توليد أكثر من 2000 دولار في الدخل السنوي من الأرباح: خصص 12000 دولار لهذه الثلاثة استثمارات في الأسهم

نظرة عامة

• يمكن للأسهم ذات العائد الموثوق الذي يدفع أرباحًا أن توفر كل من الأمان والعوائد الجذابة في آنٍ واحد
• تقلل معدلات الدفع القوية المدعومة بأساسيات أعمال قوية من مخاطر الهبوط
• استكشف فايزر، ريلتي إنكوم، وموارد كندا الطبيعية كمكونات للمحفظة
• بناء مركز بقيمة 36,000 دولار (بمبلغ 12,000 دولار لكل سهم) يمكن أن يدرّ دخلًا سلبيًا سنويًا قدره 2,100 دولار

تمثل الأوراق المالية التي تولد الدخل منافع فعالة جدًا من حيث الشراء والاحتفاظ بها. فهي توفر تدفقًا نقديًا ثابتًا بغض النظر عن مزاج السوق أو ما إذا كنت تراقب محفظتك بنشاط. العامل الحاسم هو اختيار الأسهم التي تجمع بين الأمان والعائد الكبير — مع تجنب التخفيضات أو الإلغاءات غير المتوقعة للأرباح. تذكر أن مدفوعات الأرباح لا تحمل ضمانات.

بينما يمثل تحديد الأسهم التي توازن بين الأمان وإمكانات الدخل العالي تحديًا، إلا أن الفرص المثبتة موجودة. ثلاثة خيارات مقنعة تستحق النظر كمكونات للمحفظة هي فايزر (NYSE: PFE)، ريليتي إنكوم (NYSE: O)، وموارد كندا الطبيعية (NYSE: CNQ). يمكن لتخصيص متنوع بقيمة 12,000 دولار في كل منها أن يولد حوالي 2,100 دولار سنويًا من دخل الأرباح.

موارد كندا الطبيعية: استقرار قطاع الطاقة

موارد كندا الطبيعية تبرز بين منتجي النفط والغاز لاستمراريتها التشغيلية وموثوقيتها على المدى الطويل. تهيمن الشركة على مشهد إنتاج النفط الخام والغاز الطبيعي مع إظهار مرونة واضحة خلال التقلبات الاقتصادية الأخيرة. حتى أن الإدارة رفعت توجيهات الإنتاج للسنة القادمة، مما يدل على ثقتها في زخم الأعمال.

لا يمكن إنكار القوة المالية للشركة. أكد المدير المالي أن المنظمة تحافظ على “نموذج أعمال قوي ومستدام مدعوم بميزانية عمومية قوية توفر مرونة سيولة كبيرة.” على مدى السنوات الخمس الماضية، زاد سعر السهم حوالي 170%، ومع ذلك لا يزال مقيمًا بشكل جذاب عند 15 مرة أرباح المستقبل.

أما الجزء الخاص بالأرباح فيستحق اهتمامًا خاصًا. مع عائد حالي حوالي 5% ونسبة توزيع محافظة قريبة من 70%، يمكن للمساهمين أن يشعروا بالأمان بشأن استدامة الأرباح. تخصيص 12,000 دولار لهذا المركز سيقدم حوالي $600 دخلًا سنويًا. كما أن أسهم الطاقة تعمل بشكل فعال كتحوط ضد التضخم خلال فترات عدم اليقين الاقتصادي الكلي.

فايزر: دخل من الأدوية رغم تحديات النمو

فايزر يقدم فرصة معاكسة مثيرة للمستثمرين الباحثين عن الدخل. على الرغم من أن السهم انخفض بأكثر من 30% خلال السنوات الخمس الماضية ويولد حاليًا أدنى قدر من التقدير الرأسمالي، إلا أن الشركة تعوض ذلك بعائد أرباح استثنائي يبلغ 6.8% — أكثر من ستة أضعاف متوسط ​​S&P 500 الذي يقارب 1.1%.

يعترف عملاق الأدوية بأهمية استراتيجيته للأرباح، حيث وصفها القيادة سابقًا بأنها “بقرة مقدسة” تستحق الحماية. تشمل المبادرات الاستراتيجية الأخيرة استحواذ 2023 على Seagen وشراء Metsera، مطور علاج GLP-1، مما يضع الشركة في مسار محفزات نمو مستقبلية محتملة.

السهم يتداول حاليًا عند 8 مرات الأرباح المتوقعة، مما يجعله قيمة جذابة، خاصة مع المشاعر السلبية المحيطة بالقطاع. بينما سيتطلب الأمر الصبر مع نضوج خط أنابيب تطوير الشركة، يمكن للمستثمرين تجميع توزيعات أرباح ذات مغزى خلال الفترة الانتقالية. استثمار بقيمة 12,000 دولار يولد حوالي $820 سنويًا — أعلى دخل مطلق بين الثلاثة توصيات.

ريلتي إنكوم: دخل عقاري متنوع

ريليتي إنكوم تعمل كصندوق استثمار عقاري، وتستمد إيراداتها بالكامل من مدفوعات إيجار المستأجرين. يخلق نموذج العمل هذا استقرارًا جوهريًا وتدفقات نقدية متوقعة. تشمل المحفظة أكثر من 1600 عميل يمتدون عبر 92 صناعة مختلفة، مما يوفر تنويعًا استثنائيًا يقدره المستثمرون الباحثون عن الدخل.

تؤكد معدلات الإشغال التي تقترب دائمًا من 99% على التميز التشغيلي وجودة المستأجرين. عائد الأرباح البالغ 5.6%، رغم أنه أقل من معدل فايزر، لا يزال جذابًا بشكل كبير. والأهم من ذلك هو سجل نمو الأرباح للشركة: 665 زيادة متتالية تمتد لأكثر من ثلاثة عقود من التوسع المستمر.

جدول التوزيع الشهري يجذب بشكل خاص المستثمرين الباحثين عن تدفقات دخل منتظمة. من استثمار بقيمة 12,000 دولار، ستجمع حوالي $670 في التوزيعات السنوية. لأولئك الذين يتبعون استراتيجية تراكم الأرباح على المدى الطويل، تستحق ريلتي إنكوم النظر بجدية كمكون أساسي للمحفظة.

بناء المحفظة: الصورة الكاملة

دمج هذه المراكز الثلاثة يخلق محفظة دخل متوازنة. تخصيص موارد لموارد كندا الطبيعية يحقق $600 سنويًا، وفايزر يساهم بـ 820 دولار، وريليتي إنكوم يوفر 670 دولار — ليصل الإجمالي إلى 2,090 دولار من الدخل السلبي من استثمار إجمالي بقيمة 36,000 دولار (بمبلغ 12,000 دولار لكل مركز). هذا النهج يدمج التعرض لثلاثة قطاعات اقتصادية مميزة: الطاقة، والأدوية، والعقارات.

كل حيازة تساهم بخصائص دفاعية مع الحفاظ على عائد معنوي. تساعد التنويعات عبر الصناعات والأصول على تقليل مخاطر التركيز مع الحفاظ على استقرار الدخل. قبل تنفيذ هذه الاستراتيجية، قيّم ما إذا كانت تتوافق مع تحملك الشخصي للمخاطر، وخطة استثمارك، وأهدافك المالية.