العقود الآجلة
وصول إلى مئات العقود الدائمة
TradFi
الذهب
منصّة واحدة للأصول التقليدية العالمية
الخیارات المتاحة
Hot
تداول خيارات الفانيلا على الطريقة الأوروبية
الحساب الموحد
زيادة كفاءة رأس المال إلى أقصى حد
التداول التجريبي
مقدمة حول تداول العقود الآجلة
استعد لتداول العقود الآجلة
أحداث مستقبلية
"انضم إلى الفعاليات لكسب المكافآت "
التداول التجريبي
استخدم الأموال الافتراضية لتجربة التداول بدون مخاطر
إطلاق
CandyDrop
اجمع الحلوى لتحصل على توزيعات مجانية.
منصة الإطلاق
-التخزين السريع، واربح رموزًا مميزة جديدة محتملة!
HODLer Airdrop
احتفظ بـ GT واحصل على توزيعات مجانية ضخمة مجانًا
منصة الإطلاق
كن من الأوائل في الانضمام إلى مشروع التوكن الكبير القادم
نقاط Alpha
تداول الأصول على السلسلة واكسب التوزيعات المجانية
نقاط العقود الآجلة
اكسب نقاط العقود الآجلة وطالب بمكافآت التوزيع المجاني
المزيد
مراجعة Crypto.com 2026: الميزات، الإيجابيات والسلبيات، دليل خطوة بخطوة
لقد تموضعَت المنصّة بوصفها واحدةً من أكثر منصّات التداول شهرةً في الصناعة. وهي تعمل كمنصّة شاملة على مستوىٍ كامل، إذ تُقدّم كل شيء بدءًا من تداول الفوري والعقود الآجلة وصولًا إلى الإتاحة (Staking) وبَيئة مرتبطة ببطاقة Visa، بالإضافة إلى حلول محافظ الحفظ الذاتي.
تدعم Crypto.com مئات العملات الرقمية، وتخدم قاعدة مستخدمين عالمية. وهي مناسبة للمبتدئين الذين يخطون أول خطواتهم في عالم العملات المشفّرة، وكذلك للمتداولين المتقدمين ذوي سنوات من الخبرة.
نقاط رئيسية:
تطبيق الهاتف المحمول هو التجربة الأساسية، إذ يقدّم واجهة مستخدم مصقولة جيدًا ومناسبة للمبتدئين وسلسة.
يتيح Staking CRO مكافآت أفضل بشكل ملحوظ، وخصومات على الرسوم، ومزايا على البطاقات.
الأمان متين، مدعوم بشهادات واسعة، والالتزام الصارم، وسياسات تأمين بمبالغ تتجاوز عدة ملايين من الدولارات.
تطبيق الهاتف المحمول مناسب أكثر للمستخدمين العاديين والمتوسطين، بينما تكون المنصة مناسبة للمتداولين المتقدمين.
الإيجابيات والسلبيات
الإيجابيات:
السلبيات:
ما هي Crypto.com؟
Crypto.com هي منصة تداول عملات مشفّرة معروفة تأسست في عام 2016. ومنذ ذلك الحين، تطورت لتصبح أكثر بكثير من مجرد مركز تداول، وهي الآن تقدم منظومة كاملة، تشمل تطبيقًا للهاتف المحمول، وعمليات Staking، وبيئة DeFi متكاملة بالكامل ضمن مظلة واحدة موحّدة.
من الواضح جدًا أن هدف المنصة هو أن تكون بوابة شاملة للخدمات في عالم العملات المشفّرة – نوع التطبيق الذي يمكن فيه للمبتدئين شراء أول BTC لديهم بسهولة، وفي الوقت نفسه توفير نظام للمتقدمين ليقوموا بـ Staking أو التداول أو إدارة المكافآت دون الحاجة إلى التنقل بين منصّات تداول متعددة.
نمت الشركة بسرعة على مرّ السنوات، وهي الآن تخدم أكثر من 100 مليون مستخدم حول العالم، وفقًا لإصدار عام 2024.
