تداول المبتدئين إلى المحترفين: هل يحقق أرباحًا حقيقية وتعلم كيفية التداول بشكل صحيح

ما هو تداول الأصول؟ فهم واضح

تداول الأصول هو شراء وبيع الأصول المالية لتحقيق أرباح من فرق السعر. هو نشاط يتضمن إجراء معاملات غالبًا ما تحدث في السوق المالية، سواء كانت تداول الأسهم، السلع، العملات الأجنبية، أو حتى الأصول الرقمية.

الأصول التي يمكن تداولها متنوعة، بدءًا من مؤشرات الأسهم العالمية مثل S&P 500 و FTSE 100، إلى العملات الرئيسية مثل الدولار الأمريكي والين الياباني، أو حتى السلع. عند الرغبة في بدء تداول الأصول، يجب عليك فتح حساب على منصة التداول، ثم اختيار نوع الأصول التي ترغب فيها وبدء توقع اتجاه السعر.

المبادئ الأساسية لتداول الأصول: المخاطر والفرص

المبدأ العام لتداول الأصول هو التداول على المدى القصير لتحقيق أرباح من تقلبات السعر. ومع ذلك، لا توجد استراتيجية تضمن الربح بنسبة 100%.

لكن إذا استخدمت استراتيجية مدروسة جيدًا وخطّطت لاستثمارك بوضوح، فستكون فرص الربح أكبر من فرص الخسارة. الأهم هو التحليل الشامل.

طرق التحليل الضرورية التي يجب معرفتها

1. التحليل الاقتصادي (Economic Analysis)
يجب على المتداول فهم الاتجاهات الاقتصادية الحالية ومعرفة العوامل التي تؤثر على الصناعة والأصول التي يستثمر فيها.

2. التحليل الصناعي (Industry Analysis)
ينبغي النظر في اتجاهات المنتجات الجديدة التي تحل محل القديمة، وتحليل وضع السوق، وتقييم كيف سيكون النمو في المستقبل.

3. تحليل الشركات (Company Analysis)
تحليل العوامل الداخلية بدقة، من حيث الجودة والكميات، لاتخاذ قرار بشأن ما إذا كان ينبغي الاستثمار في الأصل أم لا.

5 أشياء يجب معرفتها قبل بدء تداول الأصول

1. استكشف نفسك أولاً

اسأل نفسك لماذا تريد الاستثمار، وابحث عن نمط الاستثمار الذي يتوافق مع أهدافك:

• للاستثمار وتوفير المدخرات
• للاستثمار أثناء العمل بدوام كامل
• للحصول على أرباح توزيع
• التوفير للتقاعد

2. دراسة المعلومات بشكل كافٍ

تداول الأصول مهنة تتطلب معرفة واسعة. يجب قراءة المقالات، الأدلة، ودراسة الاستراتيجيات باستمرار.

3. تعلم مصطلحات التداول

هناك العديد من المصطلحات الخاصة بالتداول. فهم هذه المصطلحات سيساعدك على التداول بسلاسة أكبر.

4. إدارة المخاطر بشكل صحيح

حدد لنفسك مدى قدرتك على تحمل الخسائر، وذلك لتقليل المخاطر المحتملة.

5. اختر منصة تداول موثوقة

ابحث عن منصة موثوقة، ذات رسوم مناسبة، وخدمة عملاء جيدة.

أنواع تداول الأصول المختلفة

تداول الأسهم

تداول الأسهم (Stock Trading) هو شراء وبيع أسهم الشركات المدرجة في السوق المالية. لبدء تداول الأسهم، يجب عليك فتح حساب مع شركة وساطة (وسيط)، والتي ستقوم بإرسال أوامر الشراء والبيع إلى نظام السوق.

هل يمكن تحقيق أرباح حقيقية؟
الاستثمار في الأسهم يحقق عوائد جيدة، خاصة على المدى الطويل. رغم تقلبات السوق، عادةً ما ترتفع الأسهم على المدى الطويل، وتدفع الشركات المستقرة أرباحًا للمساهمين.

تداول العملات الرقمية

العملات الرقمية (Cryptocurrency) هي عملة مشفرة، وهي أصل رقمي لا يمكن لمسه، أُنشئت لاستخدامها كوسيلة لتبادل السلع والخدمات.

طرق تداول العملات الرقمية الشائعة تشمل Scalping - وهو تداول قصير المدى يستغرق أقل وقت، حيث يتم شراء العملة عند تحرك السعر بشكل طفيف ثم البيع بسرعة لتحقيق الربح، خلال 1-5 دقائق. غالبًا ما يفتح المتداولون عدة مراكز في وقت واحد. يتطلب هذا الأسلوب تركيزًا عاليًا ومتابعة مستمرة للرسوم البيانية.

تداول الفوركس (تبادل العملات الأجنبية)

الفوركس (Foreign Exchange) هو تبادل العملات الأجنبية، حيث يتغير السعر وفقًا للعرض والطلب. هو أكبر سوق مالي في العالم، يفتح على مدار 24 ساعة، ما عدا أيام السبت والأحد.

أزواج العملات الشائعة في الفوركس:

• EUR/USD (اليورو - الدولار الأمريكي) - الأكثر تداولًا
• USD/JPY (الدولار - الين الياباني) - الأكثر تداولًا
• GBP/USD (الجنيه - الدولار الأمريكي) - الأكثر تداولًا
• AUD/USD (الدولار الأسترالي - الدولار الأمريكي)
• USD/CHF (الدولار - الفرنك السويسري)

تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) (Contracts for Difference)

CFD (Contract for Difference) هو أداة تعكس سعر الأصل المرجعي، والمتداول لا يملك الأصل فعليًا، لكنه يحقق أرباحًا وكأنه يملكه. يستخدم CFD رأس مال أقل، ويقدم عوائد عالية، لكنه يحمل مخاطر عالية أيضًا.

