KYC هو أساس التحقق من الهوية في صناعة العملات الرقمية

KYC هي إجراء أصبح المعيار في صناعة العملات الرقمية والقطاع المالي بشكل عام. الاختصار يرمز إلى “اعرف عميلك” (Know Your Customer) ويُمثل مجموعة من الإجراءات الإلزامية للتحقق من صحة هوية المستخدمين وتقييم المخاطر المرتبطة بهم. KYC ليست مجرد شكلية، بل أداة حاسمة لحماية كل من المستخدمين أنفسهم والمنصات التي يقومون من خلالها بالعمليات.

KYC ليست مجرد متطلب — إنها حماية متعددة المستويات لأصولك

KYC هو الأساس لمنع الاحتيال، وغسل الأموال، وتمويل الأنشطة غير القانونية. المنصات التي تقدم خدمات في مجال العملات الرقمية ملزمة بتنفيذ مثل هذه الفحوصات وفقًا للمتطلبات الدولية والمعايير لمكافحة الجرائم المالية.

نظام التحقق يتكون من عدة مستويات من التعقيد. في المستوى الأساسي، والذي يُطلق عليه غالبًا التحقق القياسي، يُطلب إثبات الهوية وإجراء تقييم أولي للمخاطر. المستويات المتقدمة تشمل التحقق من عنوان السكن وتحليل أكثر تفصيلًا للملف المالي للمستخدم. أعلى المستويات مخصصة للتجار الكبار وتشمل فحوصات موسعة وشاملة.

KYC هو عملية تفتح الوصول إلى كامل وظائف المنصة

كل مستوى من التحقق يؤثر مباشرة على قدرات المستخدم التشغيلية. بدون التحقق، تكون الحدود محدودة جدًا: الحد اليومي لسحب الأموال لا يتجاوز 20000 USDT، والحد الشهري 100000 USDT. بعد إتمام التحقق القياسي، يزداد الحد اليومي للسحب إلى مليون USDT بدون قيود شهرية.

للمستخدمين ذوي الاحتياجات الخاصة، توجد مستويات تحقق موسعة (حالات VIP وحسابات محترفة)، تتيح حدودًا تصل إلى 60000000 USDT يوميًا. تُطبق هذه الحدود على العمليات بالعملات الرقمية محسوبة بما يعادل USDT، ويتم تحديثها يوميًا عند الساعة 00:00 UTC.

KYC هو المستندات — أساس عملية التعريف

لإتمام التحقق، يلزم تقديم المستندات الأصلية الصادرة عن بلد الجنسية. KYC يتطلب صورًا للمستندات الأصلية، وليس نسخًا إلكترونية أو مسحًا ضوئيًا. المستندات المقبولة لإثبات الهوية تشمل:

• جواز السفر
• بطاقة الهوية الوطنية
• بطاقة الإقامة
• رخصة القيادة

جوازات سفر الدول، تأشيرات الطلاب، والوثائق السياحية غير مقبولة.

بالإضافة إلى إثبات الهوية، KYC يتضمن أيضًا التحقق من عنوان السكن. لإثبات العنوان يُقبل فواتير الخدمات، كشوف الحسابات البنكية الرسمية، شهادات التسجيل، فواتير الإنترنت أو الإقرارات الضريبية. الاستثناء هو وثيقة الهوية، ويجب أن تكون جميع الأوراق الأخرى مؤرخة خلال الثلاثة أشهر الأخيرة. المستندات الأقدم من ذلك ستُرفض.

غير مقبول بشكل قاطع: جوازات سفر المواطنين، فواتير الهاتف المحمول، بوليصات التأمين، الفواتير الطبية، الإيصالات اليدوية، والرسائل من الشركات.

KYC هو الوقت — من 15 دقيقة إلى يومين

العملية القياسية للتحقق تستغرق حوالي 15 دقيقة. ومع ذلك، اعتمادًا على مدى تعقيد الفحص وكمية المستندات المطلوبة، قد تمتد إلى 48 ساعة. KYC هو إجراء شامل يتطلب تحليلًا دقيقًا للمعلومات.

إذا لم يُكمل التحقق خلال يومين، يُنصح بالاتصال بدعم العملاء. بعد تقديم الطلب، يحصل المستخدم على رقم مرجعي، وسيتم الرد من فريق الدعم في غضون يوم عمل واحد على الأكثر.