تقدم وظائف شاملة جدًا – إذ يمكن للمستخدمين شراء العملات المشفّرة عبر بطاقة، والتداول على المنصة، وحفظ الأصول في محفظة Web3 للحفظ الذاتي بشكل آمن، وكسب عوائد، وحتى إنفاق العملات المشفّرة عبر أي من بطاقات Visa الخاصة بـ Crypto.com. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن بعض الميزات، مثل بعض المكافآت، وخصومات الرسوم، وبعض العوائد المُعزّزة، ترتبط بـ Staking CRO، وقد لا تكون جذابة بنفس القدر لجميع المستخدمين، رغم أنها ممارسة راسخة لدى جميع المنصّات الأكبر.
الأسواق المدعومة
نظرًا لأن Crypto.com تقدم مجموعة من المنتجات المختلفة، فإن كل منتج منها لديه قيود وتوفر مختلفان في ولايات قضائية معيّنة.
تطبيق Crypto.com العام متاح في معظم الولايات القضائية، مع بعض الاستثناءات المعتادة بالنسبة لمعظم المنصّات في الصناعة. وتشمل هذه الولايات القضائية المقيدة: أفغانستان، الجزائر، أندورا، بنغلاديش، بيلاروس، بنين، بوليفيا، جمهورية أفريقيا الوسطى، كوبا، جيبوتي، دومينيكا، الإكوادور، الغابون، إثيوبيا، غامبيا، قطاع غزة، روسيا، ولاية نيويورك، وغيرها. تحقق من القائمة الكاملة هنا.
أما بالنسبة لتداول المشتقات، فتتضمن القائمة العديد من الدول نفسها، لكنها تضيف أيضًا الولايات المتحدة (مع استثناء ولايات قضائية لا تتوفر فيها التطبيقات)، والمملكة المتحدة، وغيرها من الدول. اطلع على القائمة الكاملة هنا.
بشكل عام، اعتمادًا على المنتج الذي تهتم به، يمكنك التحقق المتبادل من قائمة الولايات القضائية المقيدة على الموقع الرئيسي. وبالنسبة لمعظم الحالات، فهي شائعة إلى حد كبير وعادية، ويمكن مقارنتها بما تقوم به أغلب المنصات الأخرى.
العملات المشفّرة المدعومة، أنواع التداول والمنصات
هناك بعض الأمور التي يجب أخذها في الحسبان عندما يتعلق الأمر بتجربة تداول العملات المشفّرة الأوسع التي تقدمها Crypto.com. تدعم المنصة مجموعة كاملة من أسواق الفوري، ما يتيح لك شراء وبيع مئات العملات المشفّرة – ويمكن أن يحدث ذلك على الويب وكذلك عبر تطبيق الهاتف المحمول.
تتضمن بعض العملات المشفّرة المدعومة (على سبيل المثال لا الحصر):
بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن واجهة نظيفة ومريحة للبدء، قامت Crypto.com بعمل جيد في عملية إتاحة المستخدمين الجدد دون الحاجة إلى التنقل عبر تعقيدات واجهة منصة تداول تقليدية. يشعر تخطيط سوق الفوري بأنه سريع الاستجابة وبديهي.
بالنسبة لأولئك منكم الذين لديهم خبرة بالفعل، توسع Crypto.com عروضها عبر Crypto.com Exchange، وهي منصة منفصلة وأكثر تطورًا، ومُوجهة بالكامل للمتداولين. لديها أنواع أوامر متقدمة، وتداول بالهامش، وإمكانيات عقود مستقبلية دائمة، إلا أن توفر هذه الميزات يعتمد على ولايتك القضائية، كما ذكرنا أعلاه.
الميزات والأدوات
من أول الأشياء التي لاحظتها كمستخدم لـ Crypto.com هو مقدار التركيز الموجود على تجربة الهاتف المحمول. بخلاف العديد من المنصات الأخرى، حيث تبدو واجهة سطح المكتب هي محور التركيز الأساسي، فإن الفريق هنا قد بنى منظومته بوضوح حول التطبيق.
تتميز بواجهة بديهية، ممتلئة بمجموعة من الميزات المختلفة، وجميعها تبدو سهلة الاستخدام. يمكنك شراء العملات المشفّرة، وإدارة محفظتك، وإتاحة الأصول (Stake)، والوصول إلى بطاقة Visa، واستكشاف ميزات أخرى متعددة، وكل ذلك من خلال واجهة موحدة.
