguridad y la escala "no es posible con una cadena de bloques pública", y que la criptoindustria sigue siendo en gran medida autorreferencial y desconectada del mundo real.