جوهرتان مخفيتان تحت 20 دولار: أفضل الأسهم المستعدة لنمو انفجاري في 2025

سوق الأسهم يدخل لحظة حاسمة. موسم أرباح الربع الرابع يشتد مع نتائج مثيرة من كبار اللاعبين مثل نتفليكس، تايوان Semiconductor، وJPMorgan، مما يشير إلى زخم قوي يتجه نحو عام 2025. والأهم من ذلك، من المتوقع أن يحقق كل قطاع من مؤشّر S&P 500 نموًا في الأرباح للسنة الحالية—وهو أول مرة منذ 2018. بالإضافة إلى ذلك، مع تباطؤ التضخم الأخير من قبل الاحتياطي الفيدرالي واحتمالية خفض أسعار الفائدة في الأفق، فإن الخلفية مثالية للمستثمرين الأذكياء للبحث عن فرص منخفضة التقييم.

إذا كنت تبحث عن أفضل الأسهم بأقل من 20 دولارًا مع إمكانات ارتفاع جدية، فهناك اسمين يستحقان اهتمامك: WisdomTree (WT) و SoFi Technologies (SOFI). كلاهما يتداول بأسعار منخفضة لكنه يمتلك محفزات نمو قوية قد تدفع بعوائد كبيرة.

WisdomTree: اللعبة المالية مع أكثر من 30% من إمكانات الارتفاع

WisdomTree, Inc. تسيطر على مشهد التكنولوجيا المالية كأكبر راعٍ لصناديق المؤشرات المستقلة في العالم، وتدير أصولًا بقيمة مذهلة تصل إلى 113.5 مليار دولار حتى 21 يناير. هذا ليس مجرد مدير أصول آخر—WT وضع نفسه عند تقاطع التمويل التقليدي والاستثمار الحديث.

نموذج أعمال الشركة متنوع بشكل جميل. عروض صناديق المؤشرات تتراوح من صناديق الأرباح والقيم الكبيرة التقليدية في الولايات المتحدة إلى منتجات موضوعية متطورة مثل الحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي. بالإضافة إلى التعرض للأسهم، توفر WisdomTree للمستثمرين الوصول إلى الأسواق الدولية، والبيتكوين، وفئات الأصول الناشئة—متوافقة تمامًا مع شهية المستثمر الحالية للتنويع.

ما يميز بشكل خاص هو ابتكار WisdomTree الموجه للمستهلك. تطبيق WisdomTree Prime المبني على تقنية البلوكشين يوفر منصة بديهية للمستخدمين للإنفاق، والادخار، والاستثمار بسلاسة. مع ديمقراطية منصات الاستثمار المنخفضة أو المجانية لإدارة الثروات عالميًا، فإن مكانة WT كقوة مستقلة تمنحه حائط حماية كبير.

الأرقام تتحدث بصوت عالٍ. ارتفعت الإيرادات بنسبة 16% في 2023، مع توقعات بنمو بنسبة 23% في السنة المالية 2024 و9% في 2025، لتصل إلى $10 مليون. لكن المفاجأة الحقيقية؟ من المتوقع أن تتفجر الأرباح المعدلة بنسبة 76% في السنة المالية 2024، تليها نمو بنسبة 14% في 2025—مبنية على توسع يزيد عن 40% في 2023. توسع هامش التشغيل للشركة بمقدار 4.7 نقطة مئوية ليصل إلى 36.0% في الربع الثالث، مما يبرز التميز التشغيلي.

من ناحية التقييم، يتداول WT عند حوالي 13.1 مرة أرباح مستقبلية—خصم بنسبة 37% عن متوسطه خلال 10 سنوات و75% أقل من أعلى مستوياته خلال 10 سنوات. وجدت الأسهم دعمًا مؤخرًا عند متوسطها المتحرك لمدة 50 أسبوعًا، وتتداول بنسبة 31% أقل من أهداف زاكز السعرية. على الرغم من ارتفاعها بنسبة 73% خلال عامين، إلا أن WT لا تزال أدنى بنسبة 60% من ذروتها في 2015، مما يوفر مخاطر ومكافآت غير متوازنة هائلة. يضيف توزيع الأرباح بنسبة 1.2% طبقة أخرى من حماية الجانب السلبي.

