13 طريقة أساسية لتوليد الدخل في سوق العملات الرقمية في عام 2024

على مدى العقد الماضي، ترسخت الأصول الرقمية، بما في ذلك البيتكوين والإيثيريوم والعديد من المشاريع البديلة، بقوة في صناعة التمويل. ومع ذلك، فإن تقلبات سوق العملات الرقمية تخلق تحديات كبيرة للمستثمرين والمتداولين التقليديين. لحسن الحظ، هناك طرق بديلة لتحقيق الأرباح لا تتطلب مراقبة مستمرة للأسعار وإدارة نشطة للمحفظة. في هذه المقالة، سنستعرض الخيارات الرئيسية لتوليد الدخل في سوق العملات الرقمية دون الحاجة إلى التداول المستمر.

مفهوم الدخل السلبي في نظام العملات الرقمية البيئي

فكرة الدخل السلبي موجودة منذ زمن بعيد في النظام المالي التقليدي. الودائع البنكية، السندات، والأدوات الأخرى تتيح منذ فترة طويلة الحصول على دفعات فائدة مع أدنى مشاركة من المستثمر. في سوق العملات الرقمية، تعمل آليات مماثلة، ولكن مع خصائصها الخاصة.

جوهر النهج بسيط: تقوم بحجز كمية معينة من الأصول الرقمية لفترة محددة، وتقوم النظام تلقائيًا بحساب المكافأة. هذه الطريقة جذابة بشكل خاص للمشاركين في السوق الذين يتجنبون المخاطر المرتبطة بالتداول المستمر. بدلاً من إدارة المراكز بنشاط، يمكنك اختيار واحدة من العديد من الاستراتيجيات وترك السوق يعمل لصالحك.

من العدل أن نذكر أن أي استراتيجية استثمارية تحتوي على عنصر من المخاطر. الدخل السلبي في مجال العملات الرقمية ليس استثناءً، ولكن مع النهج الحكيم يُعتبر أداة آمنة نسبيًا للتراكم على المدى الطويل.

أفضل الطرق للحصول على دخل إضافي

الستاكينج — الطريق الأسهل والأكثر وصولاً

واحدة من أبسط وأكثر الطرق شعبية هي حجز الرموز في شبكات تعتمد على آلية إثبات الحصة (PoS). العملية بسيطة: تقوم بتثبيت أصولك في الشبكة، ويقوم النظام بحساب مكافأة في الرموز الأصلية أو رسوم المعاملات.

الميزة في هذا النهج تكمن في بساطته وأمانه النسبي. يجد المستثمرون على المدى الطويل أن الستاكينج هو إضافة مثالية لاستراتيجية التراكم الأساسية. المخاطر الرئيسية تكمن في تقلب قيمة الأصول الأساسية.

تشغيل عقدة العملات الرقمية للحصول على عمولات

طريقة فعالة أخرى هي إدارة عقدة الشبكة. على سبيل المثال، في بيتكوين: يمكن لمشغلي عقدة العملات الرقمية الحصول على عمولات مقابل التحقق من المعاملات في طبقة Lightning Network. هذا حل قابل للتوسع من المستوى الثاني، يسمح بإجراء المدفوعات بشكل أسرع وأرخص.

ومع ذلك، يتطلب هذا الخيار إعدادات تقنية، ومعدات مناسبة، واتصال إنترنت موثوق. من هم على استعداد للاستثمار في المعدات والوقت، يمكنهم الاعتماد على تدفق ثابت من الدخل.

السيولة اللامركزية كمصدر للربح

مع تطور DEX (البورصات اللامركزية)، يزداد الطلب على مزودي السيولة. تجمعات السيولة تعمل كمخازن للرموز اللازمة لإجراء عمليات التبادل. المشاركون الذين يودعون أصولهم في مثل هذه التجمعات يحصلون على جزء من رسوم المنصة.

تعمل الآلية على النحو التالي: تقوم بإدراج زوج من الرموز في عقد ذكي لـ DEX، وتقوم النظام تلقائيًا بتحويل الرسوم إليك من كل معاملة تمر عبر تجمعك. يتطلب ذلك أدنى قدر من الإجراءات، ولكنه يتطلب فهم المخاطر المرتبطة بالخسائر غير الدائمة.

الزراعة الربحية على بروتوكولات DeFi

نظام التمويل اللامركزي يوفر العديد من الفرص للحصول على مكافآت إضافية. على عكس الستاكينج البسيط، قد تكون الزراعة الربحية أكثر تعقيدًا، لأنها تتطلب وضع الأصول في بروتوكولات مختلفة بعائد متغير.

يجب على المشاركين دراسة آلية كل بروتوكول بعناية، حيث يمكن أن يتغير العائد بشكل كبير اعتمادًا على ظروف السوق والمنافسة.

إقراض الأصول الرقمية عبر العقود الذكية

واحدة من أكثر الطرق شعبية لكسب المال في صناعة العملات الرقمية. المبدأ مشابه للإقراض البنكي التقليدي: تقدم أصولك في تجمع، ويقترضها المقترضون مقابل نسبة معينة.

