بناء محفظة دخل سلبي بقيمة 10,000 دولار: ثلاثة أسهم توزيعات أرباح عالية العائد لمراقبتها في 2026

السعي لتحقيق دخل سلبي موثوق من خلال الأسهم ذات العائد التوزيعي لم يكن أكثر أهمية من أي وقت مضى. من خلال تخصيص استراتيجي عبر ثلاث أسهم مختارة بعناية، يمكن للمستثمرين أن يحققوا بشكل محتمل حوالي 10,000 دولار من الدخل التوزيعي السنوي عن طريق استثمار 122,100 دولار عبر فرص ذات عائد مرتفع في عام 2026.

فهم استراتيجية التوزيع

المبدأ الأساسي وراء هذا النهج يستفيد من قوة توليد الدخل السلبي من خلال الشركات الموزعة المعروفة. من خلال توزيع رأس المال بالتساوي عبر ثلاث فئات أصول مميزة—كل منها بخصائص عائد ونمو فريدة—يمكن للمستثمرين بناء تدفق دخل متنوع يتحمل تقلبات السوق مع تقديم عوائد ثابتة.

أريس كابيتال: أساس العائد الأقصى

أريس كابيتال (NASDAQ: ARCC) تعتبر الخيار الأول للباحثين عن عائد مرتفع بشكل عدواني. مع عائد توزيعي مستقبلي يتجاوز 9.5%، فإن استثمار مبدئي بقيمة 40,700 دولار يمكن أن يولد حوالي 3,875 دولار من الدخل التوزيعي السنوي. ما يجعل هذا الأمر جذابًا بشكل خاص هو المتطلب الهيكلي: كأكبر شركة تطوير أعمال مدرجة علنًا (BDC)، يجب على أريس كابيتال توزيع ما لا يقل عن 90% من دخلها الخاضع للضريبة على المساهمين—وهو حماية مدمجة للمستثمرين في الدخل.

شهادات الشركة في التوزيع ممتازة. على مدى 65 ربع سنة متتالية تمتد على مدى 16 عامًا، حافظت أريس كابيتال على توزيعها أو زادته. بالإضافة إلى الدخل، كانت العوائد الإجمالية منذ طرحها للاكتتاب العام في 2004 تتفوق بشكل كبير على مؤشر S&P 500 ومؤشر S&P BDC الأوسع، مما يوضح أن النمو والعائد ليسا متعارضين.

إينرجي ترانسفير LP: توزيع يركز على النمو

إينرجي ترانسفير LP (NYSE: ET)، المنظمة كشراكة محدودة، تقدم بديلًا مقنعًا بعائد توزيع يقترب من 8.2%. تخصيص 40,700 دولار آخر يمكن أن يحقق حوالي 3,325 دولار من الدخل السلبي، على الرغم من أن العوائد الفعلية قد تكون أعلى نظرًا لمسار الشراكة.

ما يميز إينرجي ترانسفير هو نمو التوزيع المستمر—تم تحقيق زيادات ربع سنوية بدون انقطاع منذ الربع الثالث من 2021. تستهدف الإدارة نمو التوزيع السنوي بين 3% و5%، وهو هدف مدعوم بأساسيات قوية. تحافظ الشراكة على أقوى وضع مالي في تاريخ الشركة، مع مستويات ديون قابلة للإدارة ونسبة تغطية التوزيع مريحة.

مشغل البنية التحتية للطاقة المتوسطة في وضع جيد للتوسع في 2026. توفر الاتفاقيات الاستراتيجية لتوريد الغاز الطبيعي لمراكز البيانات التي تديرها شركات الحوسبة السحابية مثل أوراكل (NYSE: ORCL) رؤية واضحة للإيرادات، بينما تعد مرافق معالجة الغاز الطبيعي الجديدة وتوسيع البنية التحتية للأنابيب تحسينات تشغيلية مستقبلية.

فايزر: الاستقرار والتراث

لإكمال المحفظة، تقدم فايزر (NYSE: PFE) استقرارًا مع عائد توزيعي مستقبلي يقارب 6.9%. يمكن لمركز بقيمة 40,700 دولار أن يساهم بـ 2,800 دولار في الدخل السلبي السنوي، ليصل إجمالي محفظة الأسهم الثلاث إلى هدف 10,000 دولار.

تراث فايزر في التوزيع لا مثيل له: 345 ربع سنة متتالية من مدفوعات التوزيع تمتد على مدى 86 عامًا، مع 16 سنة متتالية من زيادات التوزيع. يعكس هذا العمر الطويل التزام الإدارة الثابت بإعادة رأس المال للمساهمين.

قطاع الأدوية يواجه بعض التحديات. تتوقع التوجيهات الإيرادية لعام 2026 ($59.5-$62.5 مليار) أقل من $62 مليار المتوقع في 2025، متأثرة بانخفاض إيرادات منتجات كوفيد-19 و expirations براءات الاختراع القادمة على العلاجات الرئيسية. على الرغم من هذه التحديات، تحافظ فايزر على توليد تدفق نقدي حر قوي—وهو الأساس الحقيقي للأرباح المستدامة. لقد أكدت الإدارة باستمرار التزامها بالحفاظ على النمو في التوزيع خلال مختلف دورات السوق.

فرصة الدخل السلبي

يوضح هذا الإطار المكون من ثلاث أسهم كيف يمكن للتخصيص المنضبط نحو الأسهم ذات العائد المرتفع أن يبني تدفقات دخل سلبي ذات معنى. على الرغم من أن الاستثمار لا يخلو من المخاطر، إلا أن مزيج العائد، ومسار النمو، والعوائد الرأسمالية يشير إلى أن عام 2026 قد يكون بالفعل العام لتحقيق 10,000 دولار من الدخل السلبي الموثوق من الأسهم ذات العائد التوزيعي.