المستثمرون الذين يترقبون إصدار الأرباح في 31 يناير قد يجدون أن هذه الأسهم المالية المنخفضة السعر جذابة للتعرض الأساسي لمحفظتهم.

SoFi Technologies: المغير في البنوك الرقمية يتداول أدنى من إمكاناته

SoFi Technologies $467 SOFI( حققت ارتفاعًا مذهلاً بنسبة 135% خلال ستة أشهر فقط، ومع ذلك لا تزال الأسهم تتداول بأكثر من 25% أقل من أعلى مستوياتها في 2021—حاليًا حول )السهم الواحد. هذا الأداء القوي يوضح أنه من أفضل الأسهم بأقل من 20 دولارًا مع وجود فرص نمو حقيقية لا تزال أمامه.

تعمل SoFi كنظام بيئي شامل للتمويل الاستهلاكي. يمكن للأعضاء الوصول إلى خدمات مصرفية، وقروض شخصية، وبطاقات ائتمان، ومنتجات استثمار، وتأمين، وفرص أصول بديلة مميزة من خلال منصة موحدة. هذا الميزة الشاملة تخلق تأثيرات شبكة قوية وولاء للعملاء.

مسار العضوية مثير للإعجاب. زادت قاعدة الأعضاء في الربع الثالث بنسبة 35% على أساس سنوي، لتصل إلى 9.4 مليون عضو—ومنذ ذلك الحين تجاوزت عتبة 10 ملايين. يتبنى المستخدمون بشكل نشط عروضًا موسعة تشمل خدمات robo-advisory، والوصول المبكر إلى الاكتتابات العامة، وصناديق الفاصل الزمني، والائتمان الخاص، والعقارات الخاصة، والاستثمارات في المشاريع الناشئة الخاصة. هذا التحول نحو تدفقات إيرادات ذات هوامش أعلى ورأس مال أقل يعيد تشكيل ملف ربحية الشركة.

الأعمال تتجه نحو الربحية. أعلنت SoFi عن رابع ربع على التوالي من صافي الدخل وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا في الربع الثالث. حققت وحدات الخدمات المالية ومنصة التكنولوجيا 49% من الإيرادات الصافية $18 مقابل 39% في الفترة ذاتها من العام الماضي(، ونمت هذه القطاعات مجتمعة بنسبة 64% على أساس سنوي. أشار الرئيس التنفيذي أنتوني نوتو إلى هذا التحول المقصود نحو “عوائد على حقوق الملكية أعلى، وإيرادات قائمة على الرسوم”—مؤشر حاسم لتوسيع الهوامش على المدى الطويل.

توقعات أرباح وول ستريت متفائلة بشكل واضح. من المتوقع أن تنمو الإيرادات بنسبة 22% في 2024 و18% في 2025، لتصل إلى 2.97 مليار دولار )مع إضافة ما يقرب من (مليار مقابل 2023$1 . والأكثر إثارة للإعجاب، أن الشركة تتغير من خسارة معدلة قدرها -0.36 دولار للسهم في 2023 إلى ربح قدره +0.12 دولار في 2024، ثم ترتفع بنسبة 144% إلى 0.29 دولار في 2025. التعديلات التصاعدية في أرباح SoFi أكسبتها تصنيف زاكز #1 )شراء قوي(، وتجاوزت التوقعات بنسبة 25% في الربع الأخير.

من ناحية التقييم، تتداول SOFI عند 58 مرة أرباح مستقبلية—وهو سعر مميز، لكن نسبة PEG عند 1.2 مع خصم 35% مقارنة مع أقرانها في قطاع التكنولوجيا يعكس سعرًا مبررًا لملف نموها. ارتفعت الأسهم مؤخرًا فوق متوسطاتها المتحركة لمدة 21 و50 يومًا، على الرغم من أنها قد تواجه تقلبات محتملة حول إصدار أرباحها في 27 يناير.