KYC هو الأمان — حماية البيانات الشخصية أثناء التحقق

جميع البيانات المقدمة تُخزن بشكل مشفر مع الالتزام بمبادئ السرية وإجراءات الأمان الصارمة. KYC هو إجراء تُستخدم فيه المعلومات فقط لأغراض التحقق من الهوية. البيانات لا تُنقل إلى أطراف ثالثة لأغراض تسويقية ولا تُستخدم لأغراض أخرى بدون موافقة المستخدم.

المنصات تستخدم أحدث طرق التشفير وتقنيات الحماية متعددة المستويات لضمان سرية المعلومات. هذه ممارسة قياسية تتوافق مع المتطلبات الدولية لحماية البيانات الشخصية (GDPR والمعايير المماثلة).

KYC هو القواعد — لماذا قد يتم رفض التحقق

قد يُرفض إجراء التحقق لعدة أسباب رئيسية. KYC هو فحص تكشف خلاله النظام عن المخاطر المرتبطة باستخدام الحساب. الأسباب الأكثر شيوعًا للرفض:

1. اكتشاف حسابات أخرى مُحققة بنفس البيانات الشخصية — يمكن للمستخدم أن يُحقق مرة واحدة فقط على حساب واحد.

2. مشاكل في التعرف على الوجه — يجب أن يكون الوجه في مركز الصورة خلال كامل مدة الفحص.

3. جودة المستند غير كافية — يجب أن يكون المستند واضحًا بدون وميض أو انعكاسات أو تشويش.

4. إرسال نسخة إلكترونية بدلاً من صورة أصلية — يُقبل فقط الصور الفوتوغرافية للمستندات المادية.

5. عدم المطابقة للمتطلبات — المستند صادر عن بلد الجنسية أو غير مدرج في قائمة المستندات المقبولة.

6. اكتشاف انتهاكات الشروط — عمر المستخدم أقل من 18 سنة أو التسجيل من منطقة محظورة.

KYC هو حساب واحد — قاعدة التحقق لكل مستخدم

KYC هو نظام يسمح بإجراء التحقق لحساب رئيسي واحد فقط لكل مستخدم. الحسابات الفرعية لا يمكن التحقق منها — التحقق متاح حصريًا للحساب الرئيسي.

إذا كان من الضروري نقل بيانات التحقق إلى حساب آخر، توجد إجراءات خاصة لنقل المعلومات، رغم أنها تتطلب مراجعة وموافقة إضافية. يجب أن يظل اسم المستخدم ثابتًا عند الترقية من المستوى الأساسي إلى المستوى المتقدم أو المهني.

KYC هو الحدود الجغرافية — دور الجنسية في تحديد القيود

KYC هو أيضًا أداة لتنظيم جغرافي. القيود الإقليمية تُحدد بناءً على جنسية المستخدم، وليس على مكان إقامته الحالي. هذا لضمان الامتثال للمتطلبات الدولية المعمول بها في كل بلد.

من المفيد أن تتذكر أنه يمكنك تحديث معلومات التحقق بعد إتمام الفحص الأولي، بشرط أن يكون الحساب غير محظور، وليس حسابًا فرعيًا، وأن البيانات ليست قيد النقل أو التحديث. عملية التحديث تستغرق حوالي ساعتين.

KYC هو المعيار — اعتراف نظام التحقق في صناعة العملات الرقمية بأكملها

تبقى عملية التحقق من الهوية مطلبًا إلزاميًا لجميع المنصات الرقمية التي تعمل وفقًا للقوانين الدولية. KYC ليست مجرد إجراء بيروقراطي، بل آلية حاسمة لضمان أمان سوق العملات الرقمية.

المستخدمون الذين يمرون بعملية التحقق يحصلون على وصول إلى وظائف موسعة، بما في ذلك شراء العملات الرقمية بالعملات الورقية، والمشاركة في برامج الربح (Earn)، والعروض الخاصة والفعاليات الحصرية. بالإضافة إلى ذلك، الحسابات المُحققة أسهل بكثير في الاسترداد في حالة فقدان الوصول، حيث يمكن للنظام إثبات هوية المالك.

إتمام عملية KYC هو استثمار في الأمان وراحة استخدام خدمات العملات الرقمية. هذه العملية موحدة عالميًا من قبل المجتمع المالي الدولي، وتشكل ضمانًا لحماية المستخدمين أنفسهم وسلامة منظومة العملات الرقمية.