تتم جميع العمليات بشكل آلي بفضل العقود الذكية. يجب على المقترضين تقديم ضمان، مما يقلل من مخاطر عدم السداد. يحصل المقرضون على فوائد بمعدل محدد، وتتم العملية بدون وسطاء.

التعدين السحابي للمبتدئين

يتطلب تعدين أصول مثل البيتكوين أو لايتكوين استثمارات كبيرة في المعدات. يوفر التعدين السحابي حلاً بديلاً: حيث تقدم الشركات قدرات حسابية للإيجار.

تشتري خطة تعدين، وتدفع مقابل استئجار القدرات، وتقوم النظام تلقائيًا بتحويل جزء من الأرباح الناتجة عن الكتل التي تم تعدينها إليك. يتيح ذلك المشاركة في تعدين الأصول الواعدة دون شراء معدات باهظة الثمن.

عقد الماستر نود عالية المستوى

في بعض الشبكات، مثل DASH، تعمل عقد الماستر نود، التي تتلقى مكافآت أكبر بكثير من العقد العادية. فهي لا تتحقق فقط من المعاملات، بل تحصل على نسبة من مكافآت البلوكشين للشبكة.

إدارة عقدة الماستر نود تتطلب استثمارًا رأس ماليًا أكبر، لكنها قد تكون مربحة جدًا.

التعدين على أساس PoW

الطريقة التقليدية لاستخراج العملات الرقمية لا تزال ذات صلة. شبكات إثبات العمل (بيتكوين، دوجكوين، لايتكوين) تتطلب باستمرار قدرات جديدة للتحقق.

يقدم المعدن موارد حسابية تُستخدم للتحقق من المعاملات وإنشاء كتل جديدة. كمكافأة، يحصل المعدن على رموز أصلية للشبكة. تعتمد الربحية على الأصول المختارة، وتكلفة الكهرباء، والمنافسة.

ألعاب Play-to-Earn كترفيه مع دخل

أدت التلعيب في صناعة العملات الرقمية إلى ظهور ألعاب يربح فيها المستخدمون ببساطة من خلال اللعب. نموذج Play-To-Earn (P2E) يتيح للاعبين الحصول على رموز مقابل الإنجازات، والانتصارات، أو الموارد المجمعة.

توفر بعض الألعاب NFT يمكن بيعها لتحقيق ربح. تختلف شروط الكسب من مشروع لآخر، لكن الجوهر يبقى ثابتًا: الترفيه والدخل يسيران جنبًا إلى جنب.

الحصول على رموز مجانية عبر الإياردروب

تقوم مشاريع العملات الرقمية والبورصات بشكل منتظم بإجراء الإياردروب — توزيع رموز مجانية بين المستخدمين. عادةً، يتم ذلك لجذب الانتباه إلى مشروع جديد أو لزيادة سيولة الرمز.

يتطلب المشاركة في الإياردروب أدنى جهد: تنفيذ بعض الشروط البسيطة (الاشتراك في وسائل التواصل، وإجراء التحقق)، وتحصل على مكافأة. إنه أحد أسهل الطرق لبدء تراكم العملات الرقمية بدون استثمار خاص.

ودائع العملات الرقمية على المنصات المركزية

بديل للحلول اللامركزية — ودائع العملات الرقمية على البورصات والمنصات المتخصصة. تعمل المنصة كودائع بنكية: ترسل الأصول إلى حساب، وتقوم المنصة بدفع فوائد.

تستخدم المنصة أموالك لأغراض مختلفة: الإقراض، وتوفير السيولة، أو عمليات أخرى. الأهم للمستثمر هو أن الأموال آمنة وتنمو مع الوقت.

رموز ذات آلية توزيع أرباح مدمجة

بعض مشاريع العملات الرقمية تحتوي على آليات مدمجة لدفع الأرباح. مثال واضح هو VeChain (VET)، الذي يحصل حاملوه على VTHO ببساطة مقابل امتلاك الرموز.

هذا النهج يشبه توزيع الأرباح على الأسهم، لكنه في شكل عملات رقمية. نادرًا ما توجد مثل هذه الأصول، ولكنها خيار جذاب للدخل السلبي للمستثمرين على المدى الطويل.

التعدين التقليدي للعملات الرقمية

لا يزال التعدين هو الطريقة الكلاسيكية لتحقيق الدخل في مجال العملات الرقمية. في شبكات إثبات العمل (بيتكوين، لايتكوين)، يحصل المعدنون على مكافأة عن كل كتلة يتم العثور عليها.

تتطلب العملية قدرة حسابية وطاقة كهربائية. بعد حل المسألة الرياضية، يقوم الخوارزم بدمج المعاملات في كتلة، ويحصل المعدن على المكافأة. لكن تذكر أن التعدين قد يكون مكلفًا، لذا فإن اختيار الأصول مهم جدًا لتحقيق الربحية.

برامج الشراكة والريفيرال

تقدم العديد من البورصات والمشاريع برامج شراكة لجذب مستخدمين جدد. النظام بسيط: تحصل على رابط إحالة وتشاركه مع الجمهور.

عندما يسجل الأشخاص عبر رابطك ويقومون بمعاملات، تحصل على عمولة. هذا شائع بشكل خاص بين المؤثرين، الذين غالبًا ما يقدمون خصومات إضافية لتحفيز استخدام رموزهم.