كيف يحمي مخطط استثمار $152B لبافيت الثروة من ارتفاع التضخم

يظل التضخم عائقًا مستمرًا للمستثمرين اليوميين، لكن وارن بافيت—الرئيس التنفيذي الأسطوري لبورصه هاثاوي—قضى عقودًا في فك شفرة حماية المحفظة. مع صافي ثروة يتجاوز $150 مليار، يقدم دليله استراتيجيتين مثبتتين تبرزان كـ أفضل طرق الاستثمار خلال فترات التضخم العالي.

ميزة الأصول الملموسة: العقارات كتحوط ضد التضخم

إليك ما يجعل العقارات حجر الزاوية في حيازة بافيت خلال دورات التضخم: فهي تختلف جوهريًا عن الأسهم أو الأصول الرقمية لأنها توفر قيمة جوهرية دائمة.

خلال اجتماع مساهمي بيركشاير هاثاوي لعام 2022، أشار بافيت إلى ميزة حاسمة يغفل عنها معظم المستثمرين: “يتم شراء الأعمال العقارية مرة واحدة، ولا تحتاج إلى ضخ المزيد من رأس المال فيها باستمرار بعد ذلك. هذا يحميك من فخ إعادة الاستثمار المستمر الذي يخلقه التضخم.” عندما يقلل التضخم من القدرة الشرائية، عادةً ما ترتفع قيمة العقارات بالتوازي—علاقة عكسية نادرة تجعل العقارات تقريبًا مقاومة للركود.

الأرقام تروي القصة: بينما تتراجع العملة، تزداد قيمة الأراضي والمباني على مدى فترات زمنية ممتدة. هذا يفسر لماذا تصنف العقارات باستمرار ضمن أفضل أدوات الاستثمار لمواجهة التضخم العالي. على عكس تقلبات العملات الرقمية أو تصحيحات سوق الأسهم، تحافظ الأصول المادية على مكانتها.

تطوير المهارات: الأصل المقاوم للتضخم الذي لا يخضع للضرائب

قدراتك الشخصية تمثل شيئًا أكثر قيمة من أي حيازة في المحفظة—فهي محصنة تمامًا ضد التضخم.

أكد بافيت على هذه النقطة في الاجتماع السنوي لعام 2022: “لا يمكن مصادرة قدراتك. فهي حقًا لا يمكن التضخم من قيمتها. الاستثمار الأفضل بكثير هو أي شيء يعزز نفسك—ومدهش، أنه لا يحمل عبء ضريبي.”

إذا قمت ببناء أو الحفاظ على مهارة عالية الطلب، فإن ظروف السوق تصبح شبه غير مهمة. سواء كانت التشفير، التفكير الاستراتيجي، أو الخبرة المتخصصة، فإن المهارات النادرة تحافظ على قيمتها وتنميها بغض النظر عن تحركات مؤشر أسعار المستهلك. هذا الفوائد المزدوجة—عدم الضرائب و مقاومة التضخم—يجعلان من تحسين الذات ربما أكثر استراتيجيات الاستثمار تقديرًا.

الاستراتيجية الأوسع

لا توفر العقارات ولا تطوير المهارات حماية كاملة من التضخم، لكن معًا يشكلان نهجًا مزدوجًا لا يُقهر. العقارات تلتقط ارتفاع الأصول الملموسة، بينما يضمن تطوير رأس المال البشري أن يتجاوز دخلُك التضخم عامًا بعد عام. لم يُبنَ محفظة بافيت التي تبلغ $152 مليار على توقيت السوق—بل على فهم ما يحتفظ بالقيمة عندما يتغير كل شيء آخر.

بالنسبة للمستثمرين القلقين من إشارات الركود أو ارتفاع الأسعار، تستحق هاتان الفئتان النظر الجدي في بناء المحفظة.