بالنسبة للمستخدمين الجدد، فإن عملية الإتاحة أيضًا بسيطة نسبيًا. التحقق من الهوية سريع، والتنقل عبر مختلف الأسواق يشعر بسلاسة.
ومع ذلك، إلى جانب التداول، توجد بعض الميزات الإضافية التي تستحق النظر فيها.
Crypto Earn (برنامج الإتاحة والمكافآت)
يُعد Crypto Earn بلا شك واحدة من أكثر الميزات جاذبية في المنصة (وكذلك في تطبيق الهاتف المحمول)، خصوصًا لمن يهتم بكسب دخل من ممتلكاته الحالية من العملات المشفّرة.
تختلف المكافآت بناءً على الأصل الذي تريد إتاحةه، ومدة إتاحتك، وما إذا كنت تقوم بإتاحة رموز CRO أم لا، لكنها يمكن أن تتصاعد بشكل كبير. وبطبيعة الحال، تُحجز أفضل الأسعار لأولئك الذين يختارون الاشتراك لشراء رموز CRO وإتاحتها لفترات أطول. قد يكون هذا محبطًا قليلًا، لكنه أصبح معيارًا صناعيًا لدى جميع منصات التداول المركزية.
الإتاحة على المنصة سهلة، لكنها ليست سهلة كما قد تكون عليه في بعض البروتوكولات اللامركزية. وهذه ميزة مناسبة أكثر لأولئك الذين يحتفظون ببعض العملات المشفّرة على المدى الطويل. على سبيل المثال، إذا كنت تريد الاحتفاظ بـ BTC لسنوات، فلا ضرر مطلقًا من قفله وكسب APY، رغم أنه ليس بذلك القدر الكبير.
بالطبع، تتمثل المخاطرة هنا في أنك تثق بأصولك المشفّرة لطرف ثالث ولا تملك السيطرة على مفاتيحك الخاصة، لكن هذا هو الحال في كل مرة عندما تستخدم منصة تداول مركزية. ومن ناحية أخرى، تقدم منصات مثل Crypto.com ميزات أمان محسّنة مقارنةً بالأغلبية العريضة من البروتوكولات اللامركزية، حيث حتى لو كنت تتحكم في مفاتيحك الخاصة، فإن خطر فشل البروتوكول يميل إلى أن يكون أعلى بكثير.
أدوات Crypto.com NFT وWeb3
هنا، سأناقش سوق NFT ومحفظة DeFi الخاصة بـ Crypto.com باعتبارهما ميزتين من أكثر الميزات إثارة للاهتمام المتاحة على المنصة.
سوق NFT
هذا بالضبط ما يبدو عليه الأمر – سوق يمكن للمستخدمين من خلاله شراء وبيع الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). هكذا تبدو الواجهة:
كما يمكنك أن ترى، توجد مجموعات كثيرة متاحة بالإضافة إلى فلاتر يمكنك فرزها بها، إلى جانب مجموعة من الخيارات المختلفة.
بشكل عام، الميزة سهلة الاستخدام. شيء أعجبني هو أنه بخلاف بعض أسواق NFT الأخرى مثل OpenSea، على سبيل المثال، التي تتطلب إعداد محفظة خارجية ودفع رسوم غاز متغيرة، يمكنك هنا شراء وبيع والتصفح لمختلف NFTs مباشرةً من خلال رصيد حسابك الحالي. وهذا يجعل عملية الإتاحة أكثر سهولة بكثير.
محفظة DeFi (الحفظ الذاتي)
تقدم المحفظة اللامركزية (DeFi) الخاصة بالشركة حفظًا ذاتيًا كاملًا، بمعنى أنك ستكون المتحكم في مفاتيحك الخاصة. وهي منفصلة تمامًا عن الخدمات الأخرى للمنصة، وتتيح تفاعلًا مباشرًا مع عدة بروتوكولات DeFi.
