ثلاثة صناديق تقنية بارزة تستحق اهتمامك مع استمرار مؤشر S&P 500 في سلسلة انتصارات قوية

لا تزال قطاع التكنولوجيا المحرك الرئيسي للنمو لمؤشر S&P 500، الذي أنهى للتو أفضل أداء له خلال ثلاث سنوات منذ 2019-2021. بعد تحقيق مكاسب تقارب 80% عبر عام 2023، 2024، و2025، يُظهر المؤشر الأوسع الزخم المستمر الذي كافأ المستثمرين في الأسهم. لأولئك الذين يتطلعون للاستفادة من هذا السوق الصاعد المدفوع بالتكنولوجيا، تستحق ثلاثة صناديق تقنية ذات وضع استراتيجي جيد النظر الجدي: محفظة فيديليتي لاختيار أشباه الموصلات (FSELX)، ت. روو برايس للعلوم والتكنولوجيا (PRSCX)، و صندوق جانوس هينديرسون للتكنولوجيا والابتكار العالمية (JNGTX).

لماذا الآن مهم: فهم خلفية السوق

رحلة مؤشر S&P 500 حتى عام 2025 عكست تعقيدات الأسواق الحديثة في العالم الحقيقي. بدأ التفاؤل المبكر بسياسات ملائمة للأعمال التجارية يتلاشى مع تصاعد التوترات التجارية، مما دفع المؤشر ليقترب بشكل خطير من منطقة السوق الهابطة بحلول منتصف العام مع انخفاض قدره 18%. ومع ذلك، ظهرت المرونة مع تقدم المفاوضات، مما مهد الطريق لانتعاش قوي. بحلول نهاية العام، ارتفع المؤشر بنسبة 16.4%، مع دفع استثمارات الذكاء الاصطناعي وحماس أشباه الموصلات جزءًا كبيرًا من التقدم. سجل المؤشر ثمانية أشهر متتالية من المكاسب وحقق الآن عوائد إيجابية في 11 من آخر 13 ربعًا—دليل على قوة الدورة الحالية.

اختيار صناديق التكنولوجيا: ما يميز الفائزين

يكتسب المستثمرون الذين يسعون للتعرض للتكنولوجيا من خلال الصناديق المشتركة ميزتين حاسمتين: تكاليف معاملات أقل وتنويع مدمج بدون أعباء العمولة التي تصاحب شراء الأسهم الفردية. تشترك الصناديق الثلاثة الموصى بها في عدة خصائص مميزة: تصنيفات زاكز للصناديق المشتركة #1 (Strong Buy) or #2 (شراء)، نسب نفقات أقل من 1%، وإمكانية الوصول مع استثمارات أولية بحد أدنى 5000 دولار أو أقل. والأهم من ذلك، أن كل منها أظهر أداءً قويًا على مدى ثلاث وخمس سنوات، مما يدل على التنفيذ المستمر عبر دورات السوق.

تسليط الضوء على الصندوق: استراتيجية تركز على أشباه الموصلات

محفظة فيديليتي لاختيار أشباه الموصلات (FSELX) تستهدف زيادة رأس المال من خلال تركيزها على ما لا يقل عن 80% من الأصول في شركات تعمل في تصميم وتصنيع وتوزيع المكونات الإلكترونية ذات الصلة بأشباه الموصلات. على مدى عقد من الزمن، قدمت FSELX عوائد سنوية مركبة لمدة ثلاث وخمس سنوات بلغت 48% و31.6% على التوالي. مع نسبة نفقات تبلغ 0.62% فقط—وهي أقل بكثير من متوسط الفئة—وبتصنيف #1 من زاكز، يوفر هذا الصندوق تعرضًا مباشرًا لدورة أشباه الموصلات التي استفادت من بناء بنية تحتية للذكاء الاصطناعي.

التركيز على التكنولوجيا والابتكار: نهج أوسع

ت. روو برايس للعلوم والتكنولوجيا (PRSCX) يتبنى نظرة أوسع، حيث يستثمر في ما لا يقل عن 80% من الأصول في شركات من المتوقع أن تستفيد بشكل كبير من التقدم التكنولوجي والاختراقات العلمية. على الرغم من استثماره بشكل رئيسي في الأسهم الأمريكية، يحتفظ PRSCX بمرونة للوصول إلى الأسهم الأجنبية، والعقود الآجلة، والخيارات. وتبلغ عوائد الصندوق على مدى ثلاث وخمس سنوات 36.1% و14.6% على التوالي، مدعومة بنسبة نفقات 0.81% وتصنيف #1 من زاكز. هذا النهج المتوازن يجذب المستثمرين الباحثين عن تعرض متنوع للتكنولوجيا يتجاوز أشباه الموصلات فقط.

استراتيجية التكنولوجيا العالمية: البعد الدولي

صندوق جانوس هينديرسون للتكنولوجيا والابتكار العالمية (JNGTX) يركز على النمو الرأسمالي على المدى الطويل من خلال عدسة عالمية، مع تخصيص الموارد في شركات يعتقد المدير أنها ستستفيد بشكل كبير من التحسينات التكنولوجية. مع عوائد سنوية مركبة لمدة ثلاث وخمس سنوات بلغت 33.2% و14.4%، يوفر JNGTX تعرضًا لفرص التكنولوجيا الدولية. وتبلغ نسبة النفقات 0.83%، وهي أدنى من متوسط الفئة البالغ 0.99%، وتحمل نفس تصنيف #1 من زاكز، مما يجعله جذابًا للمستثمرين الباحثين عن تنويع جغرافي إلى جانب التركيز القطاعي.

الحجة الاستثمارية للمستقبل

مع استمرار مؤشر S&P 500 في تحقيق أقوى سلسلة انتصارات منذ 2019-2021، تظل التكنولوجيا القطاع الأكثر احتمالاً لدفع التقدير المستمر. تقدم الصناديق الثلاثة التي تم استعراضها هنا نهجًا مميزًا ومتكاملًا: تركيز على أشباه الموصلات، وتنوع في العلوم والتكنولوجيا، والتعرض للابتكار العالمي. تجمع كل منها بين عوائد تاريخية قوية، وتكاليف معقولة، وإدارة محترفة. للمستثمرين الملتزمين بالاستفادة من نمو قطاع التكنولوجيا ضمن إطار صندوق مشترك متنوع، تستحق هذه الخيارات تقييمًا جديًا.