المدعي العام في نيويورك يرسل إشارة قوية: التشغيل غير المرخص للعملات المشفرة قد يواجه عقوبات جنائية

نيويورك منطقة مانهاتن المدعي العام ألفين براغ مؤخراً أصدر تحذيراً هاماً، داعياً المشرعين في الولاية إلى إدراج عمليات العملات المشفرة غير المرخصة رسمياً ضمن نطاق الجرائم الجنائية. يعكس هذا التحرك موقف إنفاذ القانون في الولايات المتحدة الذي يتجه نحو التشدد بشكل متزايد تجاه تنظيم العملات المشفرة. تظهر التقارير أن اقتصاداً غير رسمي بقيمة تصل إلى 510 مليار دولار يتوسع في مناطق الرقابة، حيث تُستخدم الأموال غير القانونية في غسيل الأموال، وتهريب المخدرات، والاحتيالات المختلفة، وأصبحت الأصول المشفرة قناة رئيسية.

الحالة الراهنة للمشكلة: ثغرات التنظيم والاقتصاد غير الرسمي

حجم وتدفقات الاقتصاد غير الرسمي

وفقاً للتقارير، تواجه نيويورك اقتصاداً غير رسمي مرتبط بالعملات المشفرة بقيمة تصل إلى 510 مليار دولار. تُستخدم هذه الأموال بشكل رئيسي في:

• أنشطة غسيل الأموال
• تمويل تجارة المخدرات
• تحويل أرباح الاحتيالات المختلفة
• تجارة الأسلحة غير القانونية

الأمر الأكثر إثارة للقلق هو أن بيانات مؤسسة أمان البلوكتشين TRM Labs تشير إلى أن حجم الأنشطة غير القانونية للعملات المشفرة في عام 2025 قد سجل رقماً قياسياً جديداً، حيث بلغ تدفق الأموال غير القانونية حوالي 1580 مليار دولار سنوياً، مما يدل على أن المشكلة تتجاوز نطاق منطقة واحدة بكثير.

ثغرة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير المرخصة

ركز براغ بشكل خاص على مشكلة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير المرخصة. وفقاً للتقارير، تشمل المشكلات الرئيسية لهذه الأجهزة:

• فرض رسوم تصل إلى 20%
• علمها بمصدر الأموال المشكوك فيه، ومع ذلك تستمر في التبادل
• أن تصبح نقطة محورية في سلسلة الجرائم
• توفير قناة رقمية مباشرة للنقد غير القانوني

كما تمكنت النيابة في مانهاتن من حل العديد من القضايا ذات الصلة، بما في ذلك قضية تشغيل أجهزة بيتكوين غير مرخصة بقيمة تصل إلى 5 ملايين دولار.

الاتجاه التنظيمي: من التحذير إلى التشريع

المقترحات السياسية الأساسية

في خطاب ألقاه في كلية الحقوق بنيويورك، أوضح براغ أن تطبيق قوانين العملات المشفرة أصبح من الأولويات الأساسية خلال ولايته، إلى جانب مكافحة جرائم الأسلحة والسرقة. وتشمل المقترحات السياسية المحددة:

• فرض نظام ترخيص إلزامي على جميع الأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة
• تطبيق متطلبات العناية الواجبة للعملاء بشكل شامل
• وضع آليات عقابية جنائية واضحة

المنطق الأساسي وراء هذه المقترحات هو: سد الثغرات القانونية الحالية من خلال التشريع، بحيث لا يتمكن المشغلون غير المرخصين من التهرب من المسؤولية الجنائية أثناء مشاركتهم في عمليات غسيل الأموال واسعة النطاق.

المكانة الخاصة لنيويورك

إذا تم تمرير مشروع القانون، ستصبح نيويورك الولاية رقم 19 التي تعتبر تشغيل العملات المشفرة غير المرخصة جريمة. هذا يعني أن التباين في تنظيم العملات المشفرة على مستوى الولايات في الولايات المتحدة لا يزال مستمراً، لكن الاتجاه العام واضح نحو إطار أكثر صرامة في إنفاذ القانون.

تقييم تأثير الصناعة

التحديات الواقعية أمام إنفاذ القانون

اعترف براغ في التقارير أن أجهزة إنفاذ القانون لا يمكنها الاعتماد على أن المجرمين “سيخطئون”، مما يعكس مشكلة جوهرية: إذ أن الجرائم المرتبطة بالعملات المشفرة أصبحت متجذرة في البيئة الإجرامية التقليدية. وأشار أري ريدبورد، المسؤول عن السياسات في TRM Labs، إلى أن فعالية إنفاذ القانون في المستقبل ستعتمد على ثلاثة عوامل:

• مدى استثمار أدوات الأدلة على البلوكتشين
• قدرات إنفاذ القانون التقنية
• مدى قبول النظام القضائي للأدلة الرقمية

وهذا يعني أن التشريع وحده غير كافٍ، ويجب بناء قدرات إنفاذ القانون أيضاً.

التأثير المحتمل على الأعمال المشفرة

من ناحية السياسات، قد تؤدي هذه الاتجاهات إلى تغييرات عدة، منها:

• تضييق مساحة العمليات غير المرخصة بشكل أكبر
• زيادة تكاليف الامتثال التي تواجه الشركات الصغيرة والمتوسطة في مجال العملات المشفرة
• تعزيز ميزة الشركات الحاصلة على التراخيص
• رفع متطلبات التحقق من هوية المستخدمين وتتبع الأموال

الخلاصة

يُعد تصرف المدعي العام في نيويورك إشارة مهمة على تحول تنظيم العملات المشفرة في الولايات المتحدة من “المراقبة” إلى “التحرك النشط”. حجم الاقتصاد غير الرسمي البالغ 510 مليار دولار وتدفق الأموال غير القانونية السنوي البالغ 1580 مليار دولار، يوضح أن الأمر ليس مجرد مخاوف غير مبررة، بل هو ضغط تنظيمي حقيقي.

النقطة الأساسية هي أن اقتراح إدراج العمليات غير المرخصة ضمن الجرائم يمثل علامة على أن الجهات التنظيمية تغير استراتيجيتها: فهي لم تعد تعتمد فقط على تتبع الجرائم التي حدثت، بل تسعى إلى الوقاية من خلال رفع معايير الدخول والتكاليف القانونية. هذا يعني أن الامتثال لم يعد خياراً، بل هو شرط أساسي للبقاء. كما أن الدور النموذجي لنيويورك كمركز مالي قد يدفع المزيد من الولايات إلى تبني تشريعات مماثلة.