تحذير: تداول CFD هو عملية عالية المخاطر، يُرجى الدراسة جيدًا وإدارة المخاطر بشكل مناسب.

تداول الذهب

الذهب هو أصل آمن، ويقل تقلبه. يمكن للمتداولين التداول عبر منصة إلكترونية باستخدام أدوات CFD، والتي لا تتطلب حيازة الذهب فعليًا، ولكن يحققون أرباحًا وكأنهم يملكونه.

3 استراتيجيات رئيسية للتداول

1. Day Trading: تحقيق أرباح قصيرة المدى

المعنى: هو شراء وبيع خلال نفس اليوم، بهدف تحقيق أرباح يومية. يستخدم هذا الأسلوب العديد من العمليات في اليوم، ويشتري ويبيع بسرعة.

مزاياه:

• ✅ يحقق أرباحًا خلال نفس اليوم
• ✅ حجم التداول كبير
• ✅ يوجد تقلبات واسعة خلال اليوم
• ✅ لا حاجة للقلق بشأن المحفظة طوال اليوم

عيوبه:

• ❎ تقلبات عالية في الأسعار
• ❎ رسوم عالية
• ❎ يتطلب خبرة عالية
• ❎ خسائر فورية خلال اليوم

2. التداول على المدى الطويل: تحقيق أرباح على المدى الطويل

المعنى: هو أسلوب يحقق عوائد جيدة ويعد الأكثر أمانًا، ويستغرق أسابيع أو شهورًا.

مزاياه:

• ✅ يقلل التوتر
• ✅ فرص تحقيق أرباح كبيرة
• ✅ يمكن الجمع بين العمل بدوام كامل والتداول
• ✅ يقلل من المخاطر

عيوبه:

• ❎ غير مناسب لمن يملك طبعًا سريعًا
• ❎ يتطلب فهم عميق للسوق
• ❎ يتطلب متابعة مستمرة للأخبار الاقتصادية

3. التداول بالموجة (Swing Trading): تحقيق أرباح متوسطة

المعنى: هو توقع الأرباح من دورات التداول المتوسطة، من 2 إلى 7 أيام، أو أسبوع، مع فرق سعر أكبر من Day Trading بمقدار 10-100 مرة.

مزاياه:

• ✅ يتطلب وقت أقل لمتابعة الشاشة مقارنة بـ Day Trade
• ✅ مناسب للعاملين بدوام كامل
• ✅ رسوم أقل

عيوبه:

• ❎ يتطلب متابعة السوق لفترة طويلة
• ❎ يتطلب تركيزًا عاليًا
• ❎ يحتاج إلى تدريب مستمر

الصيغة الناجحة للمتداولين

1. التعلم المستمر

قراءة المقالات، طرق التداول، الاستراتيجيات على مواقع موثوقة، والبحث عن أدلة وكتب عن التداول، لزيادة المعرفة تدريجيًا.

2. التدريب المستمر

التدريب هو مفتاح النجاح. جرب التداول عبر حساب تجريبي توفره العديد من المنصات، وتمرن على استراتيجيات مختلفة، ثم افتح حسابًا حقيقيًا بعد أن تتقنها.

3. عدم الانفعال أثناء التداول

التداول يتضمن طمعًا، ويجب إدارة هذا الانفعال بشكل جيد. لا تجعل العاطفة أساسًا، وراقب العوامل الأخرى أيضًا.

4. الاستمرارية

لا يوجد متداول يربح في كل مرة. قد تخسر اليوم، لكن لديك فرصة غدًا. استثمر بأموال غير ضرورية، وتجنب القرارات العاطفية.

5. اختيار منصة موثوقة

وفي النهاية، من المهم اختيار منصة تداول ذات سمعة جيدة، ومعتمدة من الجهات الرقابية، وتقديم خدمة عملاء ممتازة، ورسوم مناسبة.

الخلاصة: تداول الأصول وفرص الربح

هناك العديد من الطرق لتحقيق أرباح من تداول الأصول، لكن على المتداول أن يظل دائمًا على اطلاع، لأن التداول يعتمد على أسعار الأصول، والأحداث العالمية، ولا أحد يعلم متى سيرتفع أو ينخفض السعر.

الطريقة التي تختارها تعتمد على:

• تفضيلاتك الشخصية
• مستوى تحملك للمخاطر
• أهدافك الاستثمارية

ويجب أن تفهم جيدًا المخاطر والعوائد المحتملة لكل طريقة قبل اتخاذ قرار الاستثمار.

الأسئلة الشائعة حول تداول الأصول

1. ما الطرق التي يمكن من خلالها تداول الأصول؟

يمكنك التداول عبر أدوات المشتقات مثل CFD، التي تتيح لك المضاربة على ارتفاع أو انخفاض السعر باستخدام الرافعة المالية (leverage)، مما يزيد من المخاطر، لأن الأرباح والخسائر تعتمد على الحجم الكامل للمركز، وليس على رأس المال المودع في البداية. قد تخسر أكثر من المبلغ الذي استثمرته في البداية.

2. ما هو هدف تداول الأصول؟

الهدف هو تحقيق عوائد تفوق الاستثمار التقليدي، حيث يرضى المستثمرون التقليديون بعائد 10-15% سنويًا، بينما يسعى المتداولون لتحقيق 10% شهريًا. ومع ذلك، يجب أن تفهم أن هناك مخاطر عالية أيضًا.