Las monedas estables no se consideran "productos prohibidos" en el sentido del derecho penal.

El director del Instituto de Investigación sobre la Legalidad de la Tecnología Financiera de la Universidad de Derecho de China, Zhao Binghao, señaló que el Banco Central clasifica las monedas estables claramente como dinero virtual, y esta definición no implica que las monedas estables sean consideradas “productos prohibidos” en el sentido del derecho penal.

Recientemente, el Banco Central de China celebró una reunión del mecanismo de coordinación para combatir la especulación y el comercio de dinero virtual, donde se aclaró por primera vez que las monedas estables son una forma de dinero virtual. La reunión señaló que las monedas estables no pueden satisfacer de manera efectiva los requisitos de identificación de clientes, prevención del lavado de dinero y otros aspectos, y existen riesgos de que se utilicen para actividades ilegales como el lavado de dinero, fraudes de recaudación de fondos y transferencias de fondos transfronterizas ilegales.

El director del Instituto de Investigación sobre la Legalidad de la Tecnología Financiera de la Universidad de Derecho de China, Zhao Binghao, interpreta que esta definición del Banco Central no considera a la moneda estable en sí como un “producto prohibido” en el sentido del derecho penal, sino que incluye las actividades comerciales, intermedias y de liquidación relacionadas con la moneda estable dentro del alcance de la regulación.

El Banco Central ha continuado su caracterización de las monedas estables, manteniendo la estricta política regulatoria de nuestro país hacia el dinero virtual. La reunión reiteró que el dinero virtual no tiene el mismo estatus legal que la moneda de curso legal, no tiene valor de pago legal y no debe ni puede circular como moneda en el mercado.

El director Zhao Binghao aclaró los límites legales de esta regulación: el núcleo está en corregir las diversas actividades comerciales en torno a la moneda estable, y no en prohibir la moneda estable en sí. Las monedas estables pueden lograr liquidaciones instantáneas tipo dólar en la cadena, eludiendo el sistema bancario tradicional y el control de cambios; si se utilizan a gran escala, podrían debilitar la posición de la moneda local en la valoración y liquidación.

En el contexto de un endurecimiento de la regulación en el país, la tecnología y la liquidez relacionadas con las monedas estables se trasladarán más a los centros financieros offshore y regionales. Las instituciones nacionales que se establezcan en el extranjero para las monedas estables verán que su “espacio de imaginación se reducirá infinitamente”, limitándose más a escenarios de aplicación práctica como el pago transfronterizo y la financiación de la cadena de suministro.

Con la aclaración del Banco Central de que las monedas estables se incluirán en el marco de regulación del dinero virtual, se ha convertido en un consenso en la industria que el espacio de desarrollo de las monedas estables en el país continuará reduciéndose.