إن إعدادها مباشر جدًا – فهي تكتشف شبكات متعددة مثل Ethereum وCronos، إضافة إلى سلاسل EVM المتوافقة المختلفة تلقائيًا. ومن هناك، يمكنك بسهولة تخزين الرموز وإرسالها واستلامها دون القيود المرتبطة بالحفظ المركزي.
كما تتيح لك كسب عوائد بشكل سلبي على ممتلكاتك من العملات المشفّرة، وإتاحة رموزك (stake) مع أكثر من 25+ سلسلة مباشرة من داخل المحفظة.
الرسوم والتكاليف
تعد Crypto.com منظومة كاملة وشاملة، وبالتالي فإن تفصيل الرسوم يتطلب مني التعمق أكثر في الوظائف المختلفة.
رسوم التداول
تُرجح رسوم التداول بناءً على حجم تداولك الفوري خلال آخر 30 يومًا محسوبًا بالدولار الأمريكي. وهذه هي الصورة على المستوى الأساسي دون الاحتفاظ بأي CRO.
ومع ذلك، إذا كنت تحتفظ بـ CRO، فإن الأمور تصبح مختلفة بكثير. توجد حتى بعض الشرائح التي تجعل رسوم المُصنِّع (maker fees) 0%، اعتمادًا على مقدار CRO الذي تقوم بإتاحته. كمثال، ألقِ نظرة على هذا الجدول:
وبطبيعة الحال، سيتعين عليك إتاحة حد أدنى قدره 50,000 CRO للوصول إلى ذلك، وهو مبلغ كبير بالنسبة لمستخدم عادي، لكن لا يوجد الكثير من المنافسين الذين يصلون إلى 0%…
رسوم الإيداع والسحب
لا توجد رسوم إيداع – جميعها مجانية.
ومع ذلك، عند السحب، ستتكبد رسومًا، وهي تعتمد بشكل كبير على الشبكة التي تستخدمها وعلى العملة المشفّرة التي تحاول سحبها. يمكنك الاطلاع على الأسعار الحالية في هذه الصفحة.
التحويل البنكي
التحويلات البنكية تتكبد حدودًا للودائع والسحوبات ورسومًا. لا تفرض Crypto.com وشركاؤها الأوروبيون EMI أي رسوم على إيداعات EUR عبر SEPA، لكن ضع في اعتبارك أن البنك الخاص بك قد يطبق رسوم معالجة.
ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بالسحوبات:
وبالنسبة للحدود، يمكنك الرجوع إلى هذا الجدول:
أسعار فائدة الهامش
نوع شائع من الرسوم يميل المستخدمون إلى نسيانه هو معدل الفائدة على قروض الهامش. إذا كنت تتداول بالهامش، فهذه هي المعدلات التي تحتاج إلى وضعها في الاعتبار:
وكذلك، في حال حدوث التصفية، ستفرض المنصة رسوم تصفية قدرها 0.5%.
خيارات الفيات والإيداع/السحب
تدعم Crypto.com طرقًا عديدة يمكنك من خلالها إيداع الأموال في حسابك باستخدام المال الورقي (fiat). وبعيدًا عن SWIFT وSEPA وFPS التقليديين، يمكنك أيضًا استخدام مجموعة من طرق الدفع مثل بطاقات الائتمان، وApple Pay، أو Google Pay مباشرة عبر تطبيق Crypto.com.
طرق إيداع الفيات
التحويل البنكي
من المرجح أن تكون هذه هي الطريقة الأساسية لمعظم العملات الورقية (fiat)، وهي متاحة على كل من تطبيق الويب وتطبيق الهاتف المحمول.
لربط حسابك البنكي، تحتاج أولًا إلى إجراء إيداع مبدئي منه. ويتم ذلك بسهولة عبر اتباع التعليمات الظاهرة على الواجهة، والتي ستتطلب منك تقديم تفاصيل البنك وتفعيل العملة الورقية (fiat) في محفظتك.
تختلف الخيارات حسب المكان الذي تستخدم فيه المنصة:
بطاقة ائتمان/خصم، Apple Pay، أو Google Pay
كما ذُكر أعلاه، يمكنك استخدام أي من هذه الخيارات لإيداع الفيات مباشرة في حسابك، اعتمادًا على ولايتك القضائية.
