فهم معدل الضرائب والالتزامات الخاصة بك في ولاية كولورادو

إذا كنت تكسب دخلًا في كولورادو، سواء كنت مقيمًا دائمًا، مقيمًا جزئيًا، أو غير مقيم، فستحتاج إلى فهم كيفية عمل نظام الضرائب في الولاية. يجمع إطار معدل الضرائب في كولورادو بين نهج بسيط لضريبة الدخل مع خصومات وائتمانات متنوعة مصممة لتسهيل عبء الضرائب الإجمالي الخاص بك.

إطار معدل الضرائب في ولاية كولورادو

تحافظ كولورادو على أحد أبسط أنظمة الضرائب في البلاد: معدل ضريبة دخل ثابت بنسبة 4.5% يُطبق بشكل موحد على جميع المقيمين، بغض النظر عن مستوى الدخل. هذا يعني أنه لا يوجد نظام شرائح تصاعدية—الجميع يدفع نفس النسبة على دخل الولاية.

بالإضافة إلى ضريبة الدخل، يواجه سكان كولورادو أيضًا التزامات ضريبة المبيعات، التي تتراوح من 2.9% إلى 15% اعتمادًا على المقاطعة والسلطة القضائية المحددة. كما يتم تحديد ضرائب الممتلكات على مستوى المقاطعة، مما يوفر بعض التنوع الإقليمي.

من يجب أن يقدم إقرارًا في كولورادو؟

يعتمد التزامك بالتقديم على حالة إقامتك ومصادر دخلك. يجب على المقيمين الدائمين في كولورادو الذين يكسبون أي دخل خاضع للضريبة التقديم. المقيمون الجزئيون—الذين يعيشون في الولاية لفترة فقط من السنة—يجب أن يقدموا إذا كان لديهم دخل من مصدر في كولورادو. حتى غير المقيمين يخضعون لهذا الشرط إذا كسبوا أموالًا داخل حدود كولورادو وكانوا ملزمين بشكل آخر بتقديم إقرار فيدرالي.

يستخدم المقيمون الجزئيون الجدول DR 0104PN لحساب الجزء المحدد من دخلهم الذي يُعتبر دخلًا من مصدر في كولورادو ويجب الإبلاغ عنه في الإقرارات الضريبية للولاية.

تقليل مسؤوليتك الضريبية: الخصومات المتاحة لدافعي الضرائب في كولورادو

تقدم كولورادو عدة فئات من الخصومات للمساعدة في تعويض دخلك الخاضع للضريبة. تنطبق كل من الخصم القياسي وخيارات الخصم المفصل، على غرار الإقرارات الفيدرالية.

المساهمات الخيرية: إذا قمت بتفصيل الخصومات، قد تؤهل التبرعات الخيرية للمنظمات الدينية، والمنظمات غير الربحية، والمؤسسات التعليمية، أو منظمات البحث الطبي. التبرعات بالملابس والأغراض المنزلية مقبولة إذا كانت في حالة جيدة أو تُقدر بقيمة تزيد عن $500 بواسطة التقييم. يمكنك خصم إجمالي المساهمات ناقصًا 500 دولار.

استثمارات التخفيف من حرائق الغابات: يمكن لمالكي العقارات في كولورادو خصم 50% من النفقات المستخدمة لتخفيف مخاطر حرائق الغابات—بحد أقصى 2,500 دولار سنويًا. تشمل التكاليف المؤهلة مدفوعات المقاولين، وشراء المعدات، واستئجار المركبات لأعمال التخفيف.

مساهمات مدخرات التعليم: يمكن لأولئك الذين يساهمون من خلال خطط التوفير للكلية CollegeInvest 529 خصم تلك المساهمات من دخلهم الخاضع للضريبة في كولورادو. من الجدير بالذكر أن المساهم لا يحتاج أن يكون قريبًا للمستفيد من الخطة.

تعديلات أرباح رأس المال: تسمح كولورادو بخصم أرباح رأس المال المكتسبة على الممتلكات العقارية من الدخل الخاضع للضريبة في الولاية، بشرط أن تكون مدرجة في الدخل الخاضع للضريبة الفيدرالي الخاص بك.

الاعتمادات الضريبية التي تعيد المال إلى جيبك

توفر كولورادو العديد من الاعتمادات الضريبية—هذه تقلل مباشرة من المبلغ الذي تدين به بدلاً من تقليل دخلك الخاضع للضريبة فقط.

