$119M كشف مخطط الاحتيال: ثلاثة مستثمرين يعترفون بتلاعب معقد في الرهون العقارية

ثلاثة مطورين عقاريين من منطقة نيويورك ونيوجيرسي اعترفوا بمشاركتهم في عملية احتيال على الرهون العقارية واسعة النطاق، بخسائر تجاوزت $119 مليون. تكشف القضية، التي انتهت في منطقة نيوجيرسي هذا الأسبوع، عن مخطط متطور يتضمن تقييمات مبالغ فيها للعقارات ومستندات مزورة لخداع المقرضين الرئيسيين.

الخداع المنسق

الأشخاص الثلاثة في مركز الاحتيال — مارك سيلبر، فريدريك شولمان، وهايم بوريتز — نفذوا استراتيجية منسقة لزيادة أسعار شراء العقارات بشكل مصطنع. بين عامي 2018 و2020، قام سيلبر وشولمان، العاملين من خلال شركة Rhodium Capital Advisors، بتنفيذ معاملات احتيالية استهدفت مؤسسات الإقراض التجارية.

تضمنت عمليتهم الكبرى الأولى عقار ويليامزبورغ في سينسيناتي، وهو مجمع سكني في أوهايو. تكشف سجلات المحكمة أنه في مارس 2019، تم تغيير ملكية العقار مع حدثي إغلاق متزامنين: أحدهما يعكس سعر شراء شرعي بقيمة $70 مليون، والآخر يعرض تقييمًا مزورًا بقيمة 95.85 مليون دولار للمقرضين الخارجيين. باستخدام هذه الوثائق المزورة، حصل المتآمرون على تمويل بقيمة 74.25 مليون دولار، بما في ذلك شركة فاني ماي من بين المؤسسات المتضررة.

النمط والتكرار

ثبت أن المنهجية الإجرامية كانت ثابتة عند تطبيقها على هدف ثانٍ. استحوذ بوريتز والمتآمرون المرتبطون على Troy Technology Park في ميشيغان في سبتمبر 2020 مقابل 42.7 مليون دولار، لكنهم قدموا وثائق استحواذ مزورة تدعي شراء بقيمة $70 مليون. من خلال مراسلات معدلة وتقييمات زائفة قدمت للمقرضين، حصلوا على $45 مليون إضافي من القروض الاحتيالية.

العواقب القانونية

يواجه الثلاثة جميعًا عقوبة السجن لمدة تصل إلى خمس سنوات لكل تهمة. من المقرر النطق بالحكم في 3 ديسمبر، مما يمثل الختام الرسمي لإقرارهم بالذنب أمام القضاء الفيدرالي.