طرق سحب الفيات
عندما يتعلق الأمر بسحب الفيات (المعروف أيضًا باسم off-ramping)، لديك خيار إجراء تحويل بنكي تقليدي.
بعد أن تبيع العملات المشفّرة مقابل الفيات في محفظتك، يمكنك بعد ذلك بسهولة سحب الرصيد النقدي إلى حساب بنكي سبق أن قمت بربطه.
هل Crypto.com آمنة؟ الأمان واللوائح والموثوقية
بشكل عام، نعم، تُعد Crypto.com بورصة/منصة تداول عملات مشفّرة آمنة، لكن توجد اعتبارات يجب أخذها في الحسبان هنا، لذا سأقسم هذا القسم إلى جزأين.
ما الذي تفعله المنصة بشكل صحيح
تقوم المنصة بدمج جميع ممارسات أمان الحساب على مستوى التفاصيل التي يمكنك التفكير فيها – التحقق بخطوتين (two-factor authentication)، حسابات منفصلة للتداول، تشفير من طرف إلى طرف، وغير ذلك. اطلب ما شئت، لديهم ذلك.
تستثمر الشركة بشكل كبير جدًا في البنية التحتية للأمان والامتثال، وهذا واضح. يمكن للمستخدمين التحقق من أرصدتهم عبر نظام إثبات الاحتياطيات (proof-of-reserves) الخاص بـ Crypto.com.
وبطبيعة الحال، فإن أغلب الأصول تُحفظ في التخزين البارد (cold storage)، لكن الشركة تدعم ذلك أيضًا بسياسة تأمين كبيرة جدًا للتخزين البارد، والتي تبلغ حوالي $750 مليونًا لأصول العملاء، بالإضافة إلى هامش إضافي للاحتفاظات المؤسسية.
بالإضافة إلى ذلك، تمتلك المنصة عددًا من شهادات الأمان من فئة الدرجة الأولى مثل:
كما تُشغّل Crypto.com برنامجًا لمكافآت اكتشاف الثغرات (bug-bounty)، وتقدم مكافآت معتبرة للقراصنة الأخلاقيين الذين يستطيعون تحديد ثغرات أمنية.
ومن منظور التنظيم والترخيص، تعمل المنصة عالميًا وتلتزم بقواعد AML وKYC الدولية، وتحتفظ بالتسجيلات والتراخيص اللازمة عبر عدة ولايات قضائية.
المخاطر والحوادث السابقة
ومع ذلك، فقد تم اختراق المنصة من قبل. في يناير 2022، تعرضت لعملية اختراق كبيرة وذات اهتمام إعلامي واسع، نتج عنها سرقة ما يقارب $32 مليون من أموال العملاء.
الآن، حدث ذلك تقريبًا لمعظم المنصات الموجودة، وأرى أن الاستجابة للأحداث من هذا النوع أكثر أهمية.
في هذا الصدد، استجابت Crypto.com بسرعة، فأوقفت عمليات السحب فورًا، وقامت بتعويض جميع الحسابات المتأثرة، وطرحت سياسات لتغيير عنوان السحب، بالإضافة إلى إجراءات تحقق أقوى متعددة العوامل.
وبطبيعة الحال، توجد المخاطرة العامة المتمثلة في الاحتفاظ بالعملات المشفّرة لديك على منصة تداول مركزية. أنت لا تتحكم في مفاتيحك الخاصة، ولا يكون أمانك سوى بقدر قوة المنصة. وقد يكون هذا جيدًا أو سيئًا اعتمادًا على معايير الأمان الخاصة بك، لكن القاعدة العامة القائلة: “ليست مفاتيحك، ليست عملتك المشفّرة” تنطبق.
الحكم النهائي والخلاصة
بعد أن قضيت وقتًا كبيرًا في استخدام Crypto.com والاطلاع على العديد من ميزاتها، أستطيع القول إنها تقدم منظومة متكاملة للغاية، ومناسبة لمستخدمين بمستويات مهارة مختلفة. إذا كنت تريد فقط تحويل الفيات إلى عملات مشفّرة والاستثمار بشكل غير رسمي، فهناك أدوات كافية وسهلة الاستخدام لذلك.
