فهم ضريبة الولاية الخاصة بك في كولورادو: شرح كامل

هل تفكر في الانتقال إلى كولورادو أو تعيش هناك بالفعل؟ إليك ما تحتاج إلى معرفته حول كيفية عمل نظام الضرائب في الولاية. سواء كنت مقيمًا دائمًا، أو مقيمًا جزئيًا، أو تكسب دخلًا من مصادر كولورادو، فمن المحتمل أن تكون مدينًا بالضرائب للولاية.

الأساسيات: ما تتوقعه كولورادو منك

تحافظ كولورادو على هيكل ضريبة الدخل بسيطًا. يدفع الجميع معدل ثابت قدره 4.5% على دخل الولاية—بغض النظر عن مقدار ما تكسبه. ينطبق هذا النهج الموحد على المقيمين وغير المقيمين على حد سواء، طالما أنهم يتلقون دخلًا ناتجًا داخل الولاية.

بالإضافة إلى ضريبة الدخل، يواجه سكان كولورادو أيضًا ضريبة المبيعات التي تتراوح من 2.9% إلى 15%، اعتمادًا على المقاطعة والبلدية التي تقيم فيها. ثم هناك ضريبة الممتلكات، التي تختلف حسب المقاطعة حيث تحدد كل واحدة معدلاتها الخاصة.

طرق لتقليل ما تدين به

الخبر السار؟ تقدم كولورادو العديد من الخصومات والائتمانات التي يمكنها حقًا تقليل فاتورة الضرائب الخاصة بك. دعنا نمر عبر الفرص الرئيسية.

خصومات تساعد فعلاً

التبرعات الخيرية: إذا تبرعت لمنظمات دينية، أو منظمات غير ربحية، أو مؤسسات تعليمية، أو منظمات أبحاث طبية، يمكنك خصم تلك المساهمات. الملابس والأدوات المنزلية مؤهلة أيضًا، بشرط أن تكون في حالة جيدة أو مُقيّمة بأكثر من 500 دولار. إليك الحساب: خذ إجمالي مساهماتك واطرح 500 دولار—هذا هو المبلغ القابل للخصم.

استثمارات حماية من الحرائق البرية: تملك أرضًا في كولورادو؟ إذا دفعت لتقليل مخاطر الحرائق البرية—سواء كانت رسوم المقاول، أو تكاليف المعدات، أو استئجار المركبات—يمكنك خصم 50% من تلك النفقات، بحد أقصى 2,500 دولار.

مساهمات ادخار الكلية: هل تساهم في خطة CollegeInvest 529؟ تلك المساهمات قابلة للخصم من إقرارك الضريبي للولاية، حتى لو لم تكن مالك الحساب.

ائتمانات تقلل الضرائب مباشرة

ائتمان دخل العمل (EITC): قد يكون مؤهلًا سكان كولورادو الذين يكسبون حتى 57,414 دولارًا (اعتمادًا على حالة الإيداع والمعالين). يساوي الائتمان في كولورادو 10% من الائتمان الضريبي الفيدرالي EITC. إذا كنت مؤهلًا لـ 3,000 دولار على المستوى الفيدرالي، تضيف كولورادو 300 دولار أخرى.

نفقات رعاية الأطفال: هل أنت مؤهل للحصول على ائتمان رعاية الأطفال الفيدرالي؟ تمنحك كولورادو 50% من ذلك المبلغ كائتمان للولاية إذا كان إجمالي الدخل المعدل الخاص بك أقل من 60,000 دولار. هذا الإئتمان قابل للاسترداد، مما يعني أنه يمكنك استرداد أموال. المودعين ذوي الدخل المنخفض (إجمالي الدخل المعدل أقل من 25,000 دولار) يحصلون على إعفاء خاص: حتى $500 لطفل واحد أو 1,000 دولار لطفلين أو أكثر.

ائتمان المركبات الكهربائية والهجينة: اشترِ مركبة كهربائية جديدة أو هجينة تسجلها في كولورادو؟ أنت مؤهل لـ 2,500 دولار للمركبات العادية، حتى 10,000 دولار للشاحنات الثقيلة التي تزيد عن 26,000 رطل. التأجير؟ لا تزال تحصل على 1,500 دولار.

تأمين الرعاية طويلة الأمد: تدفع مقابل تغطية الرعاية طويلة الأمد؟ يمكنك المطالبة بما يصل إلى 25% من الأقساط (حد أقصى $150 لكل بوليصة) إذا ظل دخلك أقل من 50,000 دولار للأفراد أو 100,000 دولار للأزواج.

من يجب عليه فعلاً تقديم إقرار في كولورادو؟

يجب عليك تقديم إقرار ضريبي في كولورادو إذا كنت تكسب دخلًا من مصادر داخل كولورادو وتكون ملزمًا بتقديم إقرار على المستوى الفيدرالي. يشمل ذلك المقيمين الدائمين، والمقيمين الجزئيين الذين كسبوا أموالًا في الولاية، وغير المقيمين الذين لديهم دخل من كولورادو.

سيستخدم المقيمون الجزئيون الجدول Schedule DR 0104PN لحساب الجزء من الدخل الذي يُبلغ عنه لكولورادو.

حالات خاصة تستحق المعرفة

تسمح لك كولورادو باستبعاد بعض الأرباح الرأسمالية من الضرائب على مستوى الولاية—وتحديدًا الأرباح على الممتلكات العقارية—على الرغم من أن هناك قيودًا أخرى تنطبق. ومن الجيد أيضًا أن تعرف: الولاية لا تفرض ضرائب على الميراث أو التركات، وهو ميزة جيدة لأغراض التخطيط.

الخلاصة حول الضرائب في كولورادو

نهج كولورادو في الضرائب على مستوى الولاية بسيط نسبيًا مقارنة بالعديد من الولايات: ضريبة دخل ثابتة بنسبة 4.5%، وخصومات معقولة للتبرعات الخيرية وادخار التعليم، وقائمة جيدة من الائتمانات. بين EITC، وفوائد رعاية الأطفال، وحوافز المركبات الكهربائية، هناك طرق مشروعة لتقليل ما تدين به. قم بحساب الأرقام لحالتك الخاصة لترى أي الخصومات والائتمانات تنطبق عليك.