ائتمان ضريبة الدخل المكتسب (EITC): قد يكون مؤهلًا للحصول على ائتمان ضريبة الدخل المكتسب في كولورادو يساوي 10% من الائتمان الفيدرالي إذا كنت تطالب بالائتمان الفيدرالي EITC. يتراوح الحد الأقصى للدخل الفيدرالي من 21,430 دولارًا إلى 57,414 دولارًا اعتمادًا على حالة التقديم والمعالين. على سبيل المثال، إذا كنت مؤهلًا للحصول على 3,000 دولار على المستوى الفيدرالي، يضيف ائتمان كولورادو 300 دولار أخرى. بشكل فريد، حتى أولئك الذين ليس لديهم أرقام ضمان اجتماعي (أو مع أزواج أو معالين يفتقرون إلى أرقام ضمان اجتماعي) يمكنهم المطالبة بهذا الائتمان.

اعتمادات رعاية الأطفال: يعالج اعتمادان منفصلان نفقات رعاية الأطفال. الأول يعادل 50% من ائتمان رعاية الأطفال الفيدرالي إذا كان إجمالي الدخل المعدل الخاص بك أقل من 60,000 دولار. هذا الاعتماد قابل للاسترداد، مما قد يؤدي إلى استرداد إذا تجاوز ضرائبك المستحقة. ينطبق اعتماد منخفض الدخل منفصل إذا لم تطالب بالائتمان الفيدرالي لأنه لم يكن لديك ضرائب فيدرالية مستحقة وكان إجمالي الدخل المعدل الخاص بك أقل من 25,000 دولار—ويقدم حتى $500 لطفل واحد أو 1,000 دولار لطفلين أو أكثر.

مساهمات مرافق رعاية الأطفال: هل تساهم في مرفق رعاية الأطفال أو برنامج تدريب مقدمي الرعاية؟ يمكنك المطالبة بنسبة 50% من تلك المساهمة كاعتماد غير قابل للاسترداد، حتى 100,000 دولار سنويًا.

تأمين الرعاية طويلة الأمد: إذا دفعت أقساط تأمين الرعاية طويلة الأمد لنفسك أو لزوجك، يمكنك المطالبة بائتمان ضريبي بنسبة 25% من الأقساط المدفوعة (حد أقصى $150 لكل بوليصة). تنطبق حدود الدخل: يجب أن يكون الدخل الخاضع للضريبة الفيدرالي للفرد أقل من 50,000 دولار؛ والأزواج الذين لديهم بوليصة واحدة يواجهون نفس الحد 50,000 دولار؛ والأزواج الذين لديهم بوليصتان أو تغطية مزدوجة يمكن أن يصلوا إلى 100,000 دولار.

اعتمادات المركبات الكهربائية والهجينة: شراء مركبة كهربائية أو هجينة مسجلة في كولورادو يؤهل للحصول على ائتمان قابل للاسترداد: 2,500 دولار للمركبات الشخصية أو حتى 10,000 دولار للشاحنات الثقيلة التي تزيد عن 26,000 رطل. تتلقى المركبات المستأجرة 1,500 دولار. يجب أن تكون المركبة جديدة، على الرغم من أن المالك ليس مضطرًا لأن يكون مقيمًا في كولورادو.

الضرائب التي لن تدفعها في كولورادو

يتمتع سكان كولورادو بعدم وجود ضرائب على الميراث والوصايا—وهو ميزة كبيرة مقارنة بالعديد من الولايات. يعني هذا الإعفاء أن ورثتك يرثون الأصول دون عواقب ضريبية على مستوى الولاية على التركة.

تخطيط استراتيجيتك الضريبية في كولورادو

فهم معدل الضرائب في كولورادو البالغ 4.5% والخصومات والاعتمادات المختلفة المتاحة ضروري للتخطيط الضريبي الفعال. سواء كنت تستكشف التبرع الخيري، أو تستثمر في التعليم من خلال خطط 529، أو تشتري مركبة كهربائية، أو تدير نفقات رعاية الأطفال، فإن قانون الضرائب في كولورادو يوفر العديد من الطرق لتقليل التزامك الإجمالي. المفتاح هو تحديد أي من الخصومات والاعتمادات تتوافق مع وضعك المالي الخاص والتخطيط وفقًا لذلك قبل حلول موسم الضرائب.