السلطة المالية الهندية تفرض التحقق من الهوية الحي وتحقق الموقع على منصات التشفير

المصدر: CoinEdition العنوان الأصلي: وحدة المعلومات المالية في الهند تفرض التحقق من الهوية الحي وعمليات التحقق من الموقع على منصات التشفير الرابط الأصلي: قامت وحدة المعلومات المالية في الهند بتشديد متطلبات الامتثال لمنصات العملات الرقمية. في 8 يناير، صدرت القواعد المحدثة التي تلزم بالتحقق من الهوية الحي وعمليات التحقق من الموقع كجزء من تدابير مكافحة غسيل الأموال وتعريف العميل المعززة التي تستهدف المعاملات غير المشروعة.

تصنف الإرشادات منصات التشفير كمزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية، مما يتطلب عمليات تحقق أكثر صرامة تتجاوز مجرد تحميل المستندات. وأشارت وحدة المعلومات المالية إلى الطبيعة المجهولة والفورية لمعاملات VDA كمبرر لتوسيع المراقبة. تواجه المنصات التزامات لمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار من خلال آليات العناية الواجبة بالعملاء القوية.

آليات التحقق المعززة

تتطلب عملية العناية الواجبة بالعميل الآن من المنصات تحديد العملاء من خلال الحصول على التفاصيل والمستندات مع التحقق من الهوية عبر مصادر مستقلة وموثوقة. يجب على الكيانات المبلغة جمع معرفات إضافية بما في ذلك عناوين IP مع الطوابع الزمنية، وبيانات الموقع الجغرافي، ومعرفات الأجهزة، وعناوين محافظ VDA، وهاشات المعاملات للتحقق، والمصادقة، والمراقبة، وتقييم المخاطر.

يصبح التحقق من رقم الحساب الدائم (PAN) إلزاميًا عند الانضمام وأداء أي نشاط متعلق بـ VDA. يجب على المنصات التحقق من حسابات العملاء البنكية من خلال آليات التحقق الصغيرة (penny-drop) لتأكيد الملكية والحالة التشغيلية. يجب على المستخدمين تقديم تعريف ثانوي مثل جواز السفر، أو بطاقة أدهار، أو بطاقة الناخبين مع التحقق عبر OTP لعناوين البريد الإلكتروني وأرقام الهواتف.

ردود الفعل عبر المجتمع

رحب إدول باتيل، الرئيس التنفيذي لشركة Mudrex، بالإرشادات كخطوة إيجابية لنظام التشفير في الهند. وذكر أن العديد من التدابير بما في ذلك التحقق القوي من الهوية، ومراقبة المعاملات، وتدقيقات الأمن السيبراني، والامتثال لقاعدة السفر كانت تتبع بالفعل من قبل البورصات المسؤولة. ووفقًا له، فإن توثيق هذه الممارسات سيساعد على توحيد أفضل الممارسات عبر الصناعة.

عبّر المجتمع عن إحباطه من النهج التنظيمي الأوسع. قال المستخدم Simba إن القواعد مقبولة للبورصات، لكنه حدد المشكلة الأساسية في فرض ضرائب على التشفير بنسبة 30% وخصم مصدر بنسبة 1%. “عليهم حل مشكلة الضرائب هذه أولاً،” أشار Simba.

نشر روبين أن الهند تتأخر دائمًا في التقنيات الجديدة مثل الذكاء الاصطناعي أو التشفير، وليس بسبب نقص المبدعين الموهوبين، بل بسبب التنظيم المفرط الذي يخلق أطرًا للفساد المؤسسي. قال روبين: “ضريبة بنسبة 30% على الأرباح بدون تعديل للخسائر هي مثال على مثل هذا التفكير الرجعي.”

سأل فيبول عن تداعيات المراقبة، متسائلًا عن متطلبات السيلفي ونظام تحديد الموقع GPS كل ستة أشهر للمستخدمين عاليي المخاطر. وكتب: “رائع، إذن نحن على بعد خطوة واحدة فقط من أن يكون التحقق من الهوية في التشفير بمراقبة كاملة على مستوى أدهار. هل أعادت الهند المركزية إلى مستوى اللامركزية؟”