إذا كنت تريد التداول بشكل أكثر احترافية قليلًا، فإن المنصة توفر أيضًا مجموعة قوية من أدوات التداول الملائمة لذلك.
أعتقد شخصيًا أن Crypto.com موجّه أكثر للمستخدم العادي بالتجزئة مقارنةً بالمتداولين المحترفين، لكنني أستطيع أن أرى كيف يمكن تكييفه بسهولة لتلبية احتياجاتهم أيضًا.
وبطبيعة الحال، توجد بعض المقايضات. إذا لم تكن تقوم بإتاحة CRO، فقد تكون الرسوم مرتفعة، ويبدو أن كثيرًا من أفضل العروض مرتبطة بالرمز، لكن هذا أمر متوقع إلى حد ما في 2025.
الأسئلة الشائعة (FAQs)
هل Crypto.com آمنة للاستخدام؟
نعم. تستخدم Crypto.com ممارسات أمان قوية، بما في ذلك التحقق متعدد العوامل، والتخزين البارد، والحفظ، وتغطية التأمين، إضافة إلى العديد من شهادات الأمان المعتمدة في الصناعة.
ما الرسوم التي تفرضها Crypto.com؟
تتبع رسوم التداول نموذج المُصنِّع/المُستَلم (maker/taker) وتختلف بناءً على حجمك خلال آخر 30 يومًا. عمليات الشراء الفورية وعمليات شراء البطاقات لها رسوم أعلى. يمكن أن يؤدي Staking CRO إلى تقليل رسوم التداول بشكل كبير.
هل تدعم Crypto.com الإتاحة أو كسب المكافآت؟
نعم. من خلال Crypto Earn، يمكن للمستخدمين كسب مكافآت على مجموعة واسعة من الأصول. عادةً ما تتطلب معدلات APY الأعلى قفل الأصول لفترات أطول وإتاحة CRO.
هل Crypto.com جيدة للمبتدئين؟
نعم. تم تصميم تطبيق الهاتف المحمول ليكون مناسبًا للمبتدئين، مع خيارات شراء/بيع بسيطة، وإتاحة سهلة، وتنقل واضح. ومع ذلك، قد تكون الرسوم مرتفعة بالنسبة للمستخدمين الذين يعتمدون على عمليات الشراء الفورية.
معلومات مهمة:
هذا محتوى إعلامي مدعوم من قِبل Crypto.com ولا ينبغي اعتباره نصيحة استثمارية. يتضمن التداول في العملات المشفّرة مخاطر، مثل تقلبات الأسعار ومخاطر السوق. قبل اتخاذ قرار بالتداول في العملات المشفّرة، ضع في اعتبارك مدى استعدادك لتحمل المخاطر.
قد تخضع خدمات Crypto.com وميزاتها ومزاياها الأخرى، بما في ذلك المكافآت وتقليل الرسوم، المذكورة في هذه المقالة لمتطلبات الأهلية والقيود المتعلقة بالاختصاص القضائي واحتفاظات الرموز وغيرها من المتطلبات التي قد تتغير وفقًا لتقدير Crypto.com.
المشاركة في Level Up لا تضمن الوصول إلى جميع الخدمات أو المزايا. تظل الخدمات والمزايا المحتملة خاضعة لمتطلبات الاختصاص القضائي المحلية والتوفر وشروط وأحكام أخرى، من بين أمور أخرى. تخضع جميع المزايا والعروض والمكافآت التي تمنحها Crypto.com، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر استردادات التجار وCRO Rewards، للتغيير وفقًا لتقدير Crypto.com وحدها. راجع للحصول على التفاصيل.
عرض خاص (حصري)
Binance Free $600 (CryptoPotato Exclusive): استخدم هذا الرابط للتسجيل في حساب جديد واستلام عرض ترحيبي حصري بقيمة $600 على Binance (التفاصيل الكاملة).
عرض محدود لقرّاء CryptoPotato على Bybit: استخدم هذا الرابط للتسجيل وفتح مركز مجاني بقيمة $500 على أي عملة!