احذر: كيف تتطور عمليات الاحتيال في استثمار العملات الرقمية وتتجاوز الاحتيال البسيط

يجذب الأرباح السريعة لا يزال السلاح الأكثر فاعلية في ترسانة المحتالين. على مدار العام الماضي، شهد مجال العملات المشفرة تطورًا مقلقًا في أساليب الاحتيال — من انتحال شخصيات المشاهير على يوتيوب إلى نشر مخططات تداول متطورة تعتمد على الذكاء الاصطناعي عبر المنصات الاجتماعية. يواجه المستثمرون بشكل متزايد فخاخًا متعددة الأوجه تهدف إلى سرقة ملايين الدولارات من خلال قنوات استثمارية تبدو شرعية.

نداء استيقاظ هيئة $14 SEC( بشأن )مليون دولار

بين يناير 2024 ويناير 2025، اتخذت هيئة الأوراق المالية والبورصات $14 SEC( إجراءات حاسمة ضد شبكات الاحتيال المنظمة التي تستهدف المستثمرين الأمريكيين. قدمت الهيئة دعاوى تنفيذية ضد ثلاث منصات للعملات المشفرة — Morocoin وBerge وCirkor — إلى جانب أربع كيانات مرتبطة بالاستثمار: AI Wealth Inc. وLane Wealth Inc. وAI Investment Education Foundation Ltd. وZenith Asset Tech Foundation. معًا، خدعت هذه الكيانات المستثمرين الأفراد بأكثر من )مليون دولار من خلال مخططات احتيالية منسقة.

كانت خطة العمل منهجية بشكل مقلق. بدأ المجرمون الاتصال عبر إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي، موجهين الضحايا المحتملين إلى مجموعات خاصة. هناك، كانوا يروّجون لنصائح استثمارية مولدة بواسطة الذكاء الاصطناعي كفرص حصرية. المرحلة التالية كانت توجيه الضحايا إلى منصات تداول عملات مشفرة احتيالية حيث يتم سرقة الأموال بالكامل. ووفقًا لـ SEC، “الاحتيال هو احتيال، وسنلاحق بقوة الاحتيال في الأوراق المالية الذي يضر المستثمرين الأفراد.”

كيف يستغل المحتالون التقنيات الناشئة

ما يميز هذه المخططات الأخيرة هو تسليح الذكاء الاصطناعي والأتمتة. استخدم المحتالون تقنيات برمجة متطورة — مثل فحوصات hasownproperty في أطر جافا سكريبت — لإنشاء منصات وروبوتات أكثر إقناعًا تعمل عبر تليجرام وX المعروفة سابقًا بتويتر. تولد هذه الأنظمة الآلية شهادات زائفة، وتعالج معاملات تبدو شرعية، وتحافظ على وهم وجود عمليات تداول نشطة.

يثبت الجانب المتعلق بالذكاء الاصطناعي فعاليته بشكل خاص. من خلال الادعاء زورًا باستخدام الذكاء الاصطناعي لتحقيق الأرباح، يستغل المحتالون حماسًا واسعًا حول التقنية. يثني الضحايا، المبهورين بالمظهر التقني، حذرهم — وهو استغلال متعمد لنقطة الضعف.

علامات تحذيرية لا يجب على المستثمرين تجاهلها أبدًا

لا تزال بعض أساليب الاحتيال ثابتة على الرغم من تطور العرض:

انتحال شخصية المشاهير على منصات الفيديو: يتنكر المحتالون بانتظام كشخصيات بارزة، مدعين أنهم حققوا عوائد مضاعفة بمقدار 2 أو 3 أضعاف على استثمارات BTC. يطلبون إرسال الأموال إلى عناوين محددة، وبعد ذلك لا يسمع الضحايا شيئًا.

وهم التعدين السحابي: تعد منصات التعاون المزعومة بعوائد ثلاثية على الاستثمارات من خلال عمليات التعدين السحابي — وهو ادعاء غير واقعي ويتعارض مع قوانين الفيزياء.

ضمانات غير واقعية: أي عرض يعد بعوائد استثنائية مع مخاطر قليلة يستحق الشك الفوري. إذا بدا شيء جيدًا بشكل لا يصدق، فهو على الأرجح كذلك.

الطريق للمستقبل: اليقظة

تشير إجراءات هيئة SEC إلى التزامها بنزاهة السوق. ومع ذلك، لا يمكن للإجراءات التنظيمية وحدها أن تحل محل انضباط المستثمرين. عند مواجهة عروض مشبوهة — خاصة من روبوتات على المنصات الاجتماعية — يبقى الرد الأكثر أمانًا هو الحظر السريع والإبلاغ عن الحسابات. تعتمد شرعية سوق العملات المشفرة على كل من الرقابة التنظيمية والحذر الفردي للمستثمرين.

مع استمرار تقدم الأتمتة والذكاء الاصطناعي، ستزداد أيضًا درجة تعقيد الاحتيال. يبقى الدفاع الأكثر فاعلية هو التفكير النقدي والشك الصحي تجاه وعود الأرباح غير